Fraude en oplichting - Revolut

Ben je slachtoffer van fraude?

Als je denkt dat je een overschrijving naar een fraudeur hebt gemaakt als deel van een scam, of als je vermoedt dat je rekening het onderwerp is geworden van frauduleuze activiteiten, kun je het volgende doen: 1. Beëindig de communicatie met de vermoedelijke oplichter onmiddellijk (dit kan zijn via sms, WhatsApp, telefoong, e-mail of persoonlijk contact) 2. Neem contact op met de betrokken financiële instelling. Als dat Revolut is, vul dan dit formulier in of neem zo snel mogelijk contact met ons op via de in-app chatondersteuning, zodat we je rekening kunnen beveiligen. Je kunt ons ook een e-mail sturen via report.fraud@revolut.com 3. Meld het incident bij de politie Heb je kaarttransacties op je rekening gezien die je niet herkent of niet hebt geautoriseerd? Volg dan onze instructies voor het uitvoeren van een terugvordering

Over fraude

Criminelen gebruiken steeds geavanceerdere technieken om geld te stelen. Naarmate fraudeurs en oplichters slimmer worden, wordt het voor klanten moeilijker om ze te identificeren en neemt het risico op misleiding toe. Revolut evalueert voortdurend haar preventiesystemen voor fraude en oplichting, en ontwikkelt en implementeert voortdurend nieuwe oplossingen om de nieuwste technieken tegen te gaan en onze klanten te beschermen. Jullie, onze klanten, hebben ook een belangrijke rol te spelen in het voorkomen van fraude. Op deze pagina wordt beschreven wat je moet doen als je vermoedt dat je het doelwit bent geworden van fraudeurs. Je vindt er ook informatie over de nieuwste oplichtings- en fraudetechnieken, hoe je jezelf kunt beschermen en details over hoe Revolut jouw beschermt.

Uitleg over fraude en oplichting

  • Fraude

    Er is sprake van fraude als criminelen methodes gebruiken om je rekening- of kaartgegevens te verkrijgen en deze gegevens gebruiken om transacties uit te voeren zonder je medeweten

  • Oplichting

    Er is sprake van oplichting als criminelen methodes gebruiken om je te verleiden om een transactie uit te voeren waarvan je denkt dat deze echt is, maar die naar de criminelen die zich voordoen als iemand anders worden gestuurd.

De nieuwste methodes voor fraude en oplichting

Criminelen gebruiken geavanceerde methodes om mensen te misleiden en hun geld te stelen. Hier is een lijst van enkele, maar niet alle, fraude- en oplichtingsmethodes die criminelen gebruiken

Oplichting met geautoriseerde push-betalingen (authorised push payments, APP) of bankoverschrijvingen
APP-fraude, waarbij criminelen je verleiden of overtuigen om geld over maken naar een andere rekening. APP-fraude is sinds het begin van de pandemie drastisch toegenomen. De meest voorkomende vormen zijn:
  • Investeringsoplichting, waarbij criminelen hun slachtoffers overtuigen om hun geld naar een nepfonds te sturen of om te betalen voor een fictieve belegging
  • Oplichting met goede doelen, waarbij oplichters misbruik maken van je vrijgevigheid en je denkt te doneren aan een doel waar je om geeft, maar het geld rechtstreeks naar de oplichters wordt gestuurd
  • Romantische fraude, waarbij criminelen beweren romantisch geïnteresseerd te zijn in je en misbruik maken van je gevoelens om je te overtuigen geld naar ze te sturen
  • Oplichting met imitatie, waarbij oplichters zich voordoen als iemand die bij een bank, nutsbedrijf of de belastingdienst werkt. Ze vertellen je bijvoorbeeld dat er een urgent probleem is en dat je geld moet overschrijven, en dat je dit snel moet doen omdat er een tijdslimiet is
Kaartfraude
Bij kaartfraude gebruiken criminelen gestolen debetkaart- of creditcardgegevens om je geld te stelen. Er zijn verschillende soorten kaartfraude. De meest voorkomende zijn:
  • Aankoop op afstand of kaart niet aanwezig (CNP)-fraude, waarbij criminelen gestolen kaartgegevens gebruiken om online, telefonisch of per post goederen te kopen
  • Fraude met verloren of gestolen kaarten, waarbij criminelen een verloren of gestolen kaart gebruiken om aankopen te doen of contant geld op te nemen bij geldautomaten
  • Identiteitsdiefstal of rekening-overname (ATO)-fraude, waarbij criminelen gestolen kaartgegevens en persoonlijke informatie gebruiken om een kaartrekening op naam van iemand anders te openen of over te nemen
Fraude met ondersteuning op afstand of de installatie van software
Bij dit soort fraude vragen criminelen je om software te downloaden, meestal in de vorm van een mobiele of desktop-app, waarmee ze je scherm kunnen zien of je muis kunnen overnemen en zo toegang krijgen tot je online of in-app-rekening en geld kunnen overschrijven. Fraudeurs gebruiken softwaretoepassingen voor externe toegang vaak om controle te krijgen over je bank- en financiële apps.

Leveringskosten/Douanefraude
Oplichters weten dat we allemaal verslaafd zijn aan online shoppen en dat er bijna altijd wel een belangrijke levering naar ons onderweg is! Ze sms'en je en beweren dat een pakket wordt vastgehouden door de douane, of claimen dat een levering is mislukt, om je te verleiden om ze belangrijke persoonlijke informatie te verstrekken.

