Beleid inzake belangenverstrengeling en kennisgeving over beloningen

Deze versie van ons Beleid inzake belangenverstrengeling en kennisgeving over beloningen is van toepassing vanaf 13 december 2024. Wilt u eerdere versies bekijken die van toepassing waren tot 13 december 2024, klik dan hier.

In geval van een inconsistentie of conflict tussen de vertaalde versie van dit Beleid inzake belangenverstrengeling en de kennisgeving over beloningen en de originele versie in het Engels, is de oorspronkelijke versie van toepassing. De vertaling dient alleen ter referentie.

1. Introductie

Dit overzicht van het Beleid inzake belangenverstrengeling (het 'Overzicht') en de kennisgeving over beloningen is van toepassing op Revolut Securities Europe UAB, vertegenwoordigd in Zwitserland door Revolut (Zwitserland) AG, ('Revolut', 'wij', 'we', 'ons' of 'onze'), een financiële broker met rechtspersoonlijkheid in Litouwen onder registratienummer 305799582 en is geautoriseerd en gereguleerd door de Bank van Litouwen. Ons hoofdkantoor is in Quadrum South, Konstitucijos ave. 21B, LT-08130, Vilnius, Litouwen. Voor meer informatie over de autorisatie van Revolut Securities Europe UAB kunt u terecht op de website van de BvL.

Revolut kan beleggingsdiensten aanbieden met betrekking tot financiële instrumenten, waaronder aandelen in beursgenoteerde ondernemingen, obligaties, eenheden in geldmarktfondsen ('MMF's'), indexfondsen ('ETF's') en contracten voor verschil ('CFD's'), die wij beschikbaar kunnen stellen voor handel via het beleggingsplatform. Bij het verlenen van beleggingsdiensten handelt Revolut zowel als agent als in de hoedanigheid van matched principal (zoals hieronder in meer detail wordt uitgelegd).

2. Doelstellingen

Het doel van dit document is u een overzicht te geven van hoe we ervoor zorgen dat belangenconflicten binnen Revolut en de bredere Revolut-groep worden geïdentificeerd, voorkomen, op de juiste wijze worden beheerd en, waar nodig, openbaar worden gemaakt om te voorkomen dat belangenconflicten de belangen van onze klanten schaden en om naleving van de regelgeving en beginselen van beleggingsdiensten te garanderen.

Dit document beschrijft ook de omstandigheden die door Revolut zijn geïdentificeerd als mogelijk aanleiding gevend tot een belangenconflict dat de belangen van de klanten van Revolut negatief kan beïnvloeden. Tot slot wordt ook een overzicht op hoog niveau gegeven van de systemen en controles die zijn aangenomen om dergelijke conflicten te identificeren en te beheren en de risico's op belangenconflicten te beperken.

3. Algemene informatie over belangenconflicten

Belangrijke termen die in dit document worden gebruikt, hebben de volgende betekenis:

'Relevant persoon' is een directeur, lid van de Raad van Bestuur of ander bestuursorgaan van Revolut, manager, werknemer van Revolut, evenals elke andere natuurlijke persoon wiens diensten ter beschikking en onder controle van Revolut worden gesteld en die betrokken is bij het verlenen van de beleggingsdienst en -activiteiten en een natuurlijke persoon die direct betrokken is bij het verlenen van diensten aan Revolut in het kader van een uitbestedingsovereenkomst;
'Persoonlijke transactie' is een transactie in een financieel instrument dat door ons wordt aangeboden via ons beleggingsplatform (met uitzondering van indexfondsen en geldmarktfondsen of een transactie uitgevoerd onder discretionaire portefeuillebeheerdiensten), of een transactie in een financieel instrument dat gekoppeld is aan een dergelijk financieel instrument, uitgevoerd door of namens een Relevant persoon die handelt buiten het kader van diens professionele activiteiten bij Revolut of een Verbonden persoon van een dergelijke Relevant Persoon.
'Verbonden personen' is een persoon met wie een Relevant persoon een familierelatie heeft en omvat de echtgeno(o)t(e) (of gelijkwaardig volgens de nationale wetgeving, zoals geregistreerde partner), een afhankelijk kind (inclusief stiefkind) of enig ander familielid (bijv. ouders of stiefouders, grootouders, kleinkinderen evenals broers of zussen) die hetzelfde huishouden heeft gedeeld met de Relevante persoon voor minimaal één jaar op de datum waarop de relevante situatie/gebeurtenis zich voordeed (bijv. de datum van de betreffende persoonlijke transactie).
'Voorkennis' (of materiële niet-openbare informatie) is niet openbaar gemaakte informatie die concreet is en die direct of indirect betrekking heeft op een of meer uitgevers of op een of meer financiële instrumenten, en die, indien zij openbaar zou worden gemaakt, waarschijnlijk een aanzienlijke invloed zou hebben op de koers van deze financiële instrumenten of op de koers van daarvan afgeleide financiële instrumenten.

