Fraudes y estafas - Revolut

¿Has sido víctima de un fraude?

Si crees que has enviado una transferencia a un estafador como parte de un fraude o sospechas que tu cuenta ha sido objeto de actividad fraudulenta, sigue estos pasos: 1. Corta cualquier comunicación con el presunto estafador (ya sea a través de mensajes de texto, WhatsApp, llamadas de teléfono, correos electrónicos o encuentros en persona) 2. Ponte en contacto con la institución financiera implicada. Si se trata de Revolut, entra en el enlace anterior o ponte en contacto con nosotros lo antes posible a través del chat de atención al cliente de la app para que te ayudemos a proteger tu cuenta 3. Denuncia el incidente a la Policía Si ves en tu cuenta transacciones con tarjeta que no reconoces o no has autorizado, sigue nuestras instrucciones sobre cómo solicitar un contracargo

Acerca de los fraudes

Los delincuentes utilizan técnicas cada vez más sofisticadas para robar dinero. A medida que los estafadores mejoran sus métodos, resulta más difícil para los clientes identificarlos y aumenta el riesgo de que los engañen. Revisamos constantemente nuestros sistemas de prevención de fraudes y estafas. Gracias a ello, siempre estamos desarrollando e implementando nuevas soluciones para contrarrestar las últimas técnicas y proteger a nuestros clientes. Nuestros clientes también tienen un papel importante que desempeñar en la prevención de estafas. Esta página describe qué hacer si sospechas que has sido blanco de estafadores e incluye información sobre las últimas técnicas de estafa y fraude, consejos sobre cómo puedes protegerte y detalles de la protección que te ofrece Revolut.

Fraudes y estafas

  • Fraude

    Por lo general, ocurre cuando los delincuentes usan técnicas para obtener los datos de tu cuenta o tarjeta y utilizan esa información para hacer transacciones sin tu conocimiento.

  • Estafa

    Suelen producirse cuando los delincuentes te engañan para que hagas una transacción que crees que es real, pero en cambio es para ellos. Por lo general, esta situación tiene lugar cuando se hacen pasar por alguien que no son

Últimas técnicas sobre fraudes y estafas

Los delincuentes utilizan técnicas sofisticadas para engañar a sus víctimas y robarles el dinero que tanto les costó ganar. Aquí tienes una lista de algunas, aunque no todas, las técnicas de fraude y estafa que los delincuentes están implementando:

Fraude de pagos automáticos autorizados (APP) o estafas de transferencias bancarias
El fraude de APP ocurre cuando los delincuentes te engañan o persuaden para que transfieras dinero a otra cuenta. Este tipo de fraude ha aumentado drásticamente en los últimos años. Sus formas más habituales son:
  • Estafas de inversión: cuando los delincuentes convencen a sus víctimas para que transfieran su dinero a un fondo falso o paguen por una inversión ficticia
  • Estafas de organizaciones benéficas: cuando los estafadores se aprovechan de tu buena fe y consiguen que dones dinero a una causa que te importa, pero los fondos van directamente a ellos
  • Estafas románticas: cuando los delincuentes afirman estar interesados sentimentalmente en ti y se aprovechan de tus sentimientos para convencerte de que les envíes dinero
  • Suplantación de identidad: cuando los estafadores fingen pertenecer a una entidad como un banco, una empresa de servicios públicos o una autoridad fiscal. Es posible que te digan que hay un problema urgente y que necesitas mover tu dinero. A menudo insistirán en que lo necesitan rápidamente o en que hay un límite de tiempo
Fraude de tarjeta
Ocurre cuando los delincuentes usan los datos de la tarjeta de débito o crédito robada para quitarte el dinero. Existen distintos tipos de fraude de tarjeta. Las formas más habituales son:
  • Fraude de compra remota o tarjeta no presente (CNP): cuando los criminales usan los datos de la tarjeta robada para comprar artículos online, por teléfono o por correo
  • Fraude de tarjeta perdida o robada: cuando los criminales usan la tarjeta perdida o robada para hacer compras o retirar efectivo en cajeros automáticos
  • Fraude de robo de ID de tarjeta o apropiación de cuenta (ATO): cuando los delincuentes usan los datos de la tarjeta robada y la información personal para abrir o apropiarse de la cuenta de una tarjeta en nombre de otra persona
Estafa de asistencia remota o instalación de software
Este tipo de fraude ocurre cuando los delincuentes te piden que descargues un programa de software, normalmente con forma de app de escritorio o para móvil, que les permita ver tu pantalla o tomar el control de tu ratón para obtener acceso a tu cuenta en la web o la app y transferir dinero. A menudo, los estafadores usan aplicaciones de software de acceso remoto para obtener el control de tus aplicaciones financieras y bancarias.

