Interešu konfliktu politika un pamudinājumu atklāšana

Šī Interešu konfliktu politika un pamudinājumu atklāšana versija attiecas uz jums, ja esat atvēris ieguldījumu kontu Revolut Securities Europe UAB 2025. gada 6. decembrī vai pēc šā datuma. Ja esat atvēris ieguldījumu kontu pirms 2025. gada 6. decembra, šī versija stājas spēkā no 2025. gada 23. decembra. Ja vēlaties apskatīt iepriekšējās versijas, lūdzu, noklikšķiniet šeit.

Ja starp šīs Interešu konflikta politikas un pamudinājumu atklāšanas tulkojumu un oriģinālo versiju angļu valodā rodas neatbilstības vai pretrunas, ir spēkā oriģinālā versija. Tulkojums ir tikai atsaucei.

1. Ievads

Šis mūsu interešu konfliktu politikas kopsavilkums (“kopsavilkums”) un pamudinājumu atklāšanas dokuments attiecas uz Revolut Securities Europe UAB, ko Šveicē pārstāv Revolut (Switzerland) AG (“Revolut”, “mēs”, “mums” vai “mūsu”), kas ir Lietuvā reģistrēta finanšu brokeru sabiedrība ar reģistrācijas numuru 305799582 un kuru pilnvaro un regulē Lietuvas Banka. Mūsu juridiskā adrese ir Quadrum South, Konstitucijos ave. 21B, LT-08130, Vilnius, Lithuania. Lai iegūtu vairāk informācijas par Revolut Securities Europe UAB darbības atļauju, lūdzu, apmeklējiet BoL tīmekļa vietni.

Revolut var sniegt ieguldījumu pakalpojumus attiecībā uz finanšu instrumentiem, tostarp publiski kotētu uzņēmumu akcijām, Amerikas depozitārija sertifikātiem (“ADR”), obligācijām, naudas tirgus fondu (“MMF”) , biržā tirgotu fondu (“ETF”) vienībām un cenu starpības līgumiem (“CFD”), kurus mēs varam piedāvāt tirdzniecībai, izmantojot ieguldījumu platformu. Sniedzot ieguldījumu pakalpojumus, Revolut rīkojas gan kā aģents, gan kā galvenais tirgotājs (kā sīkāk paskaidrots turpmāk).

2.Mērķi

Šī dokumenta mērķis ir sniegt jums kopsavilkumu par to, kā mēs nodrošinām, ka interešu konflikti Revolut un Revolut Group ietvaros tiek identificēti, novērsti, pienācīgi pārvaldīti un, ja nepieciešams, atklāti, lai novērstu interešu konfliktu negatīvu ietekmi uz mūsu klientu interesēm un nodrošinātu atbilstību normatīvajiem noteikumiem un ieguldījumu pakalpojumu principiem.

Šajā dokumentā ir arī izklāstīti apstākļi, kurus Revolut ir identificējis kā tādus, kas potenciāli var izraisīt interešu konfliktu, kas var nelabvēlīgi ietekmēt Revolut klientu intereses. Visbeidzot, ir iekļauts arī augsta līmeņa pārskats par sistēmām un kontroles rīkiem, kas pieņemti, lai identificētu un pārvaldītu šādus konfliktus un mazinātu interešu konfliktus.

3. Vispārīga informācija par interešu konfliktiem

Šajā dokumentā lietotajiem svarīgiem terminiem ir šādas nozīmes:

“Attiecīgā persona” ir Revolut direktors, valdes loceklis vai cita vadības struktūra, vadītājs, Revolut darbinieks, kā arī jebkura cita fiziska persona, kuras pakalpojumus Revolut izmanto un kontrolē un kura ir iesaistīta ieguldījumu pakalpojuma un/vai papildpakalpojumi un darbību sniegšanā, un fiziska persona, kas ir tieši iesaistīta pakalpojumu sniegšanā Revolut ārpakalpojumu veidā.
“Personisks darījums” ir tirdzniecība ar finanšu instrumentu, ko mēs piedāvājam, izmantojot mūsu ieguldījumu platformu (izņemot biržā tirgotus fondus un naudas tirgus fondus vai jebkuru darījumu, kas veikts saskaņā ar diskrecionāriem portfeļa pārvaldības pakalpojumiem), vai tirdzniecība ar finanšu instrumentu, kas saistīts ar šādu finanšu instrumentu, ko veic attiecīgā persona, kas darbojas ārpus savas profesionālās darbības jomas platformā Revolut, vai ar šādu attiecīgo personu saistīta persona.
“Saistītā persona” ir persona, ar kuru attiecīgajai personai ir ģimenes attiecības, un tā var būt laulātais (vai laulātajam līdzvērtīga persona saskaņā ar valsts tiesību aktiem, piemēram, reģistrēts partneris), apgādājamais bērns (tostarp audžubērns), vai jebkurš cits radinieks (piemēram, vecāki vai audžuvecāki, vecvecāki, mazbērni, kā arī brāļi vai māsas), kam ir bijusi kopīga mājsaimniecība ar attiecīgo personu vismaz vienu gadu attiecīgās situācijas/notikuma rašanās dienā (piemēram, attiecīgā personiskā darījuma datumā).
“Iekšēja informācija” (vai būtiska nepubliska informācija) ir precīza rakstura informācija, kas nav publiskota un kas tieši vai netieši attiecas uz vienu vai vairākiem emitentiem vai vienu vai vairākiem finanšu instrumentiem, un kas, ja tā tiktu publiskota, varētu būtiski ietekmēt šo finanšu instrumentu cenas vai saistīto atvasināto finanšu instrumentu cenu.