Belangenconflicten zijn onvermijdelijk in de normale gang van zaken en Relevante personen bij Revolut zijn verplicht om conflicten te identificeren en te beheren in overeenstemming met de procedure en het Beleid inzake belangenverstrengeling van Revolut. Het identificeren en beheren van echte, mogelijke of vermeende conflicten is van cruciaal belang. Dergelijke belangenconflicten kunnen bestaan tussen:

Revolut (inclusief een Relevant persoon of een persoon die direct of indirect verbonden is met Revolut door zeggenschap, zoals Revolut Bank UAB of haar filialen of andere relevante entiteiten van de Revolut-groep) en een klant; of
de Relevante personen (of hun respectieve Verbonden personen) en de klant;
Revolut (met inbegrip van een persoon die direct of indirect met Revolut is verbonden door zeggenschap) en de Relevante personen (of hun respectieve Verbonden personen);
de derde partij die diensten verleent aan Revolut en de Relevante persoon van Revolut;
twee (of meer) Revolut-klanten.

Er kan een conflict ontstaan wanneer Revolut of Relevante personen (of hun Verbonden personen) of personen die met Revolut verbonden zijn door bovengenoemde zeggenschap:

waarschijnlijk financieel gewin maken of financieel verlies vermijden ten koste van een klant;
belang hebben bij het resultaat van een aan een klant verleende dienst, dat losstaat van het belang van de klant bij dat resultaat;
een financiële of andere prikkel hebben om de belangen van een klant of groep klanten te bevoordelen boven de belangen van een andere klant;
hetzelfde bedrijf uitoefenen als de klant; of
van een andere persoon dan de klant een aansporing ontvangen of zullen ontvangen met betrekking tot een aan de klant verleende dienst, in de vorm van gelden, goederen of diensten, anders dan de standaardcommissie of -kosten voor die dienst.

4. Identificatie en beheer van belangenconflicten

Revolut biedt momenteel de volgende beleggingsdiensten en -activiteiten aan met betrekking tot verschillende financiële instrumenten:

ontvangst en overdracht van orders met betrekking tot een of meer financiële instrumenten;
uitvoering van orders namens de klanten; en
discretionaire portefeuillebeheerdiensten;
handel voor eigen rekening (in de vorm van matched principal trading).

Revolut verleent ook de nevendienst van bewaring en beheer van financiële instrumenten voor rekening van klanten, met inbegrip van bewaarneming en aanverwante diensten zoals het beheer van contanten/onderpand.

Revolut heeft ook een vergunning om andere beleggingsdiensten of nevendiensten te verrichten, zoals (onder andere) beleggingsadvies, het overnemen en plaatsen van financiële instrumenten, en beleggingsonderzoek en financiële analyse, maar biedt momenteel geen van deze beleggingsdiensten of nevendiensten aan haar klanten aan. Als zodanig is Revolut van mening dat er met betrekking tot deze diensten geen belangenconflicten ontstaan. In dit Overzicht worden daarom passende stappen en organisatorische en administratieve regelingen beschreven die door Revolut zijn getroffen om belangenconflicten met betrekking tot de diensten die momenteel door Revolut worden geleverd, zoals hierboven uiteengezet, te identificeren, te voorkomen of te beheren.

Wij zijn krachtens de toepasselijke wetgeving verplicht om effectieve organisatorische en administratieve regelingen te handhaven en te hanteren, met het oog op het nemen van alle redelijke stappen om belangenconflicten te beheren en te voorkomen dat deze een risico vormen voor schade aan de belangen van haar klanten.

