Fraude și escrocherii – Revolut

Ai fost victima unei fraude?

În cazul în care consideri că ai făcut un transfer către un infractor ca urmare a unei escrocherii sau dacă îți suspectezi contul că ar fi fost supus unei activități frauduloase, te rugăm să: 1. Închei imediat comunicarea cu infractorul suspectat (fie prin SMS, WhatsApp, apel telefonic, e-mail sau în persoană) 2. Contactezi instituția financiară implicată. Dacă este vorba de Revolut, accesează linkul de mai sus sau contactează-ne cât de repede posibil prin chatul din aplicație ca să te ajutăm să îți securizezi contul 3. Raportezi incidentul la poliție Dacă observi pe contul tău tranzacții cu cardul pe care nu le recunoști sau pe care nu le-ai autorizat, te rugăm să urmezi instrucțiunile noastre despre cum să soliciți o returnare a plății.

Despre fraudă

Infractorii folosesc tehnici tot mai sofisticate pentru a fura bani. Pe măsură ce escrocii devin mai inteligenți, devine tot mai greu pentru clienți să-i identifice, iar riscul de a fi păcăliți crește. Evaluăm constant sistemele de prevenție a fraudelor și a escrocheriilor, dezvoltând și implementând permanent soluții noi pentru a contracara cele mai noi tehnici și a ne proteja clienții. Voi, în calitate de clienți, aveți un rol important în prevenirea fraudelor. Această pagină arată ce să faci dacă suspectezi că ai fost ținta unor escroci. De asemenea, include informații despre cele mai recente tehnici de escrocherie și fraudă, cum să te protejezi și detalii despre modul în care te protejează Revolut.

Informații despre fraude și escrocherii

  • Fraudele

    Acestea au loc când infractorii folosesc tehnici pentru a-ți obține detaliile contului sau ale cardului și le utilizează pentru a realiza tranzacții fără știrea ta.

  • Escrocheriile

    Acestea au loc când infractorii te păcălesc să faci o tranzacție pe care o consideri reală și, de fapt, le virezi lor suma. În general, fac acest lucru pretinzând că sunt altcineva.

Cele mai recente tehnici de fraude și escrocherii

Infractorii recurg la metode sofisticate pentru a păcăli oamenii și a le fura banii câștigați din greu. Iată o listă cu câteva, dar nu toate, tehnicile de fraude și escrocherii pe care le folosesc infractorii:

Înșelătorii cu transferuri bancare sau fraude cu autorizarea plății prin notificare push (APP)
Fraudele APP au loc când infractorii te manipulează sau te conving să transferi bani în alt cont. Acestea au cunoscut o creștere semnificativă în ultimii ani. Iată cele mai frecvente tipuri:
  • Înșelătoriile cu investiții, în care infractorii își conving victimele să-și mute banii într-un fond fals sau să plătească pentru o investiție fictivă
  • Înșelătoriile „caritabile”, în care escrocii profită de generozitatea ta și te conving să donezi pentru o cauză de care îți pasă, doar că fondurile ajung direct la ei
  • Înșelătoriile amoroase, în care infractorii pretind să fie interesați emoțional de tine și profită de sentimentele tale pentru a te convinge să le trimiți bani
  • Înșelătoriile prin uzurparea identității, în care escrocii pretind să provină de la o organizație precum o bancă, o companie de utilități sau o autoritate fiscală. Pot spune că a apărut o urgență și trebuie să-ți muți banii. Adeseori, vor spune că au nevoie de ei repede sau că timpul e limitat
Fraudele cu carduri
Fraudele cu carduri au loc când infractorii folosesc detaliile furate ale cardurilor de credit sau de debit pentru a-ți fura banii. Există mai multe tipuri de fraude cu carduri. Iată-le pe cele mai comune:
  • Fraude prin achiziție de la distanță sau card absent, în care infractorii folosesc detaliile furate ale cardurilor ca să cumpere articole online, prin telefon sau poștă
  • Fraudele cu carduri pierdute și furate, în care se folosește un card pierdut sau furat pentru a face achiziții sau pentru a extrage bani de la un bancomat
  • Fraudele prin preluarea conturilor sau furtul de identitate, în care escrocii folosesc detaliile cardurilor furate și informațiile personale pentru a deschide sau a prelua un cont de card păstrat în numele cuiva
Fraudele prin asistență de la distanță sau instalare de software
Acest tip de fraudă are loc când infractorii îți cer să descarci software, de obicei sub forma unei aplicații mobile sau desktop. Această aplicație le permite să-ți vadă ecranul sau să preia controlul mouse-ului, să obțină acces la contul online sau în aplicație și să transfere bani. Escrocii folosesc adeseori aplicații software de acces de la distanță pentru a obține controlul asupra aplicațiilor tale financiare și bancare.