Interešu konflikti ir neizbēgami parastā uzņēmējdarbības gaitā, un Revolut attiecīgajām personām ir nepieciešams identificēt un pārvaldīt konfliktus saskaņā ar Revolut izveidoto interešu konfliktu politiku un procedūru. Ļoti svarīgi ir identificēt un pārvaldīt konfliktus, neatkarīgi no tā, vai tie ir reāli, iespējami vai šķietami. Šādi interešu konflikti var pastāvēt starp:

Revolut (tostarp ar attiecīgo personu vai personu, kas ir tieši vai netieši saistīta ar Revolut uz kontroles pamata, piemēram, Revolut Bank UAB vai tās filiālēm vai citām attiecīgām Revolut grupas vienībām) un klientu;
Attiecīgajām personām (vai to attiecīgajām saistītajām personām) un klientu;
Revolut (tostarp personu, kas ir tieši vai netieši saistīta ar Revolut uz kontroles pamata) un attiecīgajām personām (vai to attiecīgajām saistītajām personām);
Trešo pusi, kas sniedz pakalpojumus Revolut un Revolut attiecīgajai personai; vai
Diviem (vai vairāk) Revolut klientiem.

Konflikts var rasties, ja Revolut vai attiecīgās personas (vai to saistītās personas), vai personas, kas saistītas ar Revolut uz iepriekš minētās kontroles pamata:

Var gūt finansiālu labumu vai izvairīties no finansiāliem zaudējumiem uz klienta rēķina.
Ir ieinteresēta klientam sniegtā pakalpojuma iznākumā, kas ir atšķirīgs no klienta interesēm attiecībā uz šo iznākumu.
Tai ir finansiāls vai cits stimuls atbalstīt viena klienta vai klientu grupas intereses attiecībā uz cita klienta interesēm.
Veic tādu pašu uzņēmējdarbību kā klients.
Saņem vai saņems no personas, kas nav klients, pamudinājumu saistībā ar klientam sniegto pakalpojumu naudas, preču vai pakalpojumu veidā, kas nav standarta komisija vai maksa par šo pakalpojumu.

4. Interešu konfliktu identificēšana un pārvaldība

Revolut pašlaik sniedz šādus ieguldījumu pakalpojumus un darbības saistībā ar dažādiem finanšu instrumentiem:

Rīkojumu pieņemšana un pārsūtīšana attiecībā uz vienu vai vairākiem finanšu instrumentiem;
Rīkojumu izpilde klientu vārdā;
Darījumi uz sava rēķina; un
Diskrecionāri portfeļa pārvaldības pakalpojumi.

Revolut sniedz arī šādus papildpakalpojumus:

finanšu instrumentu glabāšanu un administrēšanu klientu labā, tostarp turēšanu un saistītus pakalpojumus, piemēram, skaidras naudas/nodrošinājuma pārvaldīšanu; un
ieguldījumu izpēte un finanšu analīze, vai citi vispārīgu ieteikumu veidi attiecībā uz darījumiem ar finanšu instrumentiem.

Revolut ir arī licencēts sniegt citus ieguldījumu un papildpakalpojumus, piemēram, (cita starpā) ieguldījumu konsultācijas, riska parakstīšanu un finanšu instrumentu izvietošanu. Tomēr pašlaik tas saviem klientiem nepiedāvā nevienu no šiem ieguldījumu vai papildpakalpojumiem. Revolut uzskata, ka saistībā ar šiem pakalpojumiem nerodas interešu konflikti. Tādēļ šajā kopsavilkumā ir izklāstītas atbilstošas darbības un organizatoriskie un administratīvie pasākumi, ko Revolut veic, lai identificētu, novērstu vai pārvaldītu interešu konfliktus saistībā ar Revolut pašlaik sniegtajiem pakalpojumiem, kā izklāstīts iepriekš.

Saskaņā ar spēkā esošajiem tiesību aktiem mums ir pienākums uzturēt un īstenot efektīvus organizatoriskos un administratīvos pasākumus, lai veiktu visus saprātīgos pasākumus interešu konfliktu pārvaldībai un nepieļautu, ka tie rada vai var radīt risku kaitēt klientu interesēm.