Wanneer het niet mogelijk is een belangenconflict te vermijden of te beheren, kan Revolut de gevraagde dienst weigeren. In het kader van het governancekader van Revolut zijn een aantal organisatorische regelingen, systemen en interne controles ingevoerd om mogelijke belangenconflicten op te sporen en te beheren om schade aan de belangen van de klanten van Revolut te voorkomen. De maatregelen die Revolut hanteert om belangenconflicten te beheren of waar nodig te beperken, omvatten onder meer: i) een passende scheiding van taken, II) het opwerpen van informatiebarrières, bijvoorbeeld door fysieke of digitale scheiding van bepaalde functies of eenheden (indien nodig); III) het vaststellen van relevante beleidslijnen en procedures; IV) regelmatige opleiding van relevante personen. Deze regelingen, systemen en controles omvatten, maar zijn niet beperkt tot:

Governancestructuur, bijvoorbeeld bij Revolut aangestelde functionarissen voor risicobeheer en naleving die verantwoordelijk zijn voor het implementeren en onderhouden van systemen en controles voor het beheren van potentiële belangenconflicten;
Toezicht op en beheer van informatie en rapportage door het senior management;
Verplichte opleiding voor en jaarlijkse verklaringen van alle Relevante personen over belangenconflicten, met inbegrip van belangenconflicten die kunnen ontstaan als gevolg van externe bedrijfsbelangen, beloningsprikkels, stimulansen, regelingen voor optimale uitvoering en persoonlijke transacties;
Vereiste voor alle relevante personen om vermeende, mogelijke of bestaande belangenverstrengeling te melden via een speciaal intern rapportageportaal voor de beoordeling van ons Compliance-team. Revolut houdt een lijst bij van alle conflicten die aanleiding kunnen geven tot een belangenconflict, met een overzicht van de controles die worden aanbevolen om dergelijke conflicten te beheren;
Escalatie door het Compliance-team van gematerialiseerde, of waarschijnlijk gematerialiseerde, belangenconflicten naar ons Executive Risk Committee en, indien van toepassing, naar onze Raad van Bestuur.
Procedure en Beleid inzake belangenverstrengeling van de wereldwijde Revolut-groep, Procedure en Beleid ter bestrijding van omkoping en corruptie, en Regelingen voor het afhandelen van persoonlijke rekeningen.

Tot slot, als de organisatorische en administratieve regelingen die Revolut heeft getroffen om te voorkomen dat belangenconflicten de belangen van de klanten schaden, niet voldoende zijn of kunnen zijn, zal Revolut de algemene aard en/of bron van belangenconflicten en de stappen die zijn ondernomen om deze risico's te beperken aan u bekendmaken voordat zij namens u of met u zaken doet.

Conflicten in verband met financiële instrumenten

Gezien de aard van de activiteiten van Revolut en de beleggings-/nevendiensten die momenteel door Revolut worden geleverd, en de beleggingsactiviteiten die momenteel door Revolut worden uitgevoerd, wordt ervan uitgegaan dat er geen financiële instrumenten zijn die een belangenconflict kunnen veroorzaken of tot een belangenconflict kunnen leiden wanneer Revolut haar beleggings- of nevendiensten levert of financiële instrumententransacties aangaat.

Als Revolut financiële instrumenten identificeert die een belangenconflict kunnen veroorzaken of ertoe kunnen leiden als gevolg van een verandering in de aard van de activiteiten van Revolut of anderszins, zal dit naar behoren worden geregistreerd en zullen relevante details met betrekking tot dergelijke financiële instrumenten en belangenconflicten zonder onnodige vertraging worden gerapporteerd aan de Chief Executive Officer, het hoofd Regulatory Compliance en/of andere relevante bestuursorganen. De hoofden van elke functie binnen de afdeling Wealth and Trading zijn verantwoordelijk voor het toezicht op zijn respectieve gebied en voor het rapporteren van dergelijke belangenconflicten aan de relevante bestuursorganen van Revolut.

Nadat een financieel instrument door de relevante bestuursorganen van Revolut is geïdentificeerd als een financieel instrument dat belangenconflicten veroorzaakt, zal relevante informatie over dergelijke financiële instrumenten worden verstrekt aan de Relevante personen of enige andere werknemer, aannemer of agent die beleggingsdiensten verleent aan klanten van Revolut of het recht heeft om transacties aan te gaan namens Revolut. De ontvangstbevestiging van deze informatie wordt naar behoren geregistreerd.

