Измами – Revolut

Престъпниците прилагат все по-сложни техники за кражба на пари. Колкото по-хитри стават измамниците, толкова по-трудно става на клиентите да ги разпознават и рискът да се подведат се увеличава. Revolut постоянно подлага на проверка системите си за предотвратяване на измами и непрестанно разработва и внедрява нови решения, с които да противодейства на най-нотите техники и да защити клиентите си. Вие, нашите клиенти, също играете важна роля при предотвратяването на измами. На тази страница е описано какво трябва да направите, ако подозирате, че сте жертва на измамници и съдържа информация за това как да се предпазите както и за начините, по които Revolut ви защитава.

Били ли сте жертва на измама?

Забелязали сте подозрителни дейности в акаунта си? Дали сте личните си данни или сте изпратили пари на някого, но имате подозрения, че не е този, за когото се представя? Действайте бързо:
  • Замразете картата(ите) си в приложението Revolut
  • Свържете с центъра за обслужване на клиенти чрез чата в приложението. Ще намерите функцията, като щракнете върху профила си в горната лява част на приложението, след това отидете в „Помощ“ и накрая изберете „Нов чат“. Уведомете поддръжката на клиенти, че може да сте станали жертва на финансово престъпление
  • След това ние ще ви помогнем и ще ви посъветваме какви да са следващите ви стъпки

Всичко за измамите

  • Измама

    Това обикновено са случаите, в които престъпниците прилагат техники за, чрез които да се сдобият с данни за сметката или картата ви и използват тези данни без ваше знание

  • Измама чрез подлъгване (скам)

    Това обикновено са случаите, в които престъпниците ви подлъгват да направите трансакция, която смятате за истинска, а всъщност е насочена към тях. За тази цел те обикновено се представят за някой друг.

Най-нови техники за измама

Престъпниците използват сложните техники, за да прилъжат хората и да откраднат трудно спечелените им пари. Предлагаме неизчерпателен списък на техниките за измама, използвани от престъпниците

Измами, свързани с оторизирани насочени плащания (Authorised push payment APP) или измами, свързани с банкови преводи
APP измами се наричат измамите, при които престъпниците ви подлъгват или убеждават да преведете пари по друга сметка. APP измамите зачестиха драстично от началото на пандемията. Най-често срещаните форми на този вид измама са:
  • Инвестиционни измами, при които престъпниците убеждават жертвите си да прехвърлят средствата си към фалшив фонд или да се включат в несъществуваща инвестиция
  • Измами с благотворителни каузи, при които измамниците се възползват от състрадателността ви и ви карат да направите дарение за кауза, която ви вълнува, но в действителност парите отиват при тях
  • Измами чрез запознанства с цел връзка, при които измамниците твърдят, че имат романтично увлечение по вас и се възползват от емоциите ви, за да ви убедят да им изпратите пари
  • Измами с подставени лица, при които измамниците твърдят, че са представители на организации като банки, компании за комунални услуги или данъчни органи. Възможно е да ви кажат, че има проблем, който трябва спешно да се разреши и се налага да прехвърлите средствата си, като често пъти наблягат на това, че всичко трябва да стане бързо или в определен срок
Измами с карти
При измамите с карти престъпниците използват откраднати данни за дебитни или кредитни карти, за да откраднат парите ви. Има няколко вида измами с карти. Най-често срещаните от тях са:
  • Измама с покупка от разстояние или картово-безналични измами, при които престъпниците използват откраднати данни за карти, за да правят покупки онлайн, по телефона или по пощата
  • Измами с изгубени или откраднати карти, при които престъпниците използват изгубени или откраднати карти, за да правят покупки или да теглят пари в брой от банкомати
  • Кражба на картова самоличност или присвояване на сметка (account takeover – ATO), при които престъпниците използват откраднати данни за карти и лична информация, за да присвоят картова сметка, открита на друго име
Измами, свързани с дистанционна поддръжка или инсталиране на софтуер
При този тип измами престъпниците ви приканват да изтеглите софтуер – обикновено под формата на мобилно или десктоп приложение, което в повечето случаи позволява на престъпниците да виждат екрана ви или да поемат контрол над мишката ви, за да получат достъп до сметка, която имате онлайн или в дадено приложение, и да прехвърлят пари. Измамниците често използват софтуерни продукти за дистанционен достъп, за да получат контрол над банковите и финансовите ви приложения.

Измами, свързани с такса за доставка/митнически формалности
Измамниците знаят, че всички обожаваме да пазаруваме онлайн и че обикновено сме в очакване на важни за нас пратки! Практиката им е да ви изпратят съобщение и да ви подлъжат, че дадена пратка е задържана в митницата или че доставката е била неуспешна, за да ви убедят да предоставите ценна лична информация.