Ja nav iespējams izvairīties no interešu konflikta vai to pārvaldīt, Revolut ir tiesības atteikties sniegt pieprasīto pakalpojumu. Revolut pārvaldības sistēmas ietvaros ir ieviesti vairāki organizatoriskie pasākumi, sistēmas un iekšējās kontroles mehānismi, kas paredzēti, lai identificētu un pārvaldītu iespējamos interešu konfliktus un novērstu kaitējumu Revolut klientu interesēm. Pasākumi, ko Revolut izmanto, lai pārvaldītu vai vajadzības gadījumā mazinātu interešu konfliktus, cita starpā ietver: (i) pienācīgu pienākumu nošķiršanu, (ii) informācijas barjeru izveidi, piemēram, ar konkrētu funkciju vai vienību fizisku vai digitālu nošķiršanu (ja nepieciešams), (iii) attiecīgu politiku un procedūru izstrādi, (iv) attiecīgo personu regulāru apmācību. Šie pasākumi, sistēmas un kontroles mehānismi jo īpaši ietver, bet neaprobežojas ar:

Pārvaldības struktūra, piemēram, ieceltas Revolut riska pārvaldības un atbilstības amatpersonas, kas ir atbildīgas par sistēmu un kontroles īstenošanu un uzturēšanu, lai pārvaldītu iespējamos interešu konfliktus.
Augstākā līmeņa vadības pārraudzība, informācijas pārvaldība un ziņošana.
Visu attiecīgo personu obligāta apmācība un ikgadēja atestācija par interešu konfliktiem, tostarp tādiem, kas var rasties saistībā ar ārējām uzņēmējdarbības interesēm, atalgojuma stimuliem, pamudinājumiem, labākās izpildes pasākumiem un darījumiem personīgajā kontā.
Prasība visām attiecīgajām personām ziņot par jebkādiem iespējamiem vai esošiem interešu konfliktiem, izmantojot īpašu iekšējo ziņošanas portālu, lai mūsu Atbilstības darba grupa varētu veikt novērtējumu. Revolut uztur sarakstu ar visiem konfliktiem, kas var izraisīt interešu konfliktu, un uzskaita kontroles pasākumus, kas ieteikti šādu konfliktu pārvaldībai.
Atbilstības darba grupa par notikušiem vai iespējamiem interešu konfliktiem ziņo mūsu Izpildu riska komitejai un, ja nepieciešams, valdei.
Globālā Revolut grupas interešu konfliktu politika un procedūra, kukuļošanas un korupcijas apkarošanas politika un procedūra, kā arī personīgo kontu darījumu noteikumi.

Visbeidzot, ja Revolut veiktie organizatoriskie un administratīvie pasākumi, lai novērstu interešu konfliktu nelabvēlīgu ietekmi uz klientu interesēm, nav pietiekami vai nevar būt pietiekami, Revolut atklās jums interešu konfliktu vispārējo raksturu un/vai avotu un pasākumus, kas veikti, lai mazinātu šos riskus, pirms uzsākt jebkādu darījumu jūsu vārdā vai ar jums.

Ar finanšu instrumentiem saistīti konflikti

Revolut var rīkoties divkāršā statusā — gan kā CFD produktu ražotājs, gan izplatītājs. Šādos apstākļos var rasties neatņemami interešu konflikti, ņemot vērā Revolut lomu gan produkta izstrādē, gan piedāvāšanā klientiem. Šie konflikti galvenokārt tiek risināti, īstenojot stingru cenu noteikšanas politiku un visaptverošu labākās izpildes sistēmu. Revolut jo īpaši nodrošina, ka CFD cenas tiek noteiktas, ņemot vērā novērojamas cenas līdzvērtīgiem vai salīdzināmiem produktiem, kas pieejami EEZ, un apņemas pastāvīgi uzraudzīt izpildes kvalitātes rezultātus.

Ņemot vērā Revolut uzņēmējdarbības būtību un pašlaik sniegtos ieguldījumu/papildpakalpojumus un Revolut pašlaik veiktās ieguldījumu darbības, uzskata, ka nav citu finanšu instrumentu, kas varētu izraisīt vai novest pie interešu konflikta, kad Revolut sniedz savus ieguldījumu vai papildpakalpojumus vai veic darījumus ar finanšu instrumentiem.

Ja Revolut identificē finanšu instrumentus, kas var izraisīt vai novest pie interešu konflikta Revolut uzņēmējdarbības veida maiņas vai citu iemeslu dēļ, tas tiks pienācīgi reģistrēts, un par attiecīgo informāciju saistībā ar šādiem finanšu instrumentiem un interešu konfliktiem nekavējoties tiks ziņots izpilddirektoram, Regulatīvās atbilstības nodaļas vadītājam un/vai citām attiecīgajām pārvaldes struktūrām. Katras funkcijas vadītāji Turības un tirdzniecības departamenta ietvaros ir atbildīgi par attiecīgās jomas uzraudzību un ziņošanu par šādiem interešu konfliktiem attiecīgajām Revolut pārvaldes struktūrām.

Pēc tam, kad Revolut attiecīgās pārvaldes iestādes ir identificējušas finanšu instrumentu, kas izraisa interešu konfliktus, attiecīga informācija par šādiem finanšu instrumentiem tiks sniegta attiecīgajām personām vai jebkuram citam darbiniekam, līgumslēdzējam vai aģentam, kas sniedz ieguldījumu pakalpojumus Revolut klientiem vai kam ir tiesības slēgt darījumus Revolut vārdā. Apstiprinājums par šādas informācijas saņemšanu tiks pienācīgi reģistrēts.