Regelingen met betrekking tot Voorkennis

Vanwege de aard van de beleggingsactiviteiten van Revolut en de beleggings- en nevendiensten die zij momenteel verleent of beleggingsactiviteiten die zij uitvoert, is Revolut (of entiteiten van de Revolut-groep) niet in het bezit van Voorkennis en zou zij dat ook niet moeten zijn. Daarom wordt van Relevante personen niet verwacht dat zij Voorkennis krijgen of bezitten in de loop van hun functie.

Relevante personen mogen niet handelen op basis van Voorkennis (ongeacht de bron van het verkrijgen van dergelijke informatie). Indien gedetecteerd door de marktmisbruiksystemen van Revolut, zal een Relevant persoon die handelt op basis van Voorkennis worden gemeld aan de Bank van Litouwen en/of andere overheidsinstanties zoals vermeld in het Beleid inzake marktmisbruik.

Gezien het bovenstaande en met inachtneming van het Beleid inzake afhandelen van Persoonlijke rekeningen, is Revolut van mening dat er geen specifieke financiële instrumenten zijn waarvan de aankoop of verkoop (of het aangaan van andere transacties met betrekking tot dergelijke instrumenten) verboden zou moeten zijn voor Relevante personen of aandeelhouders van Revolut.

5. Orderverwerking en klantbelangen

Bij het verlenen van beleggingsdiensten aan u handelen wij als agent, door uw orders door te geven aan een externe broker voor uitvoering of verdere overdracht, of in de hoedanigheid van een matched principal (zoals hieronder wordt uitgelegd). Wanneer wij als agent optreden, gaan wij op eigen naam transacties in financiële instrumenten aan, maar voor rekening en ten behoeve van onze klanten en onze primaire verplichting is ervoor te zorgen dat uw orders snel en eerlijk naar de externe broker worden verzonden.

Revolut zal optreden als agent met betrekking tot aandelen, obligaties, indexfondsen (ETF's) en geldmarktfondsen en wanneer het portefeuillebeheerdiensten (Robo-Advisor) aan u verleent.

Wanneer we handelen op basis van matched principal trading, plaatsen wij ons tussen de koper (bijv. u) en de verkoper (bijv. liquiditeitsverschaffer) van de transactie op zo'n manier dat wij nooit worden blootgesteld aan marktrisico tijdens de uitvoering van de transactie. In dergelijke gevallen worden beide zijden van de transactie gelijktijdig uitgevoerd en wordt de transactie afgesloten tegen een prijs waarbij we geen winst of verlies maken, anders dan onze toepasselijke commissies die in rekening worden gebracht in overeenstemming met onze algemene voorwaarden. Aangezien matched principal trading ons niet blootstelt aan het marktrisico van de transactie en uw verliezen dus niet gelijk zijn aan onze winst (of omgekeerd), leidt handelen in een dergelijke hoedanigheid niet tot een belangenconflict tussen ons en onze klanten.

Revolut zal handelen op een basis van matched principal met betrekking tot CFD-orders die zullen resulteren in de uitvoering van een koop- of verkooporder bij een liquiditeitsverschaffers.

Met uitzondering van matched principal trading met betrekking tot contracten voor verschil (CFD's), houdt Revolut zich niet bezig met handelsactiviteiten voor eigen rekening met betrekking tot financiële instrumenten die beschikbaar zijn op het beleggingsplatform en treedt daarom niet op als tegenpartij bij de transacties van de klant. Als zodanig zijn wij van mening dat er in dit verband geen conflicten ontstaan tussen Revolut, haar Relevante personen (of haar Vpersonen) en haar klanten.

Revolut heeft de plicht om te handelen in het belang van de klant en om alle voldoende stappen te ondernemen om, bij het uitvoeren van de orders van de klant, het best mogelijke resultaat voor de klant te behalen. Naast uitgebreide due diligence, beoordeling en controle van de expertise en marktreputatie van de externe broker(s) en liquiditeitsverschaffer(s), streeft Revolut ook naar een contractuele verbintenis van de externe broker(s) en liquiditeitsverschaffer(s) dat de beste uitvoering zal worden gegarandeerd en dat het best mogelijke resultaat voor de klanten van Revolut zal worden verkregen in termen van totale beoordeling, die de prijs van het financiële instrument en de uitvoeringskosten, snelheid van uitvoering en andere relevante factoren vertegenwoordigt.

