Interesų konfliktų politika ir skatinimo priemonių atskleidimas

Ši mūsų interesų konfliktų politika ir skatinimo priemonių atskelidimo dokumentas taikoma nuo 2024 m. gruodžio 13 d. Jei norite pamatyti prieš tai galiojusias versijas, spustelėkite čia.

1. Įvadas

Ši Interesų konfliktų politikos santrauka (“Santrauka”) ir skatinimo priemonių atskleidimo dokumentas taikomas Revolut Securities Europe UAB, atstovaujamai Šveicarijoje Revolut (Switzerland) AG, (Revolut, “mes”, “mus” arba “mūsų”), Lietuvoje įsteigtai finansų maklerio įmonei, kurios registracijos numeris yra 305799582 ir kuriai licenciją išdavė bei ją reguliuoja Lietuvos bankas. Mūsų registruotos buveinės adresas yra „Quadrum South“, Konstitucijos pr. 21B, LT-08130 Vilnius, Lietuva. Daugiau informacijos apie Revolut Securities Europe UAB licenciją rasite čia.

Revolut gali teikti investicines paslaugas, susijusias su finansinėmis priemonėmis, įskaitant listinguojamų bendrovių akcijas, obligacijas ir pinigų rinkos fondų (PRF) bei biržoje prekiaujamų fondų (ETF) investicinius vienetus ir finansinius susitarimus dėl skirtumų (CFD), kuriomis galime prekiauti per mūsų investavimo platformą. Teikdama investicines paslaugas, Revolut veikia kaip agentas (kaip išsamiau paaiškinta toliau).

2. Tikslai

Šio dokumento tikslas – pateikti jums santrauką apie tai, kaip mes užtikriname, kad interesų konfliktai Revolut ir visoje Revolut grupėje būtų nustatyti, jų būtų išvengta, arba jie būtų tinkamai valdomi, o prireikus, būtų atskleista informacija apie juos, siekiant užtikrinti, kad tokie interesų konfliktai neigiamai nepaveiktų mūsų klientų interesų ir užtikrintų, kad būtų laikomasi reguliacinių taisyklių ir principų, susijusių su investavimo paslaugomis.

Šiame dokumente taip pat nurodytos aplinkybės, kurias Revolut identifikavo, kaip galinčias sukelti interesų konfliktą, kurie gali neigiamai paveikti Revolut klientų interesus. Taip pat pateikiama bendro pobūdžio sistemų ir kontrolės priemonių, taikomų tokiems konfliktams nustatyti ir valdyti bei interesų konfliktų rizikai mažinti, apžvalga.

3. Bendra informacija apie interesų konfliktus

Svarbūs terminai naudojami šiame dokumente turi šias reikšmes:

“Atitinkamas asmuo” - yra direktorius, valdybos ar kito Revolut valdymo organo narys, Revolut vadovas, darbuotojas, taip pat bet koks kitas fizinis asmuo, kurio paslaugomis naudojasi ir jas kontroliuoja Revolut ir kuris dalyvauja teikiant investicines paslaugas ar vykdant investicinę veiklą, ir fizinis asmuo, kuris tiesiogiai dalyvauja teikiant paslaugas investicinei įmonei pagal užsakomųjų paslaugų susitarimą;
“Asmeniniai sandoriai” - yra prekybos sandoriai, susiję su finansine priemone, kuri yra prieinama per mūsų investavimo platformą (išskyrus sandorius, susijusius su biržoje prekiaujamais fondais ir pinigų rinkos priemonėmis, bei sandorius, įvykdytus naudojantis portfelio valdymo valdytojo nuožiūra paslaugomis) ar sandoriai su finansinėmis priemonėmis, kurios yra susietos su tokiomis finansinėmis priemonėmis, kuriuos įvykdo pats Atitinkamas asmuo arba jie yra įvykdomi jo vardu, kai veikiama už tokio asmens profesinės veiklos Revolut įmonėje ribų arba įvykdomi su Atitinkamu asmeniu, Susijusio asmens.
“Susijęs Asmuo” - tai asmuo, su kuriuo Atitinkamą asmenį sieja šeimyniniai santykiai, įskaitant sutuoktinį (arba sutuoktiniui prilyginamą asmenį pagal nacionalinius įstatymus, pvz., registruotą partnerį), išlaikytinį vaiką (arba povaikį) arba bet kurį kitą giminaitį (pvz., tėvai ar patėviai, seneliai, anūkai, taip pat broliai ar seserys), kurie bent vienerius metus iki atitinkamos situacijos / įvykio dienos (pvz., atitinkamo Asmeninio sandorio sudarymo dienos) gyvena kartu su Atitinkamu asmeniu.
“Viešai neatskleista informacija” (arba esminė nevieša informacija) – tai tikslaus pobūdžio informacija, kuri nebuvo viešai paskelbta, tiesiogiai ar netiesiogiai susijusi su vienu ar keliais emitentais arba viena ar daugiau finansinių priemonių ir kuri, jei ji būtų paskelbta viešai, greičiausiai turėtų reikšmingos įtakos tų finansinių priemonių kainoms arba susijusių išvestinių finansinių priemonių kainai.

