Fraude en oplichting - Revolut
Ben je slachtoffer van fraude?
Over fraude
Criminelen gebruiken steeds geavanceerdere technieken om geld te stelen. Naarmate fraudeurs en oplichters slimmer worden, wordt het voor klanten moeilijker om ze te identificeren en neemt het risico op misleiding toe. Revolut evalueert voortdurend haar preventiesystemen voor fraude en oplichting, en ontwikkelt en implementeert voortdurend nieuwe oplossingen om de nieuwste technieken tegen te gaan en onze klanten te beschermen. Jullie, onze klanten, hebben ook een belangrijke rol te spelen in het voorkomen van fraude. Op deze pagina wordt beschreven wat je moet doen als je vermoedt dat je het doelwit bent geworden van fraudeurs. Je vindt er ook informatie over de nieuwste oplichtings- en fraudetechnieken, hoe je jezelf kunt beschermen en details over hoe Revolut jou beschermt.
Uitleg over fraude en oplichtingen
Fraude
Er is sprake van fraude als criminelen methodes gebruiken om je rekening- of kaartgegevens te verkrijgen en deze gegevens gebruiken om transacties uit te voeren zonder je medeweten
Oplichting
Er is sprake van oplichting als criminelen methodes gebruiken om je te verleiden om een transactie uit te voeren waarvan je denkt dat deze echt is, maar die naar de criminelen die zich voordoen als iemand anders worden gestuurd
De nieuwste methodes voor fraude en oplichting
APP-fraude, waarbij criminelen je verleiden of overtuigen om geld over maken naar een andere rekening. APP-fraude is sinds het begin van de pandemie drastisch toegenomen. De meest voorkomende vormen zijn:
- Investeringsoplichting, waarbij criminelen hun slachtoffers overtuigen om hun geld naar een nepfonds te sturen of om te betalen voor een fictieve belegging
- Oplichting met goede doelen, waarbij oplichters misbruik maken van je vrijgevigheid en je denkt te doneren aan een doel waar je om geeft, maar het geld rechtstreeks naar de oplichters wordt gestuurd
- Romantische fraude, waarbij criminelen beweren romantisch geïnteresseerd te zijn in je en misbruik maken van je gevoelens om je te overtuigen geld naar ze te sturen
- Oplichting met imitatie, waarbij oplichters zich voordoen als iemand die bij een bank, nutsbedrijf of de belastingdienst werkt. Ze vertellen je bijvoorbeeld dat er een dringend probleem is en dat je geld moet overschrijven. Vaak vertellen ze je dat je dit snel moet doen of dat er een tijdslimiet is
Bij kaartfraude gebruiken criminelen gestolen debetkaart- of creditcardgegevens om je geld te stelen. Er zijn verschillende soorten kaartfraude. De meest voorkomende zijn:
- Aankoop op afstand of kaart niet aanwezig (CNP)-fraude, waarbij criminelen gestolen kaartgegevens gebruiken om online, telefonisch of per post goederen te kopen
- Fraude met verloren of gestolen kaarten, waarbij criminelen een verloren of gestolen kaart gebruiken om aankopen te doen of contant geld op te nemen bij geldautomaten
- Identiteitsdiefstal of rekening-overname (ATO)-fraude, waarbij criminelen gestolen kaartgegevens en persoonlijke informatie gebruiken om een kaartrekening op naam van iemand anders te openen of over te nemen
Bij dit soort fraude vragen criminelen je om software te downloaden, meestal in de vorm van een mobiele of desktop-app, waarmee ze je scherm kunnen zien of je muis kunnen overnemen en zo toegang krijgen tot je online of in-app-rekening en geld kunnen overschrijven. Fraudeurs gebruiken vaak softwaretoepassingen voor externe toegang om controle te krijgen over je bank- en financiële apps.
Oplichters weten dat we allemaal verslaafd zijn aan online shoppen en dat er bijna altijd wel een belangrijke levering naar ons onderweg is! Ze sms'en je en beweren dat een pakket wordt vastgehouden door de douane, of claimen dat een levering is mislukt, om je te verleiden om ze belangrijke persoonlijke informatie te verstrekken.
Bedrijven kunnen ook het slachtoffer zijn van fraude. CEO-fraude is een steeds populairder middel voor criminelen om bedrijven te overtuigen om geld over te schrijven. Oplichters doen zich voor als de CEO of een bedrijfsleider van je organisatie en dragen je op betalingen te doen, waarbij ze vaak aangeven dat ze deze dringend nodig hebben.
