Мошенничество и обман — Revolut

Злоумышленники изобретают все более изощренные схемы кражи денежных средств. И чем умнее становятся мошенники и аферисты, тем сложнее их распознавать и тем выше риск попасться на удочку. Revolut постоянно перепроверяет свои схемы борьбы с мошенничеством и обманом и продолжает разрабатывать и внедрять новые решения для борьбы с новейшими приемами мошенников и защиты клиентов. Вы, наши клиенты, также играете важную роль в предотвращении мошенничества. На этой странице рассказывается, что делать, если вы подозреваете, что стали жертвой мошенников, и приводится информация о новейших методах обмана и мошенничества и о том, как вы можете защитить себя сами и как вас защищает Revolut.

Вы подверглись действиям мошенников?

Вы заметили подозрительные операции по счету? Сообщили персональные данные или отправили деньги лицу, которое, как вам кажется, выдает себя за кого-то другого? Нужно действовать быстро:
  • Заморозьте свою карту или карты в приложении Revolut.
  • Обратитесь в службу поддержки клиентов через чат в приложении. Чтобы открыть его, нажмите на свой профиль в приложении в верхнем углу слева и выберите «Справка», а затем «Новый чат». Сообщите службе поддержки, что вы могли стать жертвой финансового преступления.
  • После этого мы окажем вам помощь и сообщим о дальнейших действиях.

Информация о мошенничестве и обмане

  • Мошенничество

    Обычно имеет место, когда злоумышленники применяют технологии для получения вашего счета или реквизитов карт и используют эти данные для совершения операций без вашего ведома.

  • Обман

    Обычно имеет место, когда злоумышленники убеждают вас совершить операцию, которая выглядит для вас реальной, но деньги отправляются к ним. Как правило, при этом они выдают себя за тех, кем не являются.

Новейшие способы обмана и мошенничества

Злоумышленники применяют изощренные методы для обмана людей и кражи их кровно заработанных денег. Вот линь неполный перечень способов, применяемых злоумышленниками для мошенничества и обмана:

Мошенничество с авторизованными push-платежами (APP) или схемы обмана с использованием банковских переводов
Мошенничество с авторизованными push-платежами (authorised push payment, APP) имеет место, когда злоумышленник хитростью или убеждением добивается от вас перевода средств на другой счет. Подобные случаи значительно участились с началом пандемии. Наиболее распространенные формы такого мошенничества:
  • обман под видом инвестиций, когда злоумышленники убеждают своих жертв перевести деньги в несуществующий фонд или для оплаты фиктивной инвестиции;
  • обман под видом благотворительности, когда злоумышленники, пытаясь сыграть на ваших добрых чувствах, убеждают вас пожертвовать средства на важные для вас цели, но присваивают эти деньги себе;
  • романтическое мошенничество, когда злоумышленники под видом интереса к вам и пользуясь вашими чувствами убеждают вас отправить им деньги;
  • мошенничество в форме выдачи себя за другое лицо, когда злоумышленники маскируются под какую-либо организацию, например банк, коммунальную службу или налоговый орган. Вам могут сообщить, что возникла экстренная проблема и нужно срочно перевести деньги; часто акцент делается на том, что вопрос неотложный или время ограничено.
Мошенничество с картами
Мошенничество с картами имеет место, когда злоумышленники получают несанкционированный доступ к данным дебетовых или кредитных карт для кражи ваших средств. Существует несколько видов мошенничества с картами. Наиболее распространенные формы:
  • удаленные покупки или мошеннические операции без участия банковской карты (card not present, CNP), когда злоумышленники используют украденные данные карт для покупки товаров онлайн, по телефону или по почте;
  • мошенничество с использованием утерянных или украденных карт, когда злоумышленники используют эти данные для совершения покупок или снятия наличных в банкоматах;
  • кража идентификационных данных карт или захват учетной записи (account takeover, ATO), когда злоумышленники используют полученные данные для открытия счета под чужим именем или подмены счета реального человека.
Мошенничество с использованием удаленной поддержки или установки программного обеспечения
Мошенничество такого типа имеет место, когда злоумышленники просят вас скачать программное обеспечение (обычно мобильное или настольное приложение), которое, как правило, позволяет им увидеть ваш экран или перехватить управление вашей мышью, чтобы получить доступ у вашему онлайн-счету или счету в приложении и перевести деньги. Мошенники часто используют приложения для удаленного доступа с целью получения контроля над вашими банковскими или финансовыми приложениями.