Interesų konfliktai yra neišvengiami vykdant įprastą komercinę veiklą, o Revolut Atitinkami asmenys privalo identifikuoti ir valdyti interesų konfliktus pagal Revolut nustatytą interesų konfliktų politiką ir procedūras. Kritiškai svarbu nustatyti ir valdyti tikrus, galimus ar tariamus konfliktus. Tokie interesų konfliktai gali kilti tarp:

Revolut (įskaitant, Atitinkamų asmenų arba asmenų tiesiogiai ar netiesiogiai susijusių su Revolut kontrolės ryšiais, tokių kaip Revolut Bank UAB arba jo filialų ar kitų atitinkamų Revolut grupės įmonių) ir kliento;
Atitinkamų asmenų (arba jų Susijusių asmenų) ir kliento;
Revolut (įskaitant asmenį, tiesiogiai ar netiesiogiai susijusį su Revolut kontrolės ryšiais) ir Atitinkamų asmenų (arba atitinkamų su jais Susijusių asmenų);
trečiosios šalies teikiančios paslaugas Revolut ir Atitinkamo asmens; arba
tarp dviejų (ar daugiau) Revolut klientų.

Gali kilti interesų konfliktas, kai Revolut arba Atitinkami asmenys (arba jų Susiję asmenys) arba asmenys kurie yra susiję su Revolut kontrolės ryšiais:

gali gauti finansinės naudos arba išvengti finansinių nuostolių kliento sąskaita;
yra suinteresuota klientui teikiamos paslaugos rezultatu, kuris skiriasi nuo kliento suinteresuotumo tuo rezultatu;
turi finansinių ar kitokių paskatų teikti pirmenybę vieno kliento arba klientų grupės interesams, o ne kito kliento interesams;
vykdo tokią pačią veiklą kaip klientas; arba
gauna ar gaus iš asmens, kuris nėra klientas, skatinamųjų priemonių, susijusių su klientui teikiama paslauga, pinigų, prekių ar paslaugų forma, išskyrus įprastą komisinį atlyginimą ar mokestį už suteiktą paslaugą.

4. Interesų konfliktų nustatymas ir valdymas

Šiuo metu Revolut teikia šias investicines paslaugas ir veiklą, susijusią su įvairiomis finansinėmis priemonėmis:

pavedimų priėmimas ir perdavimas;
pavedimų vykdymas klientų sąskaita;
finansinių priemonių portfelio valdymas.

Revolut taip pat teikia papildomas finansinių priemonių saugojimo, apskaitos ir valdymo klientų sąskaita, įskaitant turto saugojimą ir kitas su tuo susijusias paslaugas, tokias kaip pinigų ar finansinio užstato valdymo, paslaugas.