Estafa aduanera o de gastos de envío
Los estafadores saben que todos somos adictos a las compras online y que por lo general tenemos entregas importantes en camino. Te enviarán un mensaje y te harán creer que un paquete está retenido en la aduana o que no se ha podido realizar la entrega para convencerte de que les des información personal importante.

Estafa del director ejecutivo
Las empresas también pueden ser víctimas de fraude. El fraude de director ejecutivo es un medio cada vez más popular que usan los delincuentes para convencer a las empresas de que transfieran fondos de manera ilícita. Los estafadores se hacen pasar por el director ejecutivo u otros líderes empresariales sénior de su organización y convencen a las víctimas para que realicen pagos, de nuevo, a menudo afirmando que lo necesitan con urgencia.

Cómo te protegemos

Debido al rápido desarrollo de nuevas estafas sofisticadas, Revolut está implementando de forma acelerada nuevas soluciones para contrarrestar la última tecnología de fraude y estafa.

Estas son solo algunas de las formas en las que Revolut detecta o evita que los estafadores se queden con tu dinero:
  • Para verificar que eres tú, a los clientes que acceden a Revolut a través de la app móvil se les pide que proporcionen su PIN/clave de acceso o sus datos biométricos (es decir, huella digital o reconocimiento facial) y un código de acceso de un solo uso enviado por SMS siempre que sea necesario
  • Los clientes que envían dinero con Revolut a través de la app de escritorio (aplicación web) pasan por la autenticación mediante el envío de una notificación a la app móvil. Así, antes de realizar el pago, el cliente tiene que confirmar su solicitud de inicio de sesión en la app
  • Para las compras online, si el comercio solicita la verificación de la transacción, te enviaremos una notificación en la que se te pedirá que abras la app y confirmes la solicitud para poder realizar el pago
  • Al enviar fondos a un nuevo destinatario, te pediremos que confirmes que conoces y confías en el destinatario de los fondos para poder continuar con la transacción. Si detectamos que el pago puede ser una estafa, te enviaremos advertencias a través de la app, las cuales no debes ignorar nunca
  • También ofrecemos funcionalidades únicas como tarjetas virtuales desechables (en formato virtual de un solo uso que pueden utilizarse para comprar online, y cuyos datos se eliminarán una vez que hayas pagado para que los delincuentes no puedan robarlos ni reutilizarlos)
  • Ofrecemos revisión de transacciones en la app, bloqueo instantáneo de operaciones sospechosas y de la tarjeta correspondiente (que los clientes pueden desbloquear al instante si averiguan que la transacción es segura, en lugar de tener que pedir una nueva tarjeta)
  • Por otro lado, recuerda que desde Revolut nunca nos pondremos en contacto contigo por teléfono sin antes verificar que somos nosotros
  • Revisa detenidamente las alertas y la información que te proporcionemos cada vez que el sistema de seguridad automatizado identifique actividades sospechosas de fraude. Tómate tu tiempo para considerar la situación antes de tomar una decisión y consúltanos si tienes dudas

Enlaces útiles