Bij het leveren van portefeuillebeheerdiensten analyseren wij een groot aantal financiële instrumenten op basis van objectieve criteria, zoals kosten, liquiditeit en historische prestaties. Wij nemen in onze klantportefeuilles geen financiële instrumenten op die zijn uitgegeven door gelieerde entiteiten van de Revolut-groep of die op een andere manier nauw met ons verbonden zijn via juridische, economische of contractuele relaties die een risico op belangenconflicten ten nadele van onze klanten zouden kunnen inhouden.

De geselecteerde externe broker(s) en liquiditeitsverschaffer(s) zijn volledig onafhankelijk van Revolut of andere entiteiten van de Revolut-groep en Revolut heeft geen banden met de externe broker(s) en liquiditeitsverschaffer(s), met uitzondering van de contractuele relaties en zakelijke diensten die door de externe broker(s) en liquiditeitsverschaffer(s) worden verleend en waarvoor wij uit eigen middelen betalen.

6. Beloningen

Revolut accepteert en houdt geen kosten, commissies of enige monetaire of niet-monetaire voordelen van derden met betrekking tot de aan onze klanten verleende beleggingsdiensten ('beloningen'), behalve in gevallen waarin dergelijke beloningen rechtstreeks aan klanten worden geretourneerd, zoals in verband met onze dienst voor ETF-beleggingsplannen.

Als we beloningen van een externe partij ontvangen met betrekking tot onze diensten die alleen op uitvoering betrekking hebben, zullen we deze retourneren aan een dergelijke externe partij of al deze betalingen en/of voordelen overdragen aan onze klanten. Als wij echter van mening zijn dat dergelijke betalingen of voordelen bedoeld zijn om de kwaliteit van onze diensten te verbeteren en geen invloed hebben op onze plicht om eerlijk, rechtvaardig en professioneel te handelen in overeenstemming met uw belangen, kunnen wij besluiten om dergelijke betalingen en voordelen te behouden. We zullen er dan voor zorgen dat het behoud van dergelijke Beloningen gerechtvaardigd is door het aanbieden van verbeterde diensten die u tastbaar voordeel opleveren. Het bestaan, de aard en de omvang van dergelijke Beloningen worden in dit document bekendgemaakt.

We ontvangen prikkels van derden met betrekking tot het uitvoeren van uw transacties in in in aanmerking komende instrumenten in het kader van de ETF-beleggingsplannen, maar we sturen deze volledig aan u terug. Om ervoor te zorgen dat u onmiddellijk van deze Beloningen profiteert, zal Revolut de verschuldigde commissie vooraf financieren en het financiële voordeel vooraf aan u doorgeven. Toekomstige betalingen van derden worden dan verrekend met het bedrag aan Beloningen dat al aan u is geretourneerd.

De exacte waarde van de door Revolut ontvangen en aan u terugbetaalde Beloningen wordt jaarlijks bekendgemaakt als onderdeel van ons kostenrapport. Als u wilt weten hoeveel beloningen Revolut zal ontvangen voor uw orders onder verschillende marktomstandigheden en de exacte berekeningsmethode die is toegepast, kunt u onze kennisgevingen over indicatieve kosten raadplegen.

Wij kunnen van tijd tot tijd bepaalde kleine niet-monetaire voordelen aan derden verstrekken, accepteren of behouden als wij van mening zijn dat zij de kwaliteit van onze diensten aan u kunnen verbeteren. Als dit gebeurt, zorgen wij ervoor dat de voordelen evenredig en redelijk zijn en geen afbreuk doen aan onze verantwoordelijkheid om altijd in het belang van onze klanten te handelen. Om het risico op belangenverstrengeling verder te minimaliseren, heeft Revolut een proces voor het melden van geschenken en entertainment ingevoerd ter ondersteuning van het algemene Beleid ter bestrijding van omkoping en corruptie van Revolut. Wanneer voordelen worden verleend, aanvaard of behouden, is het beleid van Revolut erop gericht te garanderen dat dergelijke voordelen worden aangegeven, vooraf worden goedgekeurd en geregistreerd.

De Revolut-app kan informatie bevatten, inclusief onderzoek, die wordt verstrekt door geselecteerde derden en/of hyperlinks naar de geselecteerde websites van derden. Tijdens het selectieproces handelen we met de nodige zorgvuldigheid en kiezen we er alleen voor om informatie te delen van derden waarvan we vertrouwen dat ze betrouwbaar zijn. We geven echter geen enkele verklaring of garantie met betrekking tot de nauwkeurigheid, volledigheid of tijdigheid van de informatie die we ontvangen van derden en die we weergeven via het beleggingsplatform. Alle informatie, inclusief onderzoek, verkregen van de geselecteerde derden is uit eigen middelen betaald.