Revolut taip pat turi licenciją teikti kitas investicines ir papildomas paslaugas, tokias kaip (neapsiribojant) investavimo konsultacijų ir rekomendacijų teikimas, finansinių priemonių pasirašymas ir (arba) platinimas, investiciniai tyrimai ir finansinės analizės, tačiau šiuo metu šių investicinių ar papildomų paslaugų savo klientams neteikia. Taigi, Revolut laiko, kad dėl šių paslaugų interesų konfliktai nekyla. Dėl to šioje Santraukoje aprašomi atitinkami Revolut veiksmai ir organizacinės bei administracinės priemonės, kuriomis siekiama nustatyti, užkirsti kelią ar valdyti interesų konfliktus, susijusius su šiuo metu Revolut teikiamomis paslaugomis nurodytomis aukščiau.

Galiojantys teisės aktai mus įpareigoja palaikyti ir taikyti veiksmingas organizacines ir administravimo priemones, siekiant imtis visų pagrįstų priemonių interesų konfliktams valdyti ir užkirsti kelią tam, kad jie nesukeltų rizikos pakenkti klientų interesams.

Jei interesų konflikto neįmanoma išvengti arba suvaldyti, Revolut turi teisę atsisakyti teikti prašomą paslaugą. Kaip Revolut valdymo sistemos dalis, yra įdiegtos įvairios organizacinės tvarkos, sistemos ir vidaus kontrolės priemonės, skirtos galimiems interesų konfliktams nustatyti ir valdyti, siekiant užkirsti kelią žalos Revolut klientų interesams atsiradimui. Priemonės, kurias Revolut taiko siekdama valdyti arba prireikus sumažinti interesų konfliktų padarinius klientams, be kita ko apima: (i) tinkamą pareigų atskyrimą, (ii) informacinių kliūčių sukūrimą, pavyzdžiui, fiziškai ar skaitmeniniu būdu atskiriant tam tikras funkcijas ar padalinius (kai tai yra būtina); iii) atitinkamų politikų ir procedūrų nustatymas; iv) reguliarus atitinkamų asmenų mokymas. Tokios kontrolės priemonės yra (sąrašas nėra baigtinis):

valdymo struktūra, pvz., paskirti Revolut rizikos valdymo ir atitikties pareigūnai, kurie yra atsakingi už sistemų ir kontrolės priemonių, skirtų galimų interesų konfliktų valdymui, įdiegimą ir priežiūrą;
vyresniosios vadovybės priežiūra, informacijos ir ataskaitų valdymas;
privalomas visų Atitinkamų asmenų mokymas ir metinės jų atestacijos dėl interesų konfliktų, įskaitant tuos konfliktus, kurie gali kilti dėl išorės verslo interesų, atlyginimo paskatų, skatinimo priemonių, geriausio vykdymo susitarimų ir asmeninių sandorių sudarymo;
Reikalavimas, kad visi Atitinkami asmenys praneštų apie bet kokius numanomus, galimus ir jau egzistuojančius interesų konfliktus per tam skirtą vidinį reportavimo portalą, kad tokie konfliktai būtų įvertinti mūsų atitikties komandos;
Atitikties komandos pareiga informuoti mūsų Vykdomąjį rizikos komitetą ir, jeigu to reikia, valdybą apie jau egzistuojančius interesų konfliktus arba konfliktus, kurie tikėtina, materializuosis;
Revolut Grupės Interesų konfliktų politika ir procedūra, Kovos su kyšininkavimu ir korupcija politika bei Asmeninių sandorių sudarymo tvarka.

Galiausiai, jei organizacinės ir administracinės Revolut priemonės, kuriomis siekiama išvengti neigiamo interesų konfliktų poveikio klientų interesams, nėra arba negali būti pakankamos, Revolut, prieš imdamasis bet kokios veiklos jūsų vardu arba su jumis, atskleis jums informaciją apie bendrą interesų konfliktų pobūdį ir (arba) priežastis bei veiksmus, kurių buvo imtasi šiai rizikai sumažinti.

Interesų konfliktai, susiję su finansiniais instrumentais

Atsižvelgiant į Revolut verslo pobūdį ir šiuo metu teikiamas investicines/papildomas paslaugas bei šiuo metu Revolut vykdomą investicinę veiklą, manoma, kad nėra finansinių priemonių, dėl kurių Revolut teikiant investicines arba papildomas paslaugas arba sudarant finansinių priemonių sandorius gali kilti ar atsirasti interesų konfliktas.