Мошенничество, связанное с комиссией за доставку или таможенным оформлением
Мошенники узнают о вашем пристрастии к интернет-шоппингу и о том, что вы постоянно что-то заказываете. Они отправляют вам сообщение о том, что посылка застряла на таможне или не доставлена, чтобы убедить вас предоставить им важные персональные данные.

Директорское мошенничество
Организации тоже могут стать жертвами мошенничества. Злоумышленники все чаще используют схемы директорского мошенничества, чтобы вынудить ту или иную компанию совершить незаконный перевод средств. Мошенники выдают себя за директора или другого представителя высшего руководства вашей компании и убеждают вас сделать платеж, настаивая на срочности.

Как мы защищаем вас

В ответ на постоянно возникающие незаконные схемы Revolut предлагает решения для противодействия изощренным технологиям мошенничества и обмана.

Назовем лишь несколько примеров того, как Revolut выявляет мошенников и не дает им украсть ваши деньги:
  • Пользователям мобильного приложения Revolut для проверки личности нужно указывать ПИН-код/пароль ИЛИ использовать данные биометрии (отпечаток пальца или распознавание лица) И при необходимости вводить одноразовый пароль, отправляемый в SMS-сообщении.
  • Пользователи приложения Revolut для настольных ПК проходят аутентификацию с помощью уведомления, отправляемого через мобильное приложение. Платеж производится только после того, как клиент подтвердит запрос на вход в мобильном приложении.
  • Если при совершении онлайн-покупки продавец запрашивает подтверждение операции, мы отправляем вам уведомление с просьбой открыть приложение и подтвердить запрос. Платеж производится только после совершения этого действия.
  • При отправке средств новому получателю мы, прежде чем выполнить операцию, попросим вас подтвердить, что вы знаете получателя средств и доверяете ему. Если обнаружится, что платеж может быть связан с обманом, в приложении появится предупреждение, игнорировать которое не стоит ни в коем случае.
  • Кроме того, мы предлагаем такие уникальные функции, как виртуальные одноразовые карты (они предназначены для разовых платежей в сети; после оплаты данные карты удаляются, поэтому злоумышленники не смогут получить к ней доступ или использовать ее повторно).
  • У нас есть встроенные функции проверки операций, мгновенной заморозки подозрительных транзакций и карты (убедившись в безопасности, клиенты смогут сразу разблокировать ее, а не заказывать новую).
  • Наконец, помните, что Revolut никогда не обращается к клиентам по телефону без предварительного подтверждения.
  • Внимательно изучайте все оповещения и информацию, которую мы предоставляем в случаях, когда автоматическая система безопасности выявляет подозрительные действия. Не торопитесь, принимая решение, а если сомневаетесь, свяжитесь с нами.

Рекомендации по безопасности

  • Ни в коем случае не игнорируйте предупреждения в приложении, особенно если кто-то пытается оказать на вас давление, настаивая на срочности или рекомендуя не обращать внимания на такие уведомления.
  • Слишком заманчивые предложения или цены должны вас насторожить.
  • Совершайте покупки только у надежных продавцов с хорошей репутацией. Лучше всего, если их URL-адреса начинаются не с HTTP, а с HTTPS. Перед названием веб-сайта должен отображаться значок замка — он показывает, что это веб-сайт защищен цифровым сертификатом.
  • Ни в коем случае не сообщайте свои ПИН-коды, пароли, одноразовые пароли или персональные данные по телефону или в чате онлайн-поддержки.
  • Читайте отзывы в Интернете, чтобы убедиться в подлинности веб-сайтов и продавцов, и просите показать вам ценные товары лично или по видеосвязи, а также предоставить копии документов, подтверждающие то, что продавец является владельцем товара.
  • Фирменные товары покупайте только у авторизованных продавцов, указанных на официальных веб-сайтах соответствующих брендов.
  • Переходите на веб-сайт, где хотите совершить покупку, набирая его адрес в браузере. Не нажимайте на ссылки в электронных письмах или текстовых сообщениях, которые вы не запрашивали.
  • Закончив работу с веб-сайтом, обязательно нажмите кнопку «Выйти» или «Выход».
  • Помните, что мошенники могут просить вас совершить оплату не картой, а банковским переводом.
  • Если вы получили от Revolut сообщение о том, что указаны неверные данные плательщика, незамедлительно остановите операцию и разберитесь, в чем дело.

Полезные ссылки