Revolut ontvangt geen vergoeding, korting of niet-geldelijk voordeel van derden voor de uitvoering van klantorders op een bepaald tradingplatform of een bepaald uitvoeringsplatform of voor het doorsturen van klantorders naar een derde voor de uitvoering ervan op een bepaald uitvoeringsplatform (ook bekend als betaling voor orderstroom).

7. Overzicht van de systemen en controles van Revolut om bepaalde belangenconflicten te beheren

Persoonlijke handel

Werkelijke of mogelijke conflicten die door systemen en controles van Revolut worden geïdentificeerd voor het beheren van belangenconflicten

Relevante personen (of hun Verbonden personen) kunnen persoonlijke transacties op rekeningen verrichten, met inbegrip van persoonlijke beleggingen in effecten of fondsen. Dit kan leiden tot een conflict tussen de belangen van de Relevante persoon (of zijn Verbonden persoon) en die van de klanten van Revolut, omdat dit 'front running' of het gebruik van vertrouwelijke informatie voor persoonlijk gewin kan bevorderen.

Er kunnen zich bepaalde potentiële of vermeende belangenconflicten voordoen, onder andere met betrekking tot de handelsactiviteiten van klanten en de bescherming van financiële instrumenten van klanten. Belangenconflicten kunnen zich voordoen in situaties waarin Relevante personen toegang hebben tot gevoelige handelsgerelateerde informatie van RSEUAB-klanten en persoonlijk van deze informatie kunnen profiteren.

Wij treffen adequate regelingen om Persoonlijke transacties die tot een belangenconflict kunnen leiden te beheren of te voorkomen en om te voorkomen dat Relevante personen (of hun respectieve Verbonden personen) handelen met voorkennis, handelen op basis van wezenlijke, niet-openbare informatie en/of vertrouwelijke informatie met betrekking tot klanten of hun transacties bekendmaken of misbruiken aan derden. In het bijzonder:

Relevante personen mogen geen Persoonlijke transacties aangaan die strijdig zijn met of waarschijnlijk in strijd zijn met de verplichtingen van Revolut krachtens de toepasselijke wetgeving inzake markten voor financiële instrumenten of marktmisbruik;
Wij eisen dat alle Relevante personen (en Verbonden personen voor zover nodig) altijd op de hoogte zijn van onze beperkingen op Persoonlijke transacties, en van de maatregelen die Revolut heeft ingesteld in verband met Persoonlijke transacties en openbaarmaking van vertrouwelijke informatie;
Wij eisen van alle Relevante personen dat zij ons onmiddellijk op de hoogte stellen van Persoonlijke transacties die zij aangaan, als de waarde van de transactie een vooraf bepaald bedrag overschrijdt;
Persoonlijke transacties zijn onderworpen aan een vooraf bepaalde minimale houdperiode;
Relevante personen zijn verplicht om de naleving van, en het begrip van, Revoluts regelingen en controles inzake belangenconflicten te bevestigen als onderdeel van het jaarlijkse verklaringsproces van Revolut.

Wanneer we bepaalde functies uitbesteden aan derden, zorgen we ervoor dat de entiteit waaraan de activiteit wordt uitbesteed, een register bijhoudt van Persoonlijke transacties die zijn aangegaan door de Relevante persoon binnen die entiteit en dergelijke gegevens verstrekt op ons verzoek.

Het niet voldoen aan de bovenstaande vereisten is een schending van ons Beleid inzake afhandelen van Persoonlijke rekeningen, wat verdere gevolgen kan hebben voor de regelgeving voor personen die in strijd zijn bevonden.

Geschenken of entertainment

Werkelijke of mogelijke conflicten die door systemen en controles van Revolut worden geïdentificeerd voor het beheren van belangenconflicten

Relevante personen kunnen geschenken of entertainment aan of van derden geven of ontvangen met betrekking tot beleggingsdiensten die aan onze klanten worden verleend, waardoor hun gedrag kan worden beïnvloed om op een ongepaste of onethische manier te handelen ten nadele van klanten. Dit zou kunnen verhinderen dat Revolut zich concentreert op de gepastheid van de kosten die voor diensten in rekening worden gebracht en de kwaliteit van de aangeboden diensten, waardoor Revolut mogelijk de belangen van derden boven de belangen van haar klanten zou gaan.