Измами, свързани с присвояване на самоличност на главни изпълнителни директори (CEO)
Компаниите също може да бъдат жертви на измами. Измамите, свързани с присвояване на самоличност на главни изпълнителни директори (CEO), са набиращо популярност средство за убеждаване на компании да прехвърлят средства незаконно. Измамниците присвояват самоличността на главния изпълнителен директор или на други лица на висши ръководи постове в организацията ви и убеждават жертвите си да извършват плащания, като отново заявяват, че се нуждаят от средствата спешно.

Как ви защитаваме

Тъй като темпото, с което се разработват нови сложни методи за измама е доста бързо, Revolut също така бързо изработва нови решения за противодействие на най-новите технологии за измама.

Това са само някои от начините, по които Revolut открива измамниците и не допуска да посегнат на парите ви:
  • За да сме сигурни, че сте вие, когато влизат в акаунта си в Revolut през мобилното приложение, клиентите трябва да въведат или ПИН код/парола ИЛИ биометрични данни (т.е. пръстов отпечатък или лицево разпознаване) И еднократен код за достъп, изпратен с SMS, когато е необходимо
  • Клиентите, които изпращат пари с Revolut чрез настолното приложение, преминават през процес по удостоверяване, при който се изпраща известие в мобилното приложение. След това клиентът потвърждава заявката за вход чрез мобилното приложение и едва тогава може да премине към плащане
  • Когато правите покупки онлайн, ако търговецът иска потвърждение на трансакцията, ние ви изпращаме уведомление, което изисква да отворите приложението и да потвърдите заявката, преди да преминете към плащане
  • Когато изпращате пари към нов получател, ще ви помолим да потвърдите, че познавате потенциалния получател на средствата и му имате доверие, преди да продължите с трансакцията. Ако установим, че дадено плащане може да е свързано с измама, ще ви изпратим предупреждения в приложението, които не бива никога да пренебрегвате
  • Също така предлагаме единствени по рода си функции като виртуални карти за еднократна употреба (можете да използвате виртуалните карти за еднократна употреба, за да пазарувате онлайн, а след като направите плащането, данните се изтриват, така че не могат да се използват за измама или да се използват повторно от престъпници)
  • Предлагаме преглед на трансакции в приложението, незабавно замразяване на подозрителни трансакции и съответните карти (които клиентите могат незабавно да размразят, ако установят, че е безопасно, вместо да поръчват нова карта)
  • И накрая, не забравяйте, че Revolut никога няма да се свърже с вас по телефона, без предварително да ви съобщи за това
  • Внимателно преглеждайте известията и информацията, които ви предоставяме, когато автоматизираната система за сигурност идентифицира подозрителна дейност с цел измама. Не бързайте и преценете добре ситуацията, преди да вземете решение и се консултирайте с нас, ако имате съмнения.

Съвети и инструменти, с които да се защитите

  • Никога не пренебрегвайте предупрежденията в приложението, особено ако някой упражнява натиск върху вас и ви казва да направите нещо спешно или ви препоръчва да ги пренебрегнете
  • Подхождайте с подозрение към предложения или цени, които са „твърде хубави, за да са истина“
  • Пазарувайте от надеждни търговци с добра репутация. По правило URL адресите на уеб сайтовете им трябва да започват с https., а не с http. Потърсете иконата с катинара, позиционирана пред името на уеб сайта, което означава, че уеб сайтът е защитен чрез дигитален сертификат
  • Никога не предоставяйте ПИН кодове, пароли, еднократни кодове за достъп или лични данни по телефона или на онлайн поддръжка през чат
  • Четете публикуваните онлайн мнения, за да проверите дали уеб сайтовете и продавачите са истински, и искайте да ви показват артикули с висока стойност на живо или чрез видеовръзка, както и копия на документи, удостоверяващи, че продавачът притежава артикула
  • Купувайте стоките на дадена марка от търговците в списъка с оторизирани търговци, посочен на официалния ѝ уеб сайт
  • Винаги осъществявайте достъп до уеб сайтовете, от които пазарувате, като въвеждате адреса им в уеб браузъра си. Никога не следвайте връзки от непоискани съобщение по имейл или текстови съобщения
  • Внимавайте винаги да „излизате“ или да се „отписвате“ от уеб сайтовете
  • Не забравяйте, че измамниците може да поискат да платите с банков превод, а не с карта
  • Ако получите съобщение от Revolut, в което се казва, че получателят не съвпада, преустановете трансакцията и направете проверка

Полезни връзки