Fraude și escrocherii - Revolut

Infractorii folosesc tehnici tot mai sofisticate pentru a fura bani. Pe măsură ce escrocii devin mai inteligenți, devine tot mai greu pentru clienți să-i identifice, iar riscul de a fi păcăliți crește. Revolut evaluează constant sistemele de prevenție a fraudelor și a escrocheriilor, dezvoltând și implementând permanent soluții noi pentru a contracara cele mai noi tehnici și a ne proteja clienții. Și tu, clientul, ai un rol important în prevenirea fraudelor. Această pagină arată ce să faci dacă suspectezi că ai fost ținta unor escroci și include informații despre cele mai recente tehnici de escrocherie și fraudă, cum să te protejezi și detalii despre modul în care te protejează Revolut.

Ai fost victima unei fraude?

Ai observat activități suspecte în cont? Ai oferit detalii personale sau ai trimis bani unei persoane care suspectezi că nu era cine spunea că este? Acționează rapid:
  • Blochează-ți cardurile în aplicația Revolut
  • Contactează serviciul pentru clienți prin funcția de chat din aplicație. Găsește chatul apăsând pe pictograma de profil din partea stângă sus a aplicației, apoi apasă Ajutor și, în final, Chat nou. Anunță serviciul de suport clienți că este posibil să fi fost victima unei infracțiuni financiare.
  • Te vom ajuta și te vom sfătui cu privire la pașii următori

Explicații despre fraude și escrocherii

  • Fraudele

    Acestea au loc când infractorii folosesc tehnici pentru a-ți obține detaliile contului sau ale cardului și le utilizează pentru a realiza tranzacții fără știrea ta

  • Escrocheriile

    Acestea au loc când infractorii te păcălesc să faci o tranzacție despre care suspectezi că e reală și, de fapt, îi privește pe ei. În general, fac acest lucru pretinzând că sunt altcineva.

Cele mai recente tehnici de fraude și escrocherii

Infractorii folosesc tehnici sofisticate pentru a înșela oamenii și a le fura banii câștigați cu greu. Iată o listă cu câteva tehnici de fraude și escrocherii pe care se folosesc

Escrocherii cu transferuri bancare sau fraude cu stimularea plății autorizate (APP)
Fraudele APP au loc când infractorii te păcălesc sau folosesc persuasiunea pentru a te convinge să transferi bani în alt cont. Acestea au sporit dramatic de la începutul pandemiei. Iată cele mai comune forme:
  • Escrocheriile cu investiții, în care infractorii își conving victimele să-și mute banii într-un fond fals sau să plătească pentru o investiție fictivă
  • Escrocheriile „caritabile”, în care escrocii profită de sufletul tău bun și te conving să donezi pentru o cauză de care îți pasă, doar că fondurile ajung direct la ei
  • Escrocheriile romantice, în care infractorii pretind să fie interesați emoțional de tine și profită de sentimentele tale pentru a te convinge să le trimiți bani
  • Escrocheriile prin asumarea identității, în care escrocii pretind să provină de la o organizație precum o bancă, o companie de utilități sau o autoritate fiscală. Pot spune că a apărut o urgență și trebuie să-ți muți banii. Adeseori, vor spune că au nevoie de ei repede sau că timpul e limitat
Fraudele cu carduri
Fraudele cu carduri au loc când infractorii folosesc detaliile furate ale cardurilor de credit sau de debit pentru a-ți fura banii. Există mai multe tipuri de fraude cu carduri. Iată-le pe cele mai comune:
  • Fraude prin achiziție de la distanță sau card absent, în care infractorii folosesc detaliile furate ale cardurilor ca să cumpere articole online, prin telefon sau poștă
  • Fraudele cu carduri pierdute și furate, în care se folosește un card pierdut sau furat pentru a face achiziții sau pentru a extrage bani de la un bancomat
  • Fraudele prin preluarea conturilor sau furtul de identitate, în care escrocii folosesc detaliile cardurilor furate și informațiile personale pentru a deschide sau a prelua un cont de card păstrat în numele cuiva
Fraudele prin asistență de la distanță sau instalare de software
Acest tip de fraudă are loc când infractorii îți cer să descarci software, de obicei sub forma unei aplicații mobile sau desktop, care le permite să-ți vadă ecranul sau să preia controlul mouse-ului, să obțină acces la contul online sau în aplicație și să transfere bani. Escrocii folosesc adeseori aplicații software de acces de la distanță pentru a obține controlul asupra aplicațiilor tale financiare și bancare.