Jei Revolut nustatytų finansines priemones, kurios gali sukelti arba privesti prie interesų konflikto atsiradimo dėl Revolut verslo pobūdžio pasikeitimo ar kitų priežasčių, tai bus tinkamai užfiksuota, o atitinkama informacija apie tokias finansines priemones ir interesų konfliktus nedelsiant bus pranešta Generaliniam direktoriui, Atitikties vadovui ir (arba) kitiems atitinkamiems valdymo organams. Kiekvienas Revolut “Wealth&Trading” departamento funkcijos vadovas yra atsakingas už savo atitinkamos srities stebėjimą ir už pranešimą apie tokių interesų konfliktų atsiradimą atitinkamiems Revolut valdymo organams.

Po to, kai atitinkami Revolut valdymo organai nustato, kad finansinė priemonė sukelia interesų konfliktą, atitinkama informacija apie tokias finansines priemones bus pateikta Atitinkamiems asmenims arba bet kuriam kitam darbuotojui, sutarties šaliai ar agentui, teikiančiam investicines paslaugas Revolut klientams arba turintiems teisę sudaryti sandorius Revolut vardu. Tokios informacijos gavimo patvirtinimas bus tinkamai užregistruotas.

Su Viešai neatskleista informacija susijusios priemonės

Atsižvelgiant į Revolut verslo pobūdį ir šiuo metu teikiamas investicines/papildomas paslaugas bei šiuo metu Revolut vykdomą investicinę veiklą, Revolut (arba Revolut grupės įmonės) neturi ir neturėtų gauti viešai neatskleistos informacijos. Todėl nesitikima, kad Atitinkami asmenys, vykdydami savo pareigas, gaus arba turės Viešai neatskleistos informacijos.

Atitinkamiems asmenims griežtai draudžiama sudaryti finansinių priemonių sandorius remiantis Viešai neatskleista informacija (nepriklausomai nuo tokios informacijos gavimo šaltinio). Jei Revolut piktnaudžiavimo rinka sistemos aptiks Atitinkamą asmenį, sudarant finansinių priemonių sandorius remiantis Viešai neatskleista informacija, apie tai bus pranešta Lietuvos bankui ir (arba) kitoms valdžios institucijoms, kaip nurodyta Piktnaudžiavimo rinka politikoje.

Atsižvelgdama į tai, kas išdėstyta aukščiau ir vadovaudamasi Asmeninių sandorių sudarymo politika, Revolut laiko, kad nėra jokių konkrečių finansinių priemonių, kurių pirkimas ar pardavimas (arba kitų su tokiomis priemonėmis susijusių operacijų sudarymas) turėtų būti uždraustas Atitinkamiems asmenims ar Revolut akcininkams.

5. Pavedimų tvarkymas ir geriausi interesai

Mes teikiame tik pavedimų vykdymo, neteikiant konsultacijų (angl. execution only), ir portfelio valdymo paslaugas mūsų nuožiūra paslaugas, kuriomis galima naudotis per investicinę platformą. Mes nesiūlome jokių konsultacijų dėl investicijų ir neteikiame rekomendacijų dėl jokių finansinių priemonių. Teikdama investicines paslaugas, mes veiksime, kaip jūsų agentas, kuomet perduosime jūsų pavedimus trečiosios šalies tarpininkui, kad šis juos įvykdytų arba perduotų toliau kitiems tarpininkams įvykdymui. Kai veikiame, kaip jūsų agentas, mūsų pagrindinis įsipareigojimas yra užtikrinti, kad jūsų pavedimai būtų greitai ir sąžiningai perduodami trečiosios šalies makleriui.

Revolut veiks kaip agentas teikdamas investicines paslaugas, susijusias su akcijomis, biržoje prekiaujamais fondais (ETFs) ir pinigų rinkos fondais ir kai teiks jums portfelio valdymo paslaugas („Robo-Advisor“).