Ter beheersing van de risico's die verbonden zijn aan geschenken en entertainment, bevat het Beleid ter bestrijding van omkoping en corruptie van Revolut specifieke vereisten en procedures met betrekking tot het aanbieden en ontvangen van geschenken en entertainment. Revolut-medewerkers zijn verplicht om regelmatig verplichte training te volgen in de strijd tegen omkoping en corruptie. Revolut streeft ernaar ervoor te zorgen dat haar werknemers geen geschenken of entertainment aanbieden, vragen of aannemen die in strijd kunnen zijn met de verplichtingen die haar klanten verschuldigd zijn of hun gedrag kunnen beïnvloeden op een wijze die de belangen van de betrokken klant schaadt. Alle geschenken en entertainment die worden ontvangen van of verstrekt aan derden moeten een redelijk niet-geldelijk voordeel zijn, zoals deelname aan conferenties, seminars en trainingsevenementen, gastvrijheid van geringe waarde (bijv. eten en drinken), en de kwaliteit van de dienstverlening aan klanten verbeteren. Geschenken en entertainment moeten worden opgegeven en geregistreerd en vooraf worden goedgekeurd door de Compliance-afdeling of de manager van de betreffende persoon in geval van items van geringe waarde. Onder bepaalde omstandigheden zijn geschenken en entertainment niet toegestaan. De compliancefunctie voert periodieke controles van de compliance uit om het controlekader te beoordelen dat bij Revolut is ingesteld om de risico's te beheren die verbonden zijn aan het geven en ontvangen van geschenken en entertainment.

Externe zakelijke belangen

Werkelijke of mogelijke conflicten die door systemen en controles van Revolut worden geïdentificeerd voor het beheren van belangenconflicten

Relevante personen kunnen externe zakelijke belangen hebben, zoals bestuursfuncties, lidmaatschappen van adviserende, toezichthoudende of bestuursorganen, trusteeships, of anderszins in alternatieve functies vervullen, hetzij binnen de Revolut-groep, hetzij in een andere hoedanigheid voor andere openbare of particuliere bedrijven of liefdadigheidsinstellingen. Deze externe zakelijke belangen kunnen conflicten veroorzaken met de belangen van klanten.

Revolut heeft controles ingevoerd zodat wanneer externe zakelijke belangen worden gehouden door individuen, of een individu van plan is om een dergelijke positie te bekleden, rapportage en, in veel gevallen, voorafgaande goedkeuring vereist is. Daarnaast zijn bestuurders, directieleden en leden van relevante bestuursorganen van Revolut (bijv. leden van het Executive Risk Committee) verplicht om belangenconflicten in overeenstemming met hun taken aan te geven.

Beloningsstimulansen

Werkelijke of mogelijke conflicten die door systemen en controles van Revolut worden geïdentificeerd voor het beheren van belangenconflicten

Het algemene Beleid inzake vergoedingen voor personeel en governance van Revolut bevat maatregelen om belangenconflicten te voorkomen, verantwoord zakelijk gedrag aan te moedigen, risicobewustzijn en het verstandig nemen van risico's te bevorderen. In het bijzonder:

stimulans ontstaat waardoor Relevante personen hun eigen belangen of de belangen van Revolut kunnen behartigen ten koste van onze klant.
Wij betalen of beoordelen de prestaties van ons personeel niet op een manier die strijdig is met onze plicht om in uw belang te handelen.
We houden altijd een evenwicht tussen vaste en variabele beloningscomponenten, zodat onze beloningsstructuur de belangen van Revolut of haar Relevante personen niet ten koste van uw belangen begunstigt.
Beloningen en soortgelijke stimulansen van relevante personen zijn nooit uitsluitend of hoofdzakelijk gebaseerd op kwantitatieve commerciële criteria, en houdt volledig rekening met passende kwalitatieve criteria die de naleving van de toepasselijke regelgeving, de eerlijke behandeling van klanten en de kwaliteit van de dienstverlening aan onze klanten weerspiegelen.
Onze beloningsactiviteiten zijn van toepassing op alle Relevante personen, voor zover de beloning van dergelijke personen en soortgelijke stimulansen geen belangenconflict veroorzaken waardoor zij worden aangemoedigd om tegen uw belangen in te gaan.