Ar iekšējo informāciju saistītie pasākumi

Attiecīgā persona nedrīkst veikt tirdzniecību, pamatojoties uz iekšējo informāciju (neatkarīgi no šādas informācijas iegūšanas avota). Kad Revolut tirgus ļaunprātīgas izmantošanas sistēmas atklās attiecīgo personu, kas veikusi tirdzniecību, izmantojot iekšējo informāciju, par to tiks ziņots Lietuvas Bankai un/vai citām valsts iestādēm.

Revolut ir izstrādājis Personīgā konta darījumu politiku, kurā ir noteikti tirdzniecības noteikumi attiecībā uz personīgajiem darījumiem, kas piemērojami Revolut attiecīgajām personām un akcionāriem. Dokuments paredz ierobežojumus, piemēram, obligātos turēšanas periodus un aizliegumus attiecībā uz noteiktiem vērtspapīriem, ar kuriem attiecīgajām personām nav atļauts tirgoties

Attiecīgajām personām ir aizliegts izmantot konfidenciālu informāciju vai iekšēju informāciju savā personīgajā labā. Konkrēti, ieguldījumu pētījumu analītiķiem, kas veic ieguldījumu pētījumus un sniedz ieteikumus, ir jāievēro Revolut Personīgā konta darījumu politika, un uz viņiem attiecas papildu atbilstības uzraudzības kontroles un pārraudzības pasākumi.

5. Rīkojumu apstrāde un klienta intereses

Mēs sniedzam tikai izpildes pakalpojumus bez konsultācijām, kā arī diskrecionāras portfeļa pārvaldības pakalpojumus, kas ir pieejami ar mūsu ieguldījumu platformas starpniecību. Mēs nesniedzam nekādus ieguldījumu padomus par konkrētiem finanšu instrumentiem. Sniedzot Jums ieguldījumu pakalpojumus, mēs rīkosimies:

kā galvenais tirgotājs, veicot darījumus uz sava rēķina, izpildot jūsu rīkojumus, vai arī
kā aģents, nosūtot jūsu rīkojumus trešās puses brokerim izpildei vai tālākai nosūtīšanai.

Izpildot jūsu rīkojumu kā galvenais tirgotājs, mēs to darām, rīkojoties uz sava rēķina. Tas nozīmē, ka mēs būsim jūsu darījuma partneris. Šādos gadījumos mēs nedarbojamies kā jūsu aģents, bet gan slēdzam darījumu tieši ar jums. Tā rezultātā mēs varam pirkt no jums vai pārdot jums finanšu instrumentus savā vārdā un, uzņemoties pašiem savu risku. Atkarībā no mūsu riska ierobežošanas stratēģijas, ja jūs veicat darījumus tieši ar mums, mēs varam tikt pakļauti darījuma tirgus riskam.

Kad mēs nosūtām jūsu rīkojumu izpildei trešās puses brokerim, mēs rīkojamies kā aģents savā vārdā, bet jūsu konta labā un jūsu labā. Mēs neizpildām jūsu rīkojumus un neslēdzam darījumus ar jums, tādēļ neuzņemamies tirgus vai citus riskus, kas saistīti ar šādiem darījumiem. Tā vietā mēs nosūtām jūsu rīkojumus trešās puses brokerim, kurš tos vai nu izpilda tieši, vai nodod citiem brokeriem vai attiecīgajam tirgum vai biržai (kā noteikts mūsu Tirdzniecības noteikumu un nosacījumu (“Noteikumi”) 9. sadaļā).

Revolut rīkosies kā galvenais tirgotājs vai kā aģents saistībā ar ASV akcijām, Amerikas depozitārajiem sertifikātiem un CFD. Revolut darbosies aģenta statusā saistībā ar biržā tirgotiem fondiem (ETF), obligācijām un naudas tirgus fondiem un ikreiz, sniedzot jums portfeļa pārvaldības pakalpojumus (Robo digitālā padomu platforma). Jebkurā gadījumā Revolut ir pienākums rīkoties klienta interesēs un veikt visus nepieciešamos pasākumus, lai, izpildot klienta rīkojumus, iegūtu vislabāko iespējamo rezultātu klientam.

Lai mazinātu potenciālos interešu konfliktus, kas izriet no mūsu kā jūsu darījumu partnera statusa, esam izveidojuši cenu noteikšanas procesu, kas darbojas neatkarīgi no mūsu krājumu pārvaldības un riska ierobežošanas darbībām. Mūsu cenu noteikšanas un rīkojumu izpildes procesi ir izstrādāti tā, lai nodrošinātu, ka klientu rīkojumi tiek apstrādāti ātri, godīgi un bez aizspriedumiem. Mēs arī uzraugām izpildes procesa kvalitāti, izmantojot dažādus rādītājus, piemēram, novirzes virzienu, lai izvairītos no negodīgas priekšrocības gūšanas.