Revolut yra įpareigota veikti geriausiais kliento interesais ir imtis visų reikiamų veiksmų, kad, vykdant kliento pavedimus, būtų pasiektas geriausias įmanomas rezultatas klientui. Be išsamaus trečiosios šalies brokerio ir likvidumo teikėjo patirties bei reputacijos rinkoje patikrinimo, vertinimo ir stebėjimo, Revolut taip pat siekia, kad trečiosios šalies brokeris (-iai) ir likvidumo teikėjas (-ai) įsipareigotų, jog bus užtikrintas geriausias pavedimų vykdymas ir Revolut klientams būtų pasiektas geriausias rezultatas, atsižvelgiant į bendrą atlygį, kurį sudaro finansinės priemonės kaina ir vykdymo išlaidos, vykdymo greitį ir kitus svarbius veiksnius.

Teikdami portfelio valdymo paslaugas, mes analizuojame platų finansinių priemonių spektrą remdamiesi objektyviais kriterijais, tokiais kaip sąnaudos, likvidumas ir istoriniai rezultatai. Į savo klientų portfelius neįtraukiame finansinių priemonių, kurias išleidžia susijusios Revolut grupės įmonės arba įmonės, kurios yra kitaip glaudžiai susijusios su mumis teisiniais, ekonominiais ar sutartiniais santykiais, dėl kurių galėtų kilti interesų konflikto rizika, žalinga mūsų klientams.

RSEUAB nesudaro sandorių savo sąskaitą ir kitaip savo nuosavomis lėšomis nevykdo klientų pavedimų (angl. proprietary trading), dėl finansinių priemonių kurios yra prieinamos per investavimo platformą. Todėl tarp Revolut ir jos klientų nekyla interesų konfliktų šiuo atžvilgiu. Pasirinktas trečiosios šalies makleris(-iai) yra visiškai nepriklausomi nuo Revolut ir kitų Revolut grupės įmonių, o Revolut nėra susijusi su trečiosios šalies makleriu(-iais), išskyrus su trečiosios šalies makleriu (-iais) sudarytus sutartinius santykius ir jų teikiamas paslaugas, už kurias mes mokame iš nuosavų resursų.

6. Skatinamosios priemonės

RSEUAB nepriima iš trečiųjų šalių ir nepasilieka jokių mokesčių, komisinių ar kitokios piniginės arba nepiniginės naudos, susijusios su mūsų klientams teikiamomis investicinėmis paslaugomis (toliau - skatinimo priemonės), išskyrus tuos atvejus, kai tokios skatinimo priemonės grąžinamos tiesiogiai klientams pagal mūsų ETF investavimo planus.

Jei iš bet kurios trečiosios šalies kada nors gausime skatinimo priemonių, susijusių su mūsų tik pavedimų vykdymo paslaugomis (angl. execution-only services), mes jas grąžinsime tai trečiajai šaliai arba pervesime/perduosime visus tokius mokėjimus ir (arba) naudą savo klientams. Tačiau jei manome, kad tokie mokėjimai ar naudos yra skirti pagerinti mūsų paslaugų kokybę ir neturi įtakos mūsų pareigai veikti sąžiningai, teisingai, profesionaliai, atsižvelgiant į geriausius jūsų interesus, galime nuspręsti pasilikti tokius mokėjimus ir naudą. Tokiu atveju įsitikinsime, kad tokių skatinimo priemonių pasilikimas yra pagrįstas pagerintų paslaugų teikimu, duodančiu jums apčiuopiamos naudos. Apie tokias skatinimo priemones, jų pobūdį ir kiekį bus atskleista šiame dokumente.

Mes gauname skatinimo priemones iš trečiųjų šalių, susijusias su jūsų sandoriais tinkamomomais ETF fondais pagal ETF invastavimo planus, tačiau visas jas grąžiname jums. Siekiant užtikrinti, kad jūs iš karto gautumėte naudos iš šių skatinimo priemonių, „Revolut“ iš anksto apmokės mokėtiną komisinį mokestį, pervesdama finansinę naudą jums iš anksto. Būsimi mokėjimai, gauti iš trečiųjų šalių, bus kompensuojami atitinkamai skatinimo suma, kuri jums jau buvo grąžinta.

