Fraude et escroqueries - Revolut
Avez-vous été victime d'une fraude ?
Si vous pensez avoir effectué un virement à un fraudeur suite à une arnaque, ou vous suspectez que votre compte a été victime d'une activité frauduleuse, veuillez :
1. Couper toute communication avec l'arnaqueur suspect immédiatement (que ce soit par SMS, WhatsApp, appel téléphonique, e-mail ou en personne).
2. Contacter l'institution financière impliquée. Si c'est Revolut, remplissez ce formulaire ou contactez-nous dès que possible via le support client par messagerie instantanée pour que nous puissions vous aider à protéger votre compte. Vous pouvez sinon nous envoyer un e-mail à l'adresse report.fraud@revolut.com.
3. Signaler l'incident à la police.
Si vous ne reconnaissez pas ou n'avez pas autorisé certaines transactions par carte sur votre compte, veuillez suivre nos instructions sur la manière d'effectuer une rétrofacturation.
À propos de la fraude
Les criminels utilisent des techniques de plus en plus sophistiquées pour voler de l'argent. À mesure que les fraudeurs et les escrocs gagnent en ingéniosité, il devient plus difficile pour les clients de les identifier, et le risque d'être trompé augmente. Revolut examine constamment ses systèmes de prévention de la fraude et des escroqueries. Elle développe et déploie continuellement de nouvelles solutions pour contrer les dernières techniques et protéger ses clients. Vous, nos clients, avez également un rôle important à jouer dans la prévention de la fraude. Cette page décrit la procédure à suivre si vous pensez avoir été la cible de fraudeurs. Elle comprend des informations sur les dernières techniques liées aux escroqueries et à la fraude, sur les moyens d'auto-protection et sur les outils de protection que Revolut met à votre disposition.
Explications sur la fraude et les escroqueries
Fraude
La fraude survient généralement lorsque des criminels utilisent des techniques pour obtenir les détails de votre compte ou de votre carte afin d'effectuer des transactions à votre insu.
Escroqueries
Il s'agit généralement de criminels qui vous incitent à effectuer une transaction que vous pensez authentique mais qui en réalité ne l'est pas. Ces individus prétendent être ce qu'ils ne sont pas.
Dernières techniques en matière de fraude et d'escroqueries
Les criminels ont recours à des techniques sophistiquées pour tromper les gens et voler leur argent durement gagné. Voici une liste de techniques de fraude et d'escroqueries que les criminels déploient, sans qu'elle soit pour autant exhaustive.
Usurpation de comptes et fraude des paiements ou escroqueries par virement bancaire
L'usurpation de comptes et la fraude des paiements surviennent lorsque des criminels vous trompent ou utilisent des moyens de persuasion pour vous inciter à transférer des fonds vers un autre compte. Ces incidents n'ont cessé d'augmenter depuis le début de la pandémie. Les formes les plus courantes sont les suivantes :
L'usurpation de comptes et la fraude des paiements surviennent lorsque des criminels vous trompent ou utilisent des moyens de persuasion pour vous inciter à transférer des fonds vers un autre compte. Ces incidents n'ont cessé d'augmenter depuis le début de la pandémie. Les formes les plus courantes sont les suivantes :
- Escroqueries à l'investissement, lorsque les criminels convainquent leurs victimes de transférer des fonds vers un faux fonds ou de payer un investissement fictif.
- Escroqueries caritatives, lorsque les criminels profitent de votre bienveillance en vous incitant à verser des dons à une association caritative qui vous intéresse, alors que les fonds leur sont directement reversés.
- Escroqueries basées sur une fausse qualité, lorsque les criminels prétendent s'intéresser à vous et tirer parti de vos émotions afin de vous convaincre de leur envoyer votre argent.
- Escroqueries à l'usurpation d'identité, lorsque les criminels se font passer pour une organisation telle qu'une banque, une société de services publics ou une autorité fiscale. Ils peuvent vous dire qu'il y a un problème urgent et que vous devez déplacer votre argent, souvent ils insistent sur le fait qu'ils en ont besoin rapidement, ou qu'il y a une limite de temps.
Fraude par carte
On parle de fraude par carte lorsque des criminels utilisent des informations de carte de débit ou de crédit volées pour prendre votre argent. Il existe plusieurs types de fraude par carte. Les formes les plus courantes sont les suivantes :
On parle de fraude par carte lorsque des criminels utilisent des informations de carte de débit ou de crédit volées pour prendre votre argent. Il existe plusieurs types de fraude par carte. Les formes les plus courantes sont les suivantes :
- Fraude d'achat à distance ou carte absente (CNP), lorsque des criminels utilisent des informations de cartes volées pour acheter des articles en ligne, par téléphone ou par courrier.
- Fraude par carte perdue et volée, lorsque des criminels utilisent une carte perdue ou volée pour effectuer des achats ou retirer de l'argent aux DAB.
- Vol d'identifiant de carte ou fraude à l'usurpation de compte, lorsque des criminels utilisent des informations de cartes volées et des informations personnelles pour ouvrir ou reprendre un compte de carte détenu au nom d'une autre personne.
Assistance à distance ou installation d'une fraude logicielle
Ce type de fraude se produit lorsque les criminels vous demandent de télécharger un logiciel, généralement sous la forme d'une application mobile ou de bureau, qui permet aux criminels de voir votre écran ou de contrôler votre souris, d'accéder à votre compte en ligne ou dans l'application et de transférer de l'argent. Les fraudeurs utilisent souvent des applications logicielles d'accès à distance pour prendre le contrôle de vos applications bancaires et financières.
Ce type de fraude se produit lorsque les criminels vous demandent de télécharger un logiciel, généralement sous la forme d'une application mobile ou de bureau, qui permet aux criminels de voir votre écran ou de contrôler votre souris, d'accéder à votre compte en ligne ou dans l'application et de transférer de l'argent. Les fraudeurs utilisent souvent des applications logicielles d'accès à distance pour prendre le contrôle de vos applications bancaires et financières.
Fraude sur frais de livraison/douane
Les escrocs savent que nous sommes tous accros aux achats en ligne et que nous avons généralement des livraisons importantes en route ! Ils vous enverront un SMS pour indiquer qu'un colis est bloqué à la douane, ou qu'une livraison a échoué, afin de vous persuader de fournir des informations personnelles importantes.
Les escrocs savent que nous sommes tous accros aux achats en ligne et que nous avons généralement des livraisons importantes en route ! Ils vous enverront un SMS pour indiquer qu'un colis est bloqué à la douane, ou qu'une livraison a échoué, afin de vous persuader de fournir des informations personnelles importantes.
Fraude du PDG
Les entreprises peuvent également être victimes de fraude. La fraude du PDG est un moyen de plus en plus populaire pour les criminels de persuader les entreprises de transférer illégalement des fonds. Les escrocs se font passer pour le PDG ou d'autres dirigeants de votre organisation et convainquent les victimes d'effectuer des paiements, encore une fois, en déclarant souvent qu'ils en ont besoin d'urgence.
Les entreprises peuvent également être victimes de fraude. La fraude du PDG est un moyen de plus en plus populaire pour les criminels de persuader les entreprises de transférer illégalement des fonds. Les escrocs se font passer pour le PDG ou d'autres dirigeants de votre organisation et convainquent les victimes d'effectuer des paiements, encore une fois, en déclarant souvent qu'ils en ont besoin d'urgence.
Comment nous vous protégeons
Face au rythme rapide du développement de nouvelles escroqueries sophistiquées, Revolut conçoit en permanence de nouvelles solutions pour contrer les dernières technologies de fraude et d'escroquerie.
Voici comment Revolut détecte ou empêche les fraudeurs de recevoir votre argent :
Voici comment Revolut détecte ou empêche les fraudeurs de recevoir votre argent :
- Afin de nous assurer qu'il s'agit de vous, les clients accédant à Revolut via l'application mobile sont invités à fournir un code PIN/code d'accès OU une biométrie (c.-à-d. empreinte digitale ou reconnaissance faciale) ET un code d'accès unique par SMS chaque fois que cela est nécessaire.
- Les clients qui envoient de l'argent avec Revolut via l'application de bureau sont soumis à l'authentification en envoyant une notification à l'application mobile. Le client confirme la demande de connexion via l'application mobile, avant que le paiement puisse être exécuté.
- Lorsque vous effectuez des achats en ligne, si la vérification de la transaction est demandée par le commerçant, nous vous envoyons une notification, qui vous demande d'ouvrir l'application et de confirmer la demande avant que le paiement puisse être exécuté.
- Lorsque vous envoyez des fonds à un nouveau destinataire, nous vous demanderons de confirmer que vous connaissez et faites confiance au destinataire prévu des fonds avant que la transaction puisse être exécutée. Si nous pensons que le paiement peut être une escroquerie, nous fournirons des avertissements dans l'application, que vous ne devez jamais ignorer.
- Nous proposons également des fonctionnalités uniques telles que les cartes virtuelles à usage unique (elles peuvent être utilisées pour faire des achats en ligne. Une fois que vous avez payé, les détails sont supprimés afin qu'ils ne puissent pas être recyclés par les criminels).
- Nous proposons un examen des transactions dans l'application, un gel instantané des transactions suspectes et de la carte concernée (que les clients peuvent dégeler instantanément s'ils trouvent que cela est sûr, plutôt que de commander une nouvelle carte).
- Enfin, n'oubliez pas que Revolut ne vous contactera jamais par téléphone sans authentification au préalable.
- Examinez attentivement les alertes et les informations que nous vous fournissons lorsque le système de sécurité automatisé identifie une activité frauduleuse suspecte. Prenez votre temps pour réfléchir à la situation avant de prendre une décision et consultez-nous en cas de doute.
Conseils et outils pour vous protéger
- N'ignorez jamais les avertissements dans l'application, surtout si quelqu'un vous met sous pression, vous dit de faire quelque chose d'urgence ou vous recommande de l'ignorer.
- Méfiez-vous des offres ou des prix « trop beaux pour être vrais ».
- Effectuez vos achats auprès de détaillants fiables et de bonne réputation. En règle générale, les liens URL de leur site Web doivent commencer par https. et non http. Recherchez une icône de cadenas avant le nom du site Web indiquant que le site est sécurisé à l'aide d'un certificat numérique.
- Ne divulguez jamais de codes PIN, de mots de passe, de codes à usage unique ou de détails personnels par téléphone ou à une assistance via messagerie instantanée en ligne.
- Lisez les avis en ligne pour vérifier que les sites Web et les vendeurs sont authentiques. Demandez à voir les articles de grande valeur en personne ou par vidéo, et à obtenir des copies de la documentation pour vous assurer que le vendeur est propriétaire de l'article.
- Achetez des articles de marque dans la liste des vendeurs autorisés figurant sur leurs sites Web officiels.
- Accédez toujours au site Web sur lequel vous achetez en le saisissant dans votre navigateur Web. Ne suivez pas de liens dans des e-mails ou des SMS non sollicités.
- Assurez-vous de cliquer sur « Se déconnecter » dans les sites Web.
- N'oubliez pas que les fraudeurs peuvent vous demander de payer par virement bancaire au lieu d'un paiement par carte.
- Si vous recevez un message de Revolut indiquant que le bénéficiaire ne correspond pas, arrêtez la transaction et lancez une enquête.