Papildus trešās puses brokera un likviditātes nodrošinātāja kompetences un tirgus reputācijas padziļinātai izpētei, novērtējumam un uzraudzībai Revolut cenšas arī iegūt no trešās puses brokera(-iem) un likviditātes nodrošinātāja(-iem) līgumiskas saistības, ka tiks nodrošināta vislabākā izpilde un tiks panākts labākais iespējamais rezultāts Revolut klientiem attiecībā uz kopējo atlīdzību, kas atspoguļo finanšu instrumenta cenu un izpildes izmaksas, izpildes ātrumu un citus būtiskus faktorus.

Sniedzot portfeļa pārvaldības pakalpojumus, mēs analizējam plašu finanšu instrumentu klāstu, pamatojoties uz objektīviem kritērijiem, piemēram, izmaksām, likviditāti un vēsturiskajiem rezultātiem. Klientu portfeļos neiekļaujam finanšu instrumentus, kurus emitējušas saistītās Revolut grupas struktūras vai kuri ir citādi cieši saistīti ar mums juridisku, ekonomisku vai līgumisku attiecību dēļ, kas varētu radīt mūsu klientiem nelabvēlīgu interešu konflikta risku.

Sniedzot jums ieguldījumu pētījumu pakalpojumus, sniegtā informācija nav personīgs ieteikums vai ieguldījumu konsultācija. Revolut izdotie ieguldījumu pētījumi balstās uz patentētu pētījumu sistēmu, kas ietver gan kvantitatīvu, gan kvalitatīvu analīzi, tostarp, bet ne tikai, fundamentālo analīzi un ārējo analītiķu reitingus, kas iegūti no trešās puses pakalpojumu sniedzēja. Jūsu personīgā finansiālā situācija netiek nekādā veidā ņemta vērā ieguldījumu pētījumu izstrādes un izplatīšanas procesā. Skatiet arī Revolut informāciju par pētījumiem.

Izvēlētais trešās puses brokeris(-i), likviditātes nodrošinātāji un riska ierobežošanas darījumu partneri ir pilnībā neatkarīgi no Revolut vai citām Revolut grupas struktūrām, un Revolut nav saistības ar trešās puses brokeri(-iem), izņemot līgumattiecības un uzņēmējdarbības pakalpojumus, ko sniedz trešās puses brokeris(-i), par kuriem mēs maksājam no saviem līdzekļiem.

6. Pamudinājumi

Revolut nepieņem un nepatur nekādas maksas, komisijas maksas vai jebkādus monetārus vai nemonetārus ieguvumus no trešajām pusēm saistībā ar mūsu klientiem sniegtajiem ieguldījumu pakalpojumiem (“Pamudinājumi”), izņemot gadījumus, kad šādi Pamudinājumi tiek atgriezti tieši klientiem, tāpat kā saistībā ar mūsu ETF ieguldījumu plānu pakalpojumu.

Ja mēs saņemam pamudinājumus no jebkuras trešās puses saistībā ar mūsu pakalpojumiem, kas attiecas tikai uz izpildi, mēs vai nu tos atdosim šādai trešajai pusei, vai pārskaitīsim visus šādus maksājumus un/vai ieguvumus mūsu klientiem. Tomēr, ja mēs uzskatām, ka šādi maksājumi vai ieguvumi ir paredzēti, lai uzlabotu mūsu pakalpojumu kvalitāti, un tie neietekmē mūsu pienākumu rīkoties godīgi, taisnīgi un profesionāli saskaņā ar jūsu interesēm, mēs varam pieņemt lēmumu saglabāt šādus maksājumus un ieguvumus. Tad mēs pārliecināsimies, ka šādu pamudinājumu saglabāšana ir pamatota ar uzlabotu pakalpojumu sniegšanu, kas sniedz jums taustāmu labumu. Šādu pamudinājumu esamība, raksturs un apjoms tiks norādīts šajā dokumentā.

Mēs saņemam pamudinājumus no trešajām pusēm saistībā ar jūsu darījumu veikšanu ar atbilstošiem instrumentiem saskaņā ar ETF ieguldījumu plāniem, taču mēs tos pilnībā atdodam jums. Lai nodrošinātu, ka jūs nekavējoties gūsiet labumu no šiem pamudinājumiem, Revolut iepriekš finansēs maksājamo komisijas maksu, nododot jums finansiālos ieguvumus. Turpmākie maksājumi, kas saņemti no trešajām pusēm, tiks kompensēti ar jums jau atgriezto pamudinājumu summu. Revolut saņemto un Jums atmaksāto pamudinājumu precīza vērtība tiks atklāta katru gadu mūsu pārskata “Izmaksas un komisijas maksas” ietvaros. Ja jūs vēlaties saprast, cik lielus pamudinājumus Revolut saņems par jūsu rīkojumiem dažādos tirgus apstākļos un precīzu aprēķinu metodoloģiju, lūdzu, skatiet mūsu informāciju par Ex-Ante izmaksām un maksām.