Tiksli „Revolut“ gautų ir jums grąžintų skatinimo priemonių vertė bus atskleista kasmet kaip „Kainų ir mokesčių“ ataskaitos dalis. Jei norite sužinoti, kiek skatinimo priemonių „Revolut“ gaus už jūsų užsakymus skirtingomis rinkos sąlygomis ir tikslią skaičiavimo metodiką, prašome žiūrėti mūsų išankstinių išlaidų ir mokesčių atskleidimą.

Kartais galime teikti, priimti ar pasilikti tam tikrą nedidelę nepiniginę naudą iš trečiųjų šalių, jeigu mes laikome kad ta nepiniginė nauda gali padidinti jums teikiamų paslaugų kokybę. Jei taip atsitiktų, užtikriname, kad nauda būtų proporcinga bei pagrįsta ir nesumenkintų mūsų pareigos visada veikti geriausiais klientų interesais. Siekdama dar labiau sumažinti interesų konfliktų riziką, Revolut patvirtino pranešimų apie dovanas ir gautas pramogas teikimo procesą, kuris padeda įgyvendinti Revolut grupės Kovos su kyšininkavimu ir korupcija politiką. Tais atvejais, kai teikiama, priimama ar pasiliekama kokia nors nauda, Revolut politikos parengtos taip, kad užtikrintų, jog tokia nauda būtų deklaruota, iš anksto patvirtinta ir registruota.

Revolut programėlėje gali būti pateikiama atrinktų trečiųjų šalių pateikta informacija, įskaitant tyrimus, ir (arba) nuorodas į pasirinktų trečiųjų šalių interneto svetaines. Informacijos atrankos proceso metu elgiamės labai atsargiai ir rūpestingai bei dalinamės informacija gauta iš trečiųjų šalių, kurios, mūsų vertinimu, yra patikimos. Tačiau mes nepareiškiame ir neduodame jokių garantijų dėl informacijos, kurią gauname iš trečiųjų šalių ir kurią rodome investavimo platformoje, tikslumo, išsamumo arba aktualumo. Visa informacija, įskaitant tyrimus, gauta iš atrinktų trečiųjų šalių, buvo apmokėta iš mūsų nuosavų lėšų.

Revolut negauna jokio atlyginimo, nuolaidų ar nepiniginės naudos iš jokios trečiosios šalies už klientų pavedimų vykdymą konkrečioje prekybos vietoje arba vykdymo vietoje arba už klientų pavedimų perdavimą bet kuriai trečiajai šaliai, kad jie įvykdytų pavedimus tam tikroje vykdymo vietoje (tokie mokėjimai taip pat žinomi kaip mokėjimas už pavedimų srautą (angl. “payment for order flow”).

7. Revolut sistemų ir kontrolės priemonių, skirtų tam tikriems interesų konfliktams valdyti, apžvalga

Asmeninė prekyba

Revolut sistemų nustatyti tikri ar galimi konfliktai ir interesų konfliktų valdymo kontrolės priemonės

Revolut Atitinkami asmenys (arba jų Susiję asmenys) gali sudaryti asmeninius finansinių priemonių sandorius, įskaitant asmenines investicijas į vertybinius popierius ar fondus. Tai gali sukelti konfliktą tarp Revolut Atitinkamų asmenų (ar jų Susijusių asmenų) ir jos klientų interesų, nes tai gali paskatinti “klientų aplenkimą, turint išankstinių žinių” (angl. front-running) arba konfidencialios informacijos naudojimą siekiant asmeninės naudos.

Tam tikri galimi arba numanomi interesų konfliktai gali kilti, be kita ko, dėl klientų prekybos veiklos ir dėl klientų finansinių priemonių saugojimo. Interesų konfliktas gali kilti situacijose, kai Atitinkamas asmuo turi prieigą prie RSEUAB klientų jautrios su prekyba susijusios informacijos ir gali gauti naudos iš šios informacijos.

