Wyjaśnienie preferencji w zakresie zrównoważonego rozwoju

Wyjaśnienie preferencji w zakresie zrównoważonego rozwoju

Należy pamiętać, że poniższe definicje służą wyłącznie do celów informacyjnych i nie stanowią materiałów promocyjnych.

W przypadku jakichkolwiek niezgodności lub konfliktu między przetłumaczoną wersją niniejszego Wyjaśnienia preferencji w zakresie zrównoważonego rozwoju a oryginalną wersją w języku angielskim obowiązuje wersja oryginalna. Tłumaczenie ma charakter wyłącznie informacyjny.

Ocena adekwatności jest wymogiem dyrektywy 2014/65/UE („MiFID II”) mającym zastosowanie do firm inwestycyjnych z UE świadczących usługi zarządzania portfelem.

W Revolut Securities Europe UAB („my”, „nas”, „nasz”) stosujemy kwestionariusz adekwatności w celu oceny wiedzy i doświadczenia inwestycyjnego naszych klientów, ich tolerancji na ryzyko, sytuacji finansowej, celów inwestycyjnych i preferencji w zakresie zrównoważonego rozwoju. Dzięki temu możemy zapewnić naszym klientom odpowiednie strategie inwestycyjne w ramach naszej usługi zarządzania portfelem na podstawie pełnomocnictwa dla usługi Robo-doradca.

Zgodnie z wymogami określonymi w rozporządzeniu delegowanym Komisji (UE) 2017/565 („rozporządzenie delegowane MiFID II”), po określeniu szeregu odpowiednich produktów dla klienta, zgodnie z kryteriami wiedzy i doświadczenia inwestycyjnego, sytuacji finansowej i innych celów inwestycyjnych, musimy również określić produkt(y), które spełniają preferencje klienta w zakresie zrównoważonego rozwoju. W naszym kwestionariuszu adekwatności pytamy naszych klientów o to, czy mają jakieś preferencje w zakresie zrównoważonego rozwoju. Aby dowiedzieć się więcej o różnych preferencjach w zakresie zrównoważonego rozwoju, które nasi klienci mogą określić w aplikacji, zapoznaj się z tymi często zadawanymi pytaniami.

Zgodnie z rozporządzeniem delegowanym MiFID II preferencje klientów w zakresie zrównoważonego rozwoju można wyrazić w odniesieniu do różnych rodzajów zrównoważonych produktów inwestycyjnych [zrównoważone środowiskowo inwestycje, zrównoważone inwestycje i/lub instrumenty finansowe uwzględniające główne niekorzystne skutki („PAI”)]. Klienci powinni mieć możliwość określenia, w jakim stopniu (minimalny udział) chcą inwestować w każdą kategorię zrównoważonych produktów inwestycyjnych i/lub czy chcieliby nadać priorytet określonym obszarom zrównoważonego rozwoju.

Zrównoważone środowiskowo inwestycje (zgodne z taksonomią UE dla zrównoważonych działań)

Zrównoważone środowiskowo inwestycje obejmują inwestycje w działania zrównoważone środowiskowo zdefiniowane w rozporządzeniu (UE) 2020/852 („rozporządzenie w sprawie taksonomii”). Oznacza to, że dane działanie powinno w znaczący sposób przyczyniać się do osiągnięcia co najmniej jednego z sześciu określonych celów środowiskowych (łagodzenie zmian klimatu, adaptacja do zmian klimatu, przejście na gospodarkę o obiegu zamkniętym, zrównoważone użytkowanie i ochrona zasobów wodnych i morskich, zapobieganie zanieczyszczeniom i ich kontrola, a także ochrona i odbudowa różnorodności biologicznej i ekosystemów). Aby działanie mogło zostać uznane za zrównoważone środowiskowo, musi ono również spełniać obowiązujące kryteria techniczne i minimalne zabezpieczenia w zakresie środowiska, społecznej odpowiedzialności i ładu korporacyjnego („ESG”), a także unikać wyrządzania znaczących szkód dla jakichkolwiek celów środowiskowych. Zapoznaj się z tymi często zadawanymi pytaniami, aby uzyskać informacje o tym, jak wskazać pożądany minimalny przydział na zrównoważone środowiskowo inwestycje w portfelu.

Zrównoważone inwestycje (zgodnie z definicją wrozporządzeniu (UE) 2019/2088, zwanym „SFDR”)

Zrównoważona inwestycja to inwestycja w działalność gospodarczą, która przyczynia się do realizacji celów środowiskowych (np. efektywności energetycznej, wykorzystania energii odnawialnej, surowców, wody i gruntów, wpływu na różnorodność biologiczną itp.) lub celów społecznych (np. zwalczania nierówności, wspierania spójności społecznej, stosunków pracy itp.), nie szkodzi w sposób znaczący celom społecznym lub środowiskowym, a także obejmuje zasady ładu korporacyjnego w spółkach, w które inwestuje. Zapoznaj się z tymi często zadawanymi pytaniami, aby uzyskać informacje o tym, jak wskazać pożądany minimalny przydział na zrównoważone inwestycje w portfelu.

Uwzględnianie głównych niekorzystnych skutków

W przypadku gdy instrumenty finansowe uwzględniają główne niekorzystne skutki w odniesieniu do czynników zrównoważonego rozwoju, uwzględniają one wpływ powiązanych inwestycji na te czynniki. Wskaźniki głównych niekorzystnych skutków służą do pomiaru negatywnego wpływu działalności gospodarczej na różne czynniki zrównoważonego rozwoju, w tym kwestie środowiskowe, społeczne i związane z ładem korporacyjnym. Zapoznaj się z tymi często zadawanymi pytaniami, aby uzyskać informacje o tym, jak wskazać preferencje dotyczące głównych niekorzystnych skutków.

Obecnie dostępne modelowe portfele Robo-doradca nie mają na celu zrównoważonych inwestycji. Jednak część funduszy leżących u podstaw naszej oferty portfela ESG promuje cechy społeczne i/lub środowiskowe (fundusze z art. 8, zgodnie z SFDR). W najbliższej przyszłości planujemy dalsze rozszerzenie naszej oferty, aby była ona dostosowana do preferencji naszych klientów w zakresie zrównoważonego rozwoju. Informacje dotyczące zrównoważonego rozwoju wymagane przez SFDR można znaleźć na naszej stronie internetowej tutaj.

Aby dowiedzieć się więcej o różnych rodzajach portfeli w ofercie Revolut Robo-doradca w EOG, zapoznaj się z tymi często zadawanymi pytaniami.