Измами – Revolut
Били ли сте жертва на измама?
За измамите
Престъпниците прилагат все по-сложни техники за кражба на пари. Колкото по-хитри стават измамниците, толкова по-трудно става на клиентите да ги разпознават и рискът да се подведат се увеличава. Revolut постоянно подлага на проверка системите си за предотвратяване на измами и непрестанно разработва и внедрява нови решения, с които да противодейства на най-новите техники и да защити клиентите си. Вие, нашите клиенти, също играете важна роля при предотвратяването на измами. На тази страница е описано какво трябва да направите, ако подозирате, че сте станали обект на измама, включена е информация за най-новите техники за измама и се представят съвети за това как да се предпазите, както и начините, по които Revolut ви защитава.
Всичко за измамите
Измама
Това обикновено са случаите, в които престъпниците прилагат техники за, чрез които да се сдобият с данни за сметката или картата ви и използват тези данни без ваше знание
Измама чрез подлъгване (скам)
Това обикновено са случаите, в които престъпниците ви подлъгват да направите трансакция, която смятате за истинска, а всъщност е насочена към тях. За тази цел те обикновено се представят за някой друг.
Най-нови техники за измама
APP се наричат измамите, при които престъпниците ви подлъгват или убеждават да преведете пари по друга сметка. APP измамите са зачестили драстично от началото на пандемията. Най-често срещаните форми на този вид измама са:
- Инвестиционни измами, при които престъпниците убеждават жертвите си да прехвърлят средствата си по фалшив фонд или да се включат в несъществуваща инвестиция
- Измами с благотворителни каузи, при които измамниците се възползват от състрадателността ви и ви карат да направите дарение за кауза, която ви вълнува, но в действителност парите отиват при тях
- Измами чрез запознанства с цел връзка, при които измамниците твърдят, че имат романтично увлечение по вас и се възползват от емоциите ви, за да ви убедят да им изпратите пари
- Измами чрез използване на чужда самоличност, при които измамниците твърдят, че са представители на организации като банки, компании за комунални услуги или данъчни органи. Възможно е да ви кажат, че има проблем, който трябва спешно да се разреши и се налага да прехвърлите средствата си. Често пъти наблягат на това, че всичко трябва да стане бързо или в определен срок
При измамите с карти престъпниците използват откраднати данни за дебитни или кредитни карти, за да откраднат парите ви. Има няколко вида измами с карти. Най-често срещаните от тях са:
- Измама с покупка от разстояние или картово-безналични измами, при които престъпниците използват откраднати данни за карти, за да правят покупки онлайн, по телефона или по пощата
- Измами с изгубени или откраднати карти, при които престъпниците използват изгубени или откраднати карти, за да правят покупки или да теглят пари в брой от банкомати
- Кражба на картова самоличност или присвояване на сметка (account takeover – ATO), при които престъпниците използват откраднати данни за карти и лична информация, за да присвоят картова сметка, открита на друго име
При този тип измами престъпниците ви приканват да изтеглите софтуер – обикновено под формата на мобилно или десктоп приложение, което в повечето случаи позволява на престъпниците да виждат екрана ви или да поемат контрол над мишката ви, за да получат достъп до сметка, която имате онлайн или в дадено приложение, и да прехвърлят пари. Измамниците често използват софтуерни продукти за дистанционен достъп, за да получат контрол над банковите и финансовите ви приложения.
Измамниците знаят, че всички обожаваме да пазаруваме онлайн и че обикновено сме в очакване на важни за нас пратки! Практиката им е да ви изпратят съобщение и да ви подлъжат, че дадена пратка е задържана в митницата или че доставката е била неуспешна, за да ви убедят да предоставите ценна лична информация.
Компаниите също може да бъдат жертви на измами. Измамите, свързани с присвояване на самоличност на главни изпълнителни директори (CEO), са набиращо популярност средство за убеждаване на компании да прехвърлят средства незаконно. Измамниците присвояват самоличността на главния изпълнителен директор или на други лица на висши ръководи постове в организацията ви и убеждават жертвите си да извършват плащания, като отново заявяват, че се нуждаят от средствата спешно.