Hoe we jou beschermen
Hier zijn enkele manieren waarmee Revolut fraudeurs ontdekt of voorkomt dat ze je geld stelen:
- Om ervoor te zorgen dat we weten dat jij het echt bent, worden klanten die toegang hebben tot Revolut via de mobiele app gevraagd om ofwel een pincode/wachtwoordcode OF biometrie (d.w.z. vingerafdruk of gezichtsherkenning) EN een eenmalige sms-wachtwoordcode te verstrekken wanneer dat nodig is
- Klanten die geld verzenden met Revolut via de desktop-app worden door de authenticatie geleid via een melding naar de mobiele app. Vervolgens bevestigt de klant het inlogverzoek via de mobiele app, voordat de betaling kan doorgaan
- Als de handelaar een transactieverificatie verzoekt als je een online aankoop doet, sturen we je een melding waarin je wordt gevraagd de app te openen en het verzoek te bevestigen voordat de betaling kan worden uitgevoerd
- Wanneer je geld naar een nieuwe ontvanger stuurt, vragen we je om te bevestigen dat je de beoogde ontvanger van het geld kent en vertrouwt, voordat de transactie kan worden voortgezet. Als we ontdekken dat de betaling frauduleus kan zijn, geven we je een waarschuwing in de app, die je nooit mag negeren
- We bieden ook unieke functies zoals virtuele wegwerpkaarten (virtuele kaarten voor eenmalig gebruik kunnen worden gebruikt om online te winkelen. Zodra je ermee hebt betaald, worden de details verwijderd zodat criminelen ze niet kunnen skimmen of hergebruiken)
- We bieden in-app controles van transacties en kunnen verdachte transacties en de relevante kaart onmiddellijk blokkeren (klanten kunnen deze onmiddellijk deblokkeren als ze ontdekken dat de transactie veilig is, zodat ze geen nieuwe kaart hoeven te bestellen)
- Ten slotte, vergeet niet dat Revolut-medewerkers nooit telefonisch contact met je opnemen zonder zich eerst te verifiëren
- Bekijk zorgvuldig de waarschuwingen en informatie die we je verstrekken wanneer het geautomatiseerde beveiligingssysteem verdachte frauduleuze activiteiten ontdekt. Neem de tijd om na te denken over de situatie voordat je een beslissing neemt en neem contact met ons op als je twijfelt
Tips en hulpmiddelen om jezelf te beschermen
Hier zijn enkele manieren waarmee Revolut fraudeurs ontdekt of voorkomt dat ze je geld stelen:
- Om ervoor te zorgen dat we weten dat jij het echt bent, worden klanten die toegang hebben tot Revolut via de mobiele app gevraagd om ofwel een pincode/wachtwoordcode OF biometrie (d.w.z. vingerafdruk of gezichtsherkenning) EN een eenmalige sms-wachtwoordcode te verstrekken wanneer dat nodig is
- Klanten die geld verzenden met Revolut via de desktop-app worden door de authenticatie geleid via een melding naar de mobiele app. Vervolgens bevestigt de klant het inlogverzoek via de mobiele app, voordat de betaling kan doorgaan
- Als de handelaar een transactieverificatie verzoekt als je een online aankoop doet, sturen we je een melding waarin je wordt gevraagd de app te openen en het verzoek te bevestigen voordat de betaling kan worden uitgevoerd
- Wanneer je geld naar een nieuwe ontvanger stuurt, vragen we je om te bevestigen dat je de beoogde ontvanger van het geld kent en vertrouwt, voordat de transactie kan worden voortgezet. Als we ontdekken dat de betaling frauduleus kan zijn, geven we je een waarschuwing in de app, die je nooit mag negeren.
- We bieden ook unieke functies zoals virtuele wegwerpkaarten (virtuele kaarten voor eenmalig gebruik kunnen worden gebruikt om online te winkelen. Zodra je ermee hebt betaald, worden de details verwijderd zodat criminelen ze niet kunnen skimmen of hergebruiken)
- We bieden in-app controles van transacties en kunnen verdachte transacties en de relevante kaart onmiddellijk blokkeren (klanten kunnen deze onmiddellijk deblokkeren als ze ontdekken dat de transactie veilig is, zodat ze geen nieuwe kaart hoeven te bestellen).
- Ten slotte, vergeet niet dat Revolut-medewerkers nooit telefonisch contact met je opnemen zonder zich eerst te verifiëren.
- Bekijk zorgvuldig de waarschuwingen en informatie die we je verstrekken wanneer het geautomatiseerde beveiligingssysteem verdachte frauduleuze activiteiten ontdekt. Neem de tijd om na te denken over de situatie voordat je een beslissing neemt en neem contact met ons op als je twijfelt.