Mes įgyvendiname atitinkamas priemones skirtas valdyti ir užkirsti kelią Asmeniniams sandoriams, galintiems sukelti interesų konfliktą ir neleisti Atitinkamiems asmenims (arba jų Susijusiems asmenims) sudaryti sandorių naudojantis viešai neatskleista informacija, sudaryti sandorius remiantis svarbia nevieša informacija ir (arba) atskleisti trečiosiomis šalims ar netinkamai panaudoti konfidencialią informaciją, susijusią su klientais ar jų sandoriais. Konkrečiai:

Atitinkamiems asmenims neleidžiama sudaryti Asmeninių sandorių, kurie prieštarauja arba gali prieštarauti Revolut įsipareigojimams pagal galiojančius finansinių priemonių rinkų ar piktnaudžiavimo rinka įstatymus;
Mes reikalaujame, kad visi Atitinkami asmenys (arba jų Susiję asmenys, kiek tai būtina) visada žinotų apie mūsų taikomus apribojimus Asmeniniams sandoriams ir Revolut nustatytas priemones, susijusias su Asmeniniais sandoriais ir konfidencialios informacijos atskleidimu;
Reikalaujame, kad visi Atitinkami asmenys nedelsdami praneštų mums apie Asmeninius sandorius, kuriuos jie sudaro, jei sandorio vertė viršija iš anksto nustatytą sumą;
Sudarytiems Asmeniniams sandoriams taikomas iš anksto nustatytas išlaikymo periodas;
Metinio atestavimo proceso metu, Atitinkami asmenys privalo patvirtinti, kad laikosi bei supranta Revolut taikomas tvarkas ir kontrolės priemones dėl interesų konfliktų.

Užsakomųjų paslaugų susitarimų su trečiosiomis šalimis atveju, mes užtikriname, kad įmonė, kuriai perduodamas tam tikros veiklos vykdymas, saugotų įrašus apie Asmeninius sandorius, sudarytus visų Atitinkamų asmenų, ir mums paprašius, tokią informaciją pateiktų.

Jeigu nesilaikoma aukščiau paminėtų reikalavimų, tai laikoma kaip mūsų Asmeninių sandorių sudarymo politikos pažeidimu, kas gali turėti papildomų reguliacinių pasekmių asmenims pažeidusiems tokius reikalavimus.

Dovanos ar pramogos

Revolut sistemų nustatyti tikri ar galimi konfliktai ir interesų konfliktų valdymo kontrolės priemonės

Ryšium su investicinių paslaugų teikimų mūsų klientams, Revolut Atitinkami asmenys gali duoti arba gauti iš trečiųjų šalių dovanų ar pramogų, kurios gali paveikti jų elgesį arba paskatinti juos elgtis netinkamai ar neetiškai, pakenkiant klientams. Tai gali sutrukdyti Revolut susitelkti į už paslaugas taikomų mokesčių tinkamumą ir siūlomų paslaugų kokybę, kas gali lemti, jog Revolut teiks pirmenybę trečiųjų šalių, o ne savo klientų, interesams.

Siekiant valdyti su dovanomis ir pramogomis susijusią riziką, Revolut kovos su kyšininkavimu ir korupcija politika numato konkrečius reikalavimus susijusius su dovanų ir pramogų teikimu ir gavimu. Taip pat reikalaujama, kad Revolut darbuotojai periodiškai dalyvautų privalomuose kovos su kyšininkavimu ir korupcija mokymuose. Revolut siekia užtikrinti, kad darbuotojai nesiūlytų, neteiktų, neprašytų ir nepriimtų dovanų ar pramogų, galinčių sukelti interesų konfliktą atliekant jų pareigas klientams ar paveiktų jų elgesį tokiu būdu, kad tai galėtų daryti neigiamą žalą klientų interesams. Visos dovanos ir pramogos gautos ar suteiktos trečiosioms šalims turi būti tinkama nepiniginė nauda, tokia kaip dalyvavimas konferencijose, seminaruose ir kituose mokymuose, mažos vertės svetingumas (pvz., maistas ir gėrimai), ir turi pagerinti klientams teikiamų paslaugų kokybę. Dovanos ir pramogos turi būti deklaruojamos ir registruojamos, o kai kuriais atvejais turi būti iš anksto patvirtintos atitikties pareigūnų arba Atitinkamo asmens vadovo, kai gaunamos arba teikiamos mažos vertės dovanos