Mēs periodiski varam sniegt, pieņemt vai paturēt noteiktus nelielus nemonetāras ieguvumus trešajām pusēm vai no tām, ja uzskatām, ka tie var uzlabot jums sniegto pakalpojumu kvalitāti. Šādos gadījumos mēs nodrošinām, ka ieguvumi ir samērīgi un saprātīgi un nemazina mūsu pienākumu vienmēr rīkoties klientu interesēs. Lai vēl vairāk samazinātu interešu konfliktu risku, Revolut ir pieņēmis dāvanu un izklaides pasākumu deklarēšanas procesu, kas atbalsta Revolut globālo kukuļošanas un korupcijas apkarošanas politiku. Gadījumos, kad tiek sniegti, pieņemti vai paturēti ieguvumi, Revolut politika ir izstrādāta tā, lai nodrošinātu, ka šādi ieguvumi tiek deklarēti, iepriekš apstiprināti un reģistrēti.

Lietotne Revolut (kā noteikts mūsu Noteikumu 3. sadaļā) var saturēt informāciju, tostarp pētījumus, ko sniegušas izvēlētas trešās puses, un/vai hiperteksta saites uz izvēlēto trešo pušu tīmekļa vietnēm. Atlases procesā mēs rīkojamies ar pienācīgu rūpību un piesardzību un izvēlamies sniegt tikai tādu informāciju no trešajām pusēm, kuru uzskatām par uzticamu Tomēr mēs nesniedzam nekādus apliecinājumus vai garantijas attiecībā uz informācijas precizitāti, pilnīgumu vai savlaicīgumu, ko mēs saņemam no trešo pušu pakalpojumu sniedzējiem un ko mēs atspoguļojam, izmantojot ieguldījumu platformu. Visa informācija, tostarp pētījumi, kas iegūti no izvēlētajām trešajām pusēm, ir apmaksāta no mūsu pašu līdzekļiem.

Revolut var saņemt atlīdzību, atlaidi vai nemonetāru labumu no trešās puses par savu rīkojumu izpildi konkrētā tirdzniecības vietā vai izpildes vietā. Kā izskaidrots šā Kopsavilkuma 7. sadaļā, pašu darījumi, kurus mēs veicam riska ierobežošanas nolūkā, ir neatkarīgi no mūsu klientu rīkojumu izpildes darbībām.

Mēs nesaņemsim un nepieņemsim nekādus maksājumus, atlaides vai nemonetāras priekšrocības par mūsu klientu rīkojumu nosūtīšanu trešajām personām to izpildei konkrētā izpildes vietā (tas ir pazīstams arī kā maksājums par rīkojumu plūsmu).

7. Pārskats par Revolut sistēmām un kontroles mehānismiem noteiktu interešu konfliktu pārvaldībai

Pašu veikta tirdzniecība

Reāli vai iespējami konflikti, ko noteikušas Revolut sistēmas un interešu konfliktu pārvaldības kontroles rīki

Veicot pašu tirdzniecību un darbojoties kā galvenais tirgotājs, mūsu galvenais mērķis ir nodrošināt likviditāti mūsu klientiem, vienlaikus gūstot ilgtspējīgu peļņu no pašu pozīcijām, kuras mēs ieņemam. Tas teorētiski var izraisīt potenciālu konfliktu starp Revolut interesēm un atsevišķa klienta interesēm.

Ja Jūs veicat darījumus ar mums tieši, kamēr mēs darbojamies kā galvenais tirgotājs, mēs varam tikt pakļauti darījuma tirgus riskam. Tas ir atkarīgs no tā, vai mēs pilnībā ierobežojam savu pozīciju risku darījumos ar jums, ierobežojam to daļēji pēc konkrētu riska limitu sasniegšanas vai vispār neierobežojam:

Darījums ar pilnīgu riska ierobežošanu. Ja mēs pilnībā ierobežojam risku darījumos ar jums, mums joprojām var rasties noteikti tirgus riski atkarībā no riska ierobežojuma laika un no tā, vai mēs pārvaldām klientu tirdzniecības riskus individuāli vai kopumā.
Daļēja riska ierobežošana vai riska ierobežošanas neesamība. Ja mēs daļēji ierobežojam risku darījumos ar jums, (vai citiem klientiem) vai vispār neveicam riska ierobežošanu, mēs saglabājam tirgus risku neierobežota riska darījumu apmērā. Lai gan teorētiski tas var palielināt interešu konfliktu risku starp mums un mūsu klientiem, mēs esam ieviesuši atbilstošus aizsardzības pasākumus, lai tos novērstu un pārvaldītu (skatīt zemāk).