Fraudele prin taxe de livrare/vamă
Escrocii știu că toți suntem dependenți de cumpărăturile online și că de obicei avem livrări importante pe drum, așa că îți vor trimite un mesaj și vor spune că un pachet este blocat în vamă sau vor pretinde că nu s-a reușit livrarea, pentru a te convinge să le oferi informații personale importante.

Fraudele cu directori
Și companiile pot fi victimele unor fraude. Fraudele cu directori sunt un mod tot mai popular prin care infractorii conving companiile să transfere ilegal fonduri. Escrocii pretind a fi directorii sau alți lideri ai unei organizații și conving victimele să facă plăți, din nou, spunând că este urgent.

Cum te protejăm

Dat fiind ritmul rapid de dezvoltare al escrocheriilor noi și sofisticate, Revolut creează rapid soluții noi pentru a contracara cele mai recente tehnologii de fraude și escrocherii.

Iată doar câteva dintre modurile în care Revolut detectează sau împiedică escrocii să ajungă la banii tăi:
  • Ca să ne asigurăm de identitatea lor, clienții care accesează Revolut prin aplicația mobilă trebuie să ofere un cod PIN, o parolă SAU date biometrice (de ex. amprenta sau recunoașterea facială) ȘI o parolă unică trimisă prin SMS
  • Clienții care trimit bani prin Revolut folosind aplicația desktop parcurg procesul de autentificare prin trimiterea unei notificări spre aplicația mobilă. Apoi, clientul confirmă solicitarea de conectare prin aplicația mobilă, înainte ca plata să meargă mai departe
  • Când faci achiziții online, dacă comerciantul impune confirmarea tranzacțiilor, îți trimitem o notificare care îți cere să deschizi aplicația și să confirmi solicitarea înainte ca plata să poată continua
  • Când trimiți fonduri unui destinatar nou, îți vom cere să confirmi că cunoști destinatarul fondurilor și ai încredere în el înainte ca tranzacția să poată continua. Dacă detectăm că plata poate fi o escrocherie, îți vom oferi avertismente în aplicație, pe care nu trebuie niciodată să le ignori.
  • În plus, oferim funcții unice precum cardurile virtuale de unică folosință (carduri virtuale unice pentru cumpărături online; după ce plătești, detaliile se șterg, ca să nu poată fi copiate sau refolosite de infractori)
  • Oferim examinarea în aplicație a tranzacțiilor, blocarea instantanee a tranzacțiilor suspecte și cardurile relevante (pe care clienții le pot debloca instantaneu dacă li se pare sigur, în loc să comande un card nou).
  • De asemenea, reține că Revolut nu te va contacta niciodată prin telefon fără ca mai întâi să ne autoverificăm.
  • Examinează cu grijă alertele și informațiile pe care ți le oferim când sistemul de securitate automatizat identifică activități frauduloase suspecte. Analizează situația înainte să iei o decizie și consultă-te cu noi dacă ai îndoieli.

Sfaturi și instrumente ca să te protejezi

  • Nu ignora niciodată avertismentele în aplicație, mai ales dacă cineva te pune sub presiune și îți spune să faci ceva urgent sau îți recomandă să le ignori
  • Fii suspicios cu privire la ofertele sau prețurile care par prea bune
  • Cumpără de la comercianți de încredere. Ca regulă generală, adresele URL ale site-urilor web trebuie să înceapă cu https, nu cu http. Caută pictograma lacăt dinaintea numelui de site, care arată că site-ul este securizat cu un certificat digital
  • Nu divulga niciodată coduri PIN, parole, coduri unice sau detalii personale prin telefon sau în cadrul asistenței online prin chat
  • Citește recenziile online ca să verifici dacă site-urile web și vânzătorii sunt autentici și cere să vezi articolele de valoare în persoană sau prin video, apoi solicită copii ale documentelor pentru a te asigura că vânzătorul deține articolul
  • Cumpără articolele de marcă de la vânzători autorizați din listele de pe site-urile lor oficiale
  • Accesează întotdeauna site-ul web de pe care cumperi introducându-l în browserul web. Nu urma linkuri din e-mailuri sau mesaje text nesolicitate
  • Dă clic întotdeauna pe „Deconectează-te” sau pe „Ieșire” de pe site-uri web
  • Nu uita că escrocii îți pot cere să plătești prin transfer bancar, nu prin plată cu cardul
  • Dacă primești un mesaj de la Revolut care spune că destinatarul nu se potrivește, oprește tranzacția și investighează

Linkuri utile