Explicación de las preferencias de sostenibilidad

Explicación de las preferencias de sostenibilidad

Tenga en cuenta que las definiciones proporcionadas a continuación son solo para uso informativo y no constituyen material promocional.

En caso de cualquier inconsistencia o conflicto entre la versión traducida de esta explicación de las preferencias de sostenibilidad y la versión original en inglés, se aplicará esta última. La traducción es solo para referencia.

La evaluación de idoneidad es un requisito aplicable a las empresas de inversión de la UE cuando prestan servicios de gestión de carteras o comercializan o distribuyen fondos europeos de inversión a largo plazo ("ELTIF") a inversores minoristas. Esta obligación viene impuesta por la Directiva 2014/65/UE ("MiFIDII") para la gestión de carteras y por el Reglamento (UE) 2015/760 ("Reglamento ELTIF") para la comercialización y distribución de ELTIF.

En Revolut Securities Europe UAB (“nosotros”, “nos”, “nuestro/a/os/as”), empleamos un Cuestionario de idoneidad para evaluar los conocimientos y la experiencia de inversión de nuestros clientes, la tolerancia al riesgo, la situación financiera, los objetivos de inversión y las preferencias de sostenibilidad. Esto nos permite ofrecer a nuestros clientes estrategias de inversión adecuadas como parte de nuestro servicio de gestión discrecional de cartera Robo advisor y garantizar la idoneidad para ellos de los ELTIF que comercializamos o distribuimos.

De acuerdo con los requisitos establecidos en el Reglamento Delegado (UE) 2017/565 de la Comisión (“Reglamento Delegado MIFID II”), después de identificar una gama de productos adecuados para el cliente, de conformidad con los criterios de conocimientos y experiencia de inversión, situación financiera y otros objetivos de inversión, también debemos identificar los productos que cumplen con las preferencias de sostenibilidad del cliente. Como parte de nuestro Cuestionario de idoneidad, les preguntamos a nuestros clientes si tienen alguna preferencia de sostenibilidad. Para obtener más información sobre las diferentes preferencias de sostenibilidad que nuestros clientes pueden especificar en la aplicación, consulte esta pregunta frecuente.

De acuerdo con el Reglamento Delegado MIFID II, las preferencias de sostenibilidad de los clientes pueden expresarse en relación con los diferentes tipos de productos de inversión sostenibles (inversiones sostenibles medioambientales, inversiones sostenibles o instrumentos financieros que consideran las principales incidencias adversas (“PAI”). Los clientes deberán poder expresar en qué medida (proporción mínima) desean invertir en cada categoría de productos de inversión sostenible o si quieren priorizar ciertas áreas de sostenibilidad.

• Inversiones sostenibles medioambientales (en consonancia con la taxonomía de la UE para actividades sostenibles)

Las inversiones sostenibles medioambientales implican inversiones en actividades ambientalmente sostenibles definidas por el Reglamento (UE) 2020/852 (en lo sucesivo, el “Reglamento sobre taxonomía”). Esto significa que la actividad en cuestión debe contribuir significativamente a al menos a uno de los seis objetivos ambientales identificados (mitigación del cambio climático, adaptación al cambio climático, transición a una economía circular, uso sostenible y protección de los recursos hídricos y marinos, prevención y control de la contaminación y protección y restauración de la biodiversidad y los ecosistemas). Para ser considerada ambientalmente sostenible, la actividad también debe cumplir con los criterios técnicos de selección aplicables y las salvaguardias mínimas ambientales, sociales y de gobierno corporativo (“ASG”) y evitar causar daños significativos a cualquier objetivo ambiental. Consulte esta pregunta frecuente para obtener información sobre cómo indicar la asignación mínima deseada para inversiones sostenibles medioambientales en su cartera. Consulte esta pregunta frecuente para obtener información sobre cómo indicar la asignación mínima deseada para inversiones sostenibles medioambientales al invertir en ELTIF.

• Inversiones sostenibles (tal como se definen en el Reglamento (UE) 2019/2088, el “SFDR”)

La inversión sostenible es una inversión en una actividad económica que contribuye a objetivos medioambientales (por ejemplo, eficiencia energética, uso de energías renovables, materias primas, agua y tierra, impacto en la biodiversidad, etc.) u objetivos sociales (por ejemplo, abordar la desigualdad, fomentar la cohesión social, las relaciones laborales, etc.), no perjudica significativamente los objetivos sociales o medioambientales e incluye el buen gobierno corporativo de las empresas beneficiarias de la inversión. Consulte esta pregunta frecuente para obtener información sobre cómo indicar la asignación mínima deseada para inversiones sostenibles en su cartera. Consulte esta pregunta frecuente para obtener información sobre cómo indicar la asignación mínima deseada para inversiones sostenibles al invertir en ELTIF.

• Consideración de PAI

Cuando los instrumentos financieros tienen en cuenta las PAI en los factores de sostenibilidad, consideran el efecto de las inversiones relacionadas en los factores de sostenibilidad. Los indicadores PAI sirven como medio para determinar los efectos negativos de la actividad económica en diversos factores de sostenibilidad, incluidos criterios ambientales, sociales y de gobierno corporativo. Por favor, consulte esta FAQ para obtener información sobre cómo indicar sus preferencias PAI. Para los ELTIF, consulte esta pregunta frecuente para obtener información sobre cómo indicar sus preferencias de PAI.

Las carteras modelo de Robo advisor actualmente disponibles no tienen como objetivo la inversión sostenible. Sin embargo, una parte de los fondos subyacentes de nuestra oferta de cartera ASG promueve características sociales o ambientales (fondos del artículo 8, según el SFDR). Buscamos ampliar aún más nuestra oferta adecuada a las preferencias de sostenibilidad de nuestros clientes en un futuro próximo. Puede encontrar las divulgaciones relacionadas con la sostenibilidad estipuladas por el SFDR en nuestro sitio web aquí.

Para obtener más información sobre los diferentes tipos de carteras de la oferta de Revolut Robo advisor en el EEE, consulte esta pregunta frecuente.