Fraudele prin taxe de livrare sau fraude vamale
Escrocii știu cât de populare sunt cumpărăturile online și că de obicei avem livrări importante pe drum, așa că îți vor trimite un mesaj și vor spune că un pachet este blocat în vamă sau vor pretinde că nu s-a reușit livrarea, pentru a te convinge să le oferi informații personale importante.

Fraudele cu pretinși directori
Și companiile pot fi victimele unor fraude. Fraudele cu pretinși directori sunt un mod tot mai popular prin care infractorii conving companiile să transfere ilegal fonduri. Escrocii pretind a fi directorii firmei sau alți lideri ai unei organizații și conving victimele să facă plăți, spunând, din nou, că este urgent.

Cum te protejăm

Dat fiind dezvoltarea rapidă a escrocheriilor noi și sofisticate, Revolut creează rapid soluții noi pentru a contracara cele mai recente tehnologii de fraude și escrocherii.

Iată doar câteva dintre modurile în care Revolut detectează sau împiedică escrocii să ajungă la banii tăi:
  • Ca să ne asigurăm că știm că tu ești cel care se conectează, clienții care accesează Revolut prin aplicația mobilă trebuie să ofere fie un cod PIN, o parolă sau date biometrice (de exemplu, amprenta sau recunoașterea facială) și o parolă unică trimisă prin SMS oricând este cazul
  • Clienții care trimit bani prin Revolut folosind aplicația desktop parcurg procesul de autentificare prin trimiterea unei notificări spre aplicația mobilă. Apoi, clientul confirmă solicitarea de conectare prin aplicația mobilă, înainte ca plata să meargă mai departe
  • Când faci achiziții online, în cazul în care comerciantul impune confirmarea tranzacțiilor, îți trimitem o notificare care îți cere să deschizi aplicația și să confirmi solicitarea înainte ca plata să poată continua
  • Când trimiți fonduri unui destinatar nou, îți vom cere să confirmi că recunoști destinatarul fondurilor și ai încredere în el înainte ca tranzacția să poată continua. Dacă detectăm că plata poate fi o escrocherie, îți vom oferi avertismente în aplicație, pe care nu trebuie niciodată să le ignori
  • În plus, oferim caracteristici unice precum cardurile virtuale de unică folosință (carduri virtuale unice pentru cumpărături online; după ce plătești, detaliile se șterg, ca să nu poată fi copiate sau refolosite de infractori)
  • Oferim examinarea în aplicație a tranzacțiilor și capacitatea de a bloca instant tranzacțiile suspecte și cardurile asociate acestora (pe care clienții le pot debloca instantaneu dacă li se pare sigur, în loc să comande un card nou)
  • Reține că Revolut nu te va contacta niciodată prin telefon fără ca mai întâi să ne autoverificăm
  • Examinează cu grijă alertele și informațiile pe care ți le oferim când sistemul de securitate automatizat identifică activități frauduloase suspecte. Analizează situația înainte să iei o decizie și consultă-te cu noi dacă ai îndoieli

Linkuri utile