Lai mazinātu potenciālos interešu konfliktus, kas izriet no mūsu kā jūsu darījumu partnera statusa, un novērstu jebkādu nelabvēlīgu ietekmi uz klientiem, esam izveidojuši cenu noteikšanas procesu, kas darbojas neatkarīgi no mūsu riska ierobežošanas darbībām. Mūsu cenu noteikšanas politika attiecībā uz instrumentiem, kurus ir atļauts tirgot tirdzniecības vietā, piemēram, ASV/ES akcijām, ir skaidri definēta, ņemot vērā cenas no visatbilstošākajām tirdzniecības vietām. Attiecībā uz finanšu instrumentiem, kurus tirgo ārpus tirdzniecības vietas, piemēram, CFD, mūsu cenu noteikšana ir balstīta uz novērojamām tirgus cenām līdzvērtīgiem vai salīdzināmiem instrumentiem no uzticamiem avotiem un salīdzinot ar cenām, ko piedāvā citi CFD pakalpojumu sniedzēji EEZ. Tāpat arī mūsu izpildes process ir izstrādāts tā, lai tas būtu neatkarīgs no mūsu riska ierobežošanas darbībām un netiktu ietekmēts no tām, nodrošinot, ka klientu rīkojumi tiek izpildīti godīgi un bez aizspriedumiem. Tas nozīmē, ka, tiklīdz mēs pieņemam un apstiprinām jūsu rīkojumu par konkrētu cenu, mēs apņemas to izpildīt par šo cenu neatkarīgi no mūsu riska ierobežošanas darījuma laika vai cenām, ko piedāvā mūsu riska ierobežošanas darījumu partneri pēc jūsu rīkojuma izpildes. Tāpēc, neatkarīgi no izmantotā riska ierobežošanas modeļa laika grafika vai metodēm, mūsu riska ierobežošanas darbību un klientu darījumu izpildes neatkarības saglabāšana ļauj mums novērst interešu konfliktus.

Personīgā tirdzniecība

Reāli vai iespējami konflikti, ko noteikušas Revolut sistēmas un interešu konfliktu pārvaldības kontroles rīki

Attiecīgās personas (vai to saistītās personas) var veikt darījumus personīgajā kontā, tostarp personīgos ieguldījumus vērtspapīros vai fondos. Tas var izraisīt konfliktu starp attiecīgās personas (vai tās saistītās personas) un Revolut klientu interesēm, jo tas var veicināt “priekšdarbību” vai konfidenciālas informācijas izmantošanu personīga labuma gūšanai.

Var rasties zināmi potenciāli vai šķietami interešu konflikti, kas cita starpā saistīti ar klientu tirdzniecības darbībām un klientu finanšu instrumentu aizsardzību. Interešu konflikti var rasties situācijās, kad attiecīgajai personai ir piekļuve Revolut klientu sensitīvai ar tirdzniecību saistītai informācijai un tā, iespējams, gūst personīgu labumu no šīs informācijas.

Mēs veicam atbilstošus pasākumus, kuru mērķis ir pārvaldīt vai novērst personiskus darījumus, kas var izraisīt interešu konfliktu, un nepieļaut, ka attiecīgās personas (vai to attiecīgās saistītās personas) veic iekšējās informācijas ļaunprātīgu izmantošanu, tirgojas ar būtisku, publiski neizpaužamu informāciju un/vai izpauž vai ļaunprātīgi izmanto konfidenciālu informāciju, kas saistīta ar klientiem vai to darījumiem, trešajām pusēm. Konkrēti:

Attiecīgajām personām nav atļauts veikt personīgus darījumus, kas ir pretrunā vai var būt pretrunā ar Revolut pienākumiem saskaņā ar piemērojamiem tiesību aktiem par finanšu instrumentu tirgiem vai tirgus ļaunprātīgu izmantošanu.
Mēs pieprasām, lai visas attiecīgās personas (un nepieciešamajā apmērā arī saistītās personas) vienmēr būtu informētas par mūsu ierobežojumiem attiecībā uz personiskiem darījumiem un par Revolut noteiktajiem pasākumiem saistībā ar personiskiem darījumiem un konfidenciālas informācijas izpaušanu.
Mēs pieprasām visām attiecīgajām personām nekavējoties paziņot mums par personiskiem darījumiem, kurus tās noslēdz, ja darījuma vērtība pārsniedz iepriekš noteikto summu.
Uz personiskiem darījumiem attiecas iepriekš noteikts minimālais turēšanas periods.
Revolut ikgadējā atestācijas procesa ietvaros attiecīgajām personām ir jāapliecina atbilstība un izpratne par Revolut interešu konfliktiem un kontroles rīkiem.

Ja mēs nododam noteiktas funkcijas trešajām pusēm, mēs pārliecināmies, ka struktūra, kurai darbība tiek nodota ārpakalpojuma kārtībā, saglabā dokumentāciju par personiskiem darījumiem, ko attiecīgā persona veikusi šajā struktūrvienībā, un pēc mūsu pieprasījuma iesniedz šādu dokumentāciju.

Iepriekš minēto prasību neievērošana ir mūsu personīgo konta darījumu politikas pārkāpums, kas varētu radīt papildu reglamentējošas sekas tiem, kuri ir pieļāvuši pārkāpumu.

Dāvanas vai izklaide

Reāli vai iespējami konflikti, ko noteikušas Revolut sistēmas un interešu konfliktu pārvaldības kontroles rīki

Attiecīgās personas var dot vai saņemt dāvanas vai izklaides pasākumus trešajām pusēm vai no trešajām pusēm saistībā ar mūsu klientiem sniegtajiem ieguldījumu pakalpojumiem, kas varētu ietekmēt viņu uzvedību, lai rīkotos neatbilstoši vai neētiski, kaitējot klientiem. Tas varētu traucēt Revolut pievērst uzmanību pakalpojumu izmaksu atbilstībai un piedāvāto pakalpojumu kvalitātei, kas varētu novest pie tā, ka Revolut dod priekšroku trešās puses interesēm, nevis klientu interesēm.