CEO-fraude
Bedrijven kunnen ook het slachtoffer zijn van fraude. CEO-fraude is een steeds populairder middel voor criminelen om bedrijven te overtuigen om geld over te schrijven. Oplichters doen zich voor als de CEO of een bedrijfsleider van je organisatie en dragen je op betalingen te doen, waarbij ze vaak aangeven dat ze deze dringend nodig hebben.

Hoe we jou beschermen

Aangezien de ontwikkeling van geavanceerde nieuwe vormen van oplichting snel gaat, werkt Revolut er aan om nieuwe oplossingen om de fraude- en oplichtingsmethodes tegen te gaan nog sneller te ontwikkelen.

Hier zijn enkele manieren waarmee Revolut fraudeurs ontdekt of voorkomt dat ze je geld stelen:
  • Om ervoor te zorgen dat we weten dat jij het echt bent, worden klanten die toegang hebben tot Revolut via de mobiele app gevraagd om ofwel een pincode/wachtwoordcode OF biometrie (d.w.z. vingerafdruk of gezichtsherkenning) EN een eenmalige sms-wachtwoordcode te verstrekken wanneer dat nodig is
  • Klanten die geld verzenden met Revolut via de desktop-app worden door de authenticatie geleid via een melding naar de mobiele app. Vervolgens bevestigt de klant het inlogverzoek via de mobiele app, voordat de betaling kan doorgaan
  • Als de handelaar een transactieverificatie verzoekt als je een online aankoop doet, sturen we je een melding waarin je wordt gevraagd de app te openen en het verzoek te bevestigen voordat de betaling kan worden uitgevoerd
  • Wanneer je geld naar een nieuwe ontvanger stuurt, vragen we je om te bevestigen dat je de beoogde ontvanger van het geld kent en vertrouwt, voordat de transactie kan worden voortgezet. Als we ontdekken dat de betaling frauduleus kan zijn, geven we je een waarschuwing in de app, die je nooit mag negeren.
  • We bieden ook unieke functies zoals virtuele wegwerpkaarten (virtuele kaarten voor eenmalig gebruik kunnen worden gebruikt om online te winkelen. Zodra je ermee hebt betaald, worden de details verwijderd zodat criminelen ze niet kunnen skimmen of hergebruiken)
  • We bieden in-app controles van transacties en kunnen verdachte transacties en de relevante kaart onmiddellijk blokkeren (klanten kunnen deze onmiddellijk deblokkeren als ze ontdekken dat de transactie veilig is, zodat ze geen nieuwe kaart hoeven te bestellen).
  • Ten slotte, vergeet niet dat Revolut-medewerkers nooit telefonisch contact met je opnemen zonder zich eerst te verifiëren.
  • Bekijk zorgvuldig de waarschuwingen en informatie die we je verstrekken wanneer het geautomatiseerde beveiligingssysteem verdachte frauduleuze activiteiten ontdekt. Neem de tijd om na te denken over de situatie voordat je een beslissing neemt en neem contact met ons op als je twijfelt.

Tips en hulpmiddelen om jezelf te beschermen

  • Negeer nooit waarschuwingen in de app, vooral niet als iemand je onder druk zet, je verzoekt om dringend iets te doen of je aanraadt om de waarschuwingen te negeren
  • Wees op je hoede voor aanbiedingen of prijzen die 'te goed om waar te zijn' lijken
  • Shop bij betrouwbare retailers met een goede reputatie. Als vuistregel moeten de URL's van hun website beginnen met https., niet http. Controleer of je een hangslotpictogram voor de naam van de website ziet. Dit is een indicatie dat de site beveiligd is met een digitaal certificaat
  • Deel nooit pincodes, wachtwoorden, eenmalige wachtwoordcodes of persoonlijke gegevens via de telefoon of aan een online chatondersteuning
  • Lees online reviews om te controleren of websites en verkopers echt zijn, en vraag of je waardevolle goederen persoonlijk of via video kunt bekijken. Vraag ook om kopieën van documenten om er zeker van te zijn dat de verkoper eigenaar is van het item
  • Kies merkartikelen van de lijsten op de officiële websites van erkende verkopers
  • Ga altijd naar de website waar je koopt door deze in je webbrowser te typen. Volg geen links in ongevraagde e-mails of tekstberichten
  • Zorg er voor dat je altijd op ‘uitloggen’ of ‘afmelden’ klikt als je een websites hebt bezocht
  • Vergeet niet dat fraudeurs je kunnen vragen om te betalen via bankoverschrijving in plaats van kaartbetaling
  • Als je een bericht van Revolut krijgt dat de gegevens van de begunstigde niet overeenkomen, stop dan de transactie en zoek uit wat er aan de hand is

Nuttige links

Revolut en oplichting met phishing

Meer informatie over online fraude en fraude met bankoverschrijvingen

Mijn kaart is gecompromitteerd

Hoe kan ik fraude herkennen?

Hoe kan ik fraude melden?

Hoe kan ik mezelf beschermen tegen fraude?

Waarom heb jullie mijn geld teruggezonden naar de bron?

Hoe vraag ik een terugstorting aan?