Как ви защитаваме
Това са само някои от начините, по които Revolut открива измамниците и не допуска да посегнат на парите ви:
- За да сме сигурни, че сте вие, когато влизат в акаунта си в Revolut през мобилното приложение, клиентите трябва да въведат или ПИН код/парола ИЛИ биометрични данни (т.е. пръстов отпечатък или лицево разпознаване) И еднократен код за достъп, изпратен с SMS, когато е необходимо
- Клиентите, които изпращат пари с Revolut чрез настолното приложение, преминават през процес по удостоверяване, при който се изпраща известие в мобилното приложение. След това клиентът потвърждава заявката за вход чрез мобилното приложение и едва тогава може да премине към плащане
- Когато правите покупки онлайн, ако търговецът иска потвърждение на трансакцията, ние ви изпращаме уведомление, което изисква да отворите приложението и да потвърдите заявката, преди да преминете към плащане
- Когато изпращате пари към нов получател, ще ви помолим да потвърдите, че познавате потенциалния получател на средствата и му имате доверие, преди да продължите с трансакцията. Ако установим, че дадено плащане може да е свързано с измама, ще ви изпратим предупреждения в приложението, които не бива никога да пренебрегвате
- Също така предлагаме единствени по рода си функции като виртуални карти за еднократна употреба (можете да използвате виртуалните карти за еднократна употреба, за да пазарувате онлайн, а след като направите плащането, данните се изтриват, така че не могат да се използват за измама или да се използват повторно от престъпници)
- Предлагаме преглед на трансакции в приложението, незабавно замразяване на подозрителни трансакции и съответните карти (които клиентите могат незабавно да размразят, ако установят, че е безопасно, вместо да поръчват нова карта)
- И накрая, не забравяйте, че Revolut никога няма да се свърже с вас по телефона, без предварително да ви съобщи за това
- Внимателно преглеждайте известията и информацията, които ви предоставяме, когато автоматизираната система за сигурност идентифицира подозрителна дейност с цел измама. Не бързайте и преценете добре ситуацията, преди да вземете решение и се консултирайте с нас, ако имате съмнения.
Съвети и инструменти, с които да се защитите
Това са само някои от начините, по които Revolut открива измамниците и не допуска да посегнат на парите ви:
- За да сме сигурни, че сте вие, когато влизат в акаунта си в Revolut през мобилното приложение, клиентите трябва да въведат или ПИН код/парола ИЛИ биометрични данни (т.е. пръстов отпечатък или лицево разпознаване) И еднократен код за достъп, изпратен с SMS, когато е необходимо
- Клиентите, които изпращат пари с Revolut чрез настолното приложение, преминават през процес по удостоверяване, при който се изпраща известие в мобилното приложение. След това клиентът потвърждава заявката за вход чрез мобилното приложение и едва тогава може да премине към плащане
- Когато правите покупки онлайн, ако търговецът иска потвърждение на трансакцията, ние ви изпращаме уведомление, което изисква да отворите приложението и да потвърдите заявката, преди да преминете към плащане
- Когато изпращате пари към нов получател, ще ви помолим да потвърдите, че познавате потенциалния получател на средствата и му имате доверие, преди да продължите с трансакцията. Ако установим, че дадено плащане може да е свързано с измама, ще ви изпратим предупреждения в приложението, които не бива никога да пренебрегвате
- Също така предлагаме единствени по рода си функции като виртуални карти за еднократна употреба (можете да използвате виртуалните карти за еднократна употреба, за да пазарувате онлайн, а след като направите плащането, данните се изтриват, така че не могат да се използват за измама или да се използват повторно от престъпници)
- Предлагаме преглед на трансакции в приложението, незабавно замразяване на подозрителни трансакции и съответните карти (които клиентите могат незабавно да размразят, ако установят, че е безопасно, вместо да поръчват нова карта)
- И накрая, не забравяйте, че Revolut никога няма да се свърже с вас по телефона, без предварително да ви съобщи за това
- Внимателно преглеждайте известията и информацията, които ви предоставяме, когато автоматизираната система за сигурност идентифицира подозрителна дейност с цел измама. Не бързайте и преценете добре ситуацията, преди да вземете решение и се консултирайте с нас, ако имате съмнения.