Lai pārvaldītu ar dāvanām un izklaides pasākumiem saistītos riskus, Revolut kukuļošanas un korupcijas apkarošanas politikā ir noteiktas īpašas prasības un procedūras saistībā ar dāvanu un izklaides pasākumu sniegšanu un saņemšanu. Revolut darbiniekiem ir regulāri jāapgūst obligātās apmācības par kukuļošanas un korupcijas apkarošanu. Revolut cenšas nodrošināt, ka tā darbinieki nepiedāvā, nedāvina, nepieprasa un nepieņem dāvanas vai izklaides pasākumus, kas varētu būt pretrunā ar pienākumiem pret klientiem vai ietekmēt viņu rīcību tādā veidā, kas kaitē attiecīgā klienta interesēm. Visām dāvanām un izklaidei, kas saņemtas no trešajām pusēm vai sniegtas trešajām pusēm, jābūt saprātīgam nemonetāram labumam, piemēram, dalībai konferencēs, semināros un mācību pasākumos, nelielas vērtības viesmīlībai (piemēram, ēdieniem un dzērieniem), un tām jāuzlabo klientiem sniegto pakalpojumu kvalitāte. Dāvanas un izklaides pasākumi ir jādeklarē un jāreģistrē, un, ja tie ir mazvērtīgi, tos iepriekš jāapstiprina atbilstības struktūrvienībai vai attiecīgās personas vadītājam. Noteiktos apstākļos dāvanas un izklaide netiks atļautas. Atbilstības struktūrvienība periodiski veic atbilstības nodrošināšanas pārbaudes, lai novērtētu Revolut ieviesto kontroles sistēmu ar dāvanu un izklaides pasākumu sniegšanu un saņemšanu saistīto risku pārvaldībai.

Ārējās uzņēmējdarbības intereses

Reāli vai iespējami konflikti, ko noteikušas Revolut sistēmas un interešu konfliktu pārvaldības kontroles rīki

Attiecīgajām personām var būt ārējas uzņēmējdarbības intereses, piemēram, direktora amats, padomdevēja, uzraudzības vai valdes locekļa amats, aizbildņa amats vai arī tās var pildīt alternatīvus pienākumus Revolut grupas ietvaros vai citā statusā citos publiskos vai privātos uzņēmumos vai labdarības organizācijās. Šīs ārējās uzņēmējdarbības intereses var radīt konfliktus ar klientu interesēm.

Revolut ir ieviesis kontroles mehānismus, lai gadījumos, kad privātpersonām ir ārējas uzņēmējdarbības intereses vai kad privātpersona plāno ieņemt šādu amatu, par to ir jāziņo un daudzos gadījumos ir jāsaņem iepriekšēja apstiprināšana. Turklāt direktoriem, valdes locekļiem un attiecīgo Revolut pārvaldes struktūru locekļiem (piemēram, Izpildu riska komitejas locekļiem) ir jādeklarē jebkādi interešu konflikti saskaņā ar saviem pienākumiem.

Atalgojuma stimuli

Reāli vai iespējami konflikti, ko noteikušas Revolut sistēmas un interešu konfliktu pārvaldības kontroles rīki

Revolut globālā personāla atalgojuma un pārvaldības politika ietver pasākumus, lai izvairītos no interešu konfliktiem, veicina atbildīgu uzņēmējdarbības praksi un veicina riska izpratni un piesardzīgu riska uzņemšanos. Konkrēti:

Mūsu atalgojuma prakse ir izstrādāta tā, lai neradītu interešu konfliktu vai stimulu, kas varētu likt attiecīgajām personām dot priekšroku savām vai Revolut interesēm, potenciāli kaitējot mūsu klientam.
Mēs neatlīdzinām un nenovērtējam mūsu darbinieku sniegumu tādā veidā, kas ir pretrunā ar mūsu pienākumu rīkoties jūsu interesēs.
Mēs vienmēr uzturam līdzsvaru starp atalgojuma nemainīgajām un mainīgajām daļām, lai mūsu atalgojuma struktūra neatbalstītu Revolut vai tā attiecīgo personu intereses pret jūsu interesēm.
Atalgojums un līdzīgi stimuli attiecīgajām personām nekad nav balstīti tikai vai galvenokārt uz kvantitatīviem komerciāliem kritērijiem, un pilnībā ņem vērā atbilstošus kvalitatīvos kritērijus, kas atspoguļo atbilstību piemērojamiem noteikumiem, godīgu attieksmi pret klientiem un mūsu klientiem sniegto pakalpojumu kvalitāti.
Mūsu atalgojuma prakse attiecas uz visām attiecīgajām personām, ciktāl šo personu atalgojums un līdzīgi stimuli nerada interešu konfliktu, kas mudina tās rīkoties pretēji jūsu interesēm.