Fraude et escroqueries
Avez-vous été victime d'une fraude ?
Si vous pensez avoir effectué un virement à un fraudeur suite à une arnaque, ou vous suspectez que votre compte a été victime d'une activité frauduleuse, veuillez :
1. Cesser sans attendre toute communication avec la personne que vous soupçonnez d'être un arnaqueur (que ce soit par SMS, WhatsApp, appel téléphonique, e-mail ou en personne).
2. Contacter l'institution financière impliquée. Si c'est Revolut, remplissez ce formulaire ou contactez notre support client dès que possible via la messagerie instantanée pour que nous puissions vous aider à protéger votre compte.
3. Signaler l'incident à la police.
Si vous ne reconnaissez pas ou n'avez pas autorisé certaines transactions par carte sur votre compte, veuillez suivre nos instructions sur la manière d'effectuer une rétrofacturation.
À propos de la fraude
Les criminels utilisent des techniques de plus en plus sophistiquées pour voler de l'argent. À mesure que les fraudeurs et les escrocs gagnent en ingéniosité, il devient plus difficile pour les clients de les identifier, et le risque d'être trompé augmente. Revolut examine constamment ses systèmes de prévention de la fraude et des escroqueries. Elle développe et déploie continuellement de nouvelles solutions pour contrer les dernières techniques et protéger ses clients. Vous, nos clients, avez également un rôle important à jouer dans la prévention de la fraude. Cette page décrit la procédure à suivre si vous pensez avoir été la cible de fraudeurs. Elle comprend des informations sur les dernières techniques liées aux escroqueries et à la fraude, sur les moyens d'auto-protection et sur les outils de protection que Revolut met à votre disposition.
Comprendre la fraude et les escroqueries
Fraude
On parle souvent de fraude pour parler de situations dans lesquelles des criminels utilisent des techniques en vue d'obtenir vos informations de compte ou de carte afin d'effectuer des transactions à votre insu.
Escroqueries
Dans le cas des escroqueries, cela se passe souvent de la manière suivante : des criminels vous incitent à effectuer une transaction que vous pensez authentique, alors que les fonds tombent en vérité dans leurs poches. Le plus souvent, c'est parce qu'ils se font passer pour quelqu'un d'autre.
Dernières techniques en matière de fraude et d'escroqueries
Les criminels ont recours à des techniques sophistiquées pour tromper les gens et voler leur argent durement gagné. Voici une liste non exhaustive de techniques de fraude et d'escroqueries utilisées par les criminels :
Usurpation de comptes et fraude des paiements ou escroqueries par virement bancaire
L'usurpation de comptes et la fraude des paiements surviennent lorsque des criminels vous trompent ou utilisent des moyens de persuasion pour vous inciter à transférer des fonds vers un autre compte. Ces incidents n'ont cessé d'augmenter depuis le début de la pandémie. Les formes les plus courantes sont les suivantes :
L'usurpation de comptes et la fraude des paiements surviennent lorsque des criminels vous trompent ou utilisent des moyens de persuasion pour vous inciter à transférer des fonds vers un autre compte. Ces incidents n'ont cessé d'augmenter depuis le début de la pandémie. Les formes les plus courantes sont les suivantes :
- Escroqueries à l'investissement, lorsque les criminels convainquent leurs victimes de transférer des fonds vers un faux fonds ou de payer un investissement fictif.
- Escroqueries caritatives, lorsque les criminels profitent de votre bienveillance en vous incitant à verser des dons à une association caritative qui vous intéresse, alors que les fonds leur sont directement reversés.
- Escroqueries sentimentales, lorsque les criminels prétendent être attirés par vous et qu'ils tirent parti de vos émotions afin de vous convaincre de leur envoyer votre argent.
- Escroqueries à l'usurpation d'identité, lorsque les criminels se font passer pour une organisation telle qu'une banque, une société de services publics ou une autorité fiscale. Ils peuvent vous informer qu'un problème urgent se produit avec votre argent, et que vous devez le déplacer. Ils insistent souvent sur le fait qu'ils en ont besoin rapidement, ou qu'il y a une limite de temps.
Fraude par carte
On parle de fraude par carte lorsque des criminels utilisent des informations de carte de débit ou de crédit volées pour prendre votre argent. Il existe plusieurs types de fraude par carte. Les formes les plus courantes sont les suivantes :
On parle de fraude par carte lorsque des criminels utilisent des informations de carte de débit ou de crédit volées pour prendre votre argent. Il existe plusieurs types de fraude par carte. Les formes les plus courantes sont les suivantes :
- Fraude d'achat à distance ou carte absente (CNP), lorsque des criminels utilisent des informations de cartes volées pour acheter des articles en ligne, par téléphone ou par courrier.
- Fraude par carte perdue et volée, lorsque des criminels utilisent une carte perdue ou volée pour effectuer des achats ou retirer de l'argent aux DAB.
- Vol d'identifiant de carte ou fraude à l'usurpation de compte, lorsque des criminels utilisent des informations de cartes volées et des informations personnelles pour ouvrir ou reprendre un compte de carte détenu au nom d'une autre personne.
Assistance à distance ou installation d'une fraude logicielle
Ce type de fraude a lieu lorsque les criminels vous demandent de télécharger un logiciel, généralement sous la forme d'une application mobile ou de bureau, qui leur permet de visualiser votre écran ou de contrôler votre souris, d'accéder à votre compte en ligne ou dans l'application, puis de transférer de l'argent. Les fraudeurs ont souvent recours à des applications logicielles d'accès à distance pour prendre le contrôle de vos applications bancaires et financières.
Ce type de fraude a lieu lorsque les criminels vous demandent de télécharger un logiciel, généralement sous la forme d'une application mobile ou de bureau, qui leur permet de visualiser votre écran ou de contrôler votre souris, d'accéder à votre compte en ligne ou dans l'application, puis de transférer de l'argent. Les fraudeurs ont souvent recours à des applications logicielles d'accès à distance pour prendre le contrôle de vos applications bancaires et financières.
Fraude aux frais de livraison/à la douane
Les escrocs savent que nous sommes tous accros aux achats en ligne et que nous avons généralement des livraisons importantes en route ! Ils vous enverront un SMS pour indiquer qu'un colis est bloqué à la douane, ou qu'une livraison a échoué, afin de vous persuader de fournir des informations personnelles importantes.
Les escrocs savent que nous sommes tous accros aux achats en ligne et que nous avons généralement des livraisons importantes en route ! Ils vous enverront un SMS pour indiquer qu'un colis est bloqué à la douane, ou qu'une livraison a échoué, afin de vous persuader de fournir des informations personnelles importantes.
Fraude au PDG
Les entreprises peuvent également être victimes de fraude. La fraude au PDG est un moyen de plus en plus populaire pour les criminels de persuader les entreprises de transférer illégalement des fonds. Les escrocs se font passer pour le PDG ou d'autres dirigeants de votre organisation et convainquent les victimes d'effectuer des paiements, encore une fois, en déclarant souvent qu'ils en ont besoin d'urgence.
Les entreprises peuvent également être victimes de fraude. La fraude au PDG est un moyen de plus en plus populaire pour les criminels de persuader les entreprises de transférer illégalement des fonds. Les escrocs se font passer pour le PDG ou d'autres dirigeants de votre organisation et convainquent les victimes d'effectuer des paiements, encore une fois, en déclarant souvent qu'ils en ont besoin d'urgence.
Usurpation identité de Revolut
Il y a usurpation d'identité lorsque des fraudeurs volent des informations sur Revolut pour se faire passer pour Revolut. Ils envoient ensuite des emails ou des liens vers des sites web frauduleux afin d'obtenir un accès direct aux utilisateurs de Revolut qui suivent ou répondent à ces emails ou sites web. Ces fraudes et fraudeurs sont répertoriés sur les listes noires de l'ABEIS, le site web commun de l'ACPR, de l'AMF et de la Banque de France, auquel les utilisateurs peuvent accéder pour vérifier qu'ils utilisent bien les services officiels de Revolut et non ceux des fraudeurs.
Il y a usurpation d'identité lorsque des fraudeurs volent des informations sur Revolut pour se faire passer pour Revolut. Ils envoient ensuite des emails ou des liens vers des sites web frauduleux afin d'obtenir un accès direct aux utilisateurs de Revolut qui suivent ou répondent à ces emails ou sites web. Ces fraudes et fraudeurs sont répertoriés sur les listes noires de l'ABEIS, le site web commun de l'ACPR, de l'AMF et de la Banque de France, auquel les utilisateurs peuvent accéder pour vérifier qu'ils utilisent bien les services officiels de Revolut et non ceux des fraudeurs.
Comment nous vous protégeons
Face à la course effrénée des nouvelles escroqueries de plus en plus sophistiquées, nous développons de nouvelles solutions pour contrer les dernières technologies de fraude et d'escroquerie.
Voici comment nous détectons et empêchons les fraudeurs de recevoir votre argent :
Voici comment nous détectons et empêchons les fraudeurs de recevoir votre argent :
- Afin de nous assurer qu'il s'agit bien de vous, les clients accédant à Revolut via l'application mobile sont invités à saisir un code PIN/code d'accès OU biométrique (empreinte digitale ou reconnaissance faciale) ET un code d'accès unique envoyé par SMS chaque fois que cela est nécessaire.
- Les clients qui envoient de l'argent avec Revolut via l'application de bureau doivent passer par l'authentification via une notification envoyée sur l'application mobile. Le client doit confirmer la demande de connexion via l'application mobile avant de pouvoir procéder au paiement.
- Lorsque vous achetez en ligne, si le commerçant demande une vérification de transaction, nous vous envoyons une notification qui vous invite à ouvrir l'application et confirmer la demande avant de pouvoir procéder au paiement.
- Lorsque vous envoyez des fonds à un nouveau destinataire, nous vous demanderons de confirmer que vous connaissez et faites confiance au destinataire en question avant que la transaction puisse être réalisée. Si nous estimons que le paiement en question peut provenir d'une escroquerie, nous envoyons des avertissements dans l'application. Vous ne devez jamais ignorer de tels avertissements.
- Nous proposons également des fonctionnalités uniques telles que des cartes virtuelles à usage unique (elles peuvent être utilisées pour faire des achats en ligne ; une fois le paiement effectué, les informations de la carte sont supprimées et ne peuvent donc pas être interceptées puis ré-utilisées par les criminels).
- Nous proposons la possibilité de passer en revue les transactions dans l'application. Vous pouvez bloquer instantanément des transactions suspectes et geler la carte en question (puis la dégeler aussitôt si vous estimez qu'il n'y a aucun danger).
- Enfin, n'oubliez pas que nous ne vous contacterons jamais par téléphone sans authentification au préalable.
- Examinez attentivement les alertes et les informations que nous vous envoyons lorsque le système de sécurité automatisé identifie une activité frauduleuse ou suspecte. Prenez votre temps pour analyser la situation avant de prendre une décision et consultez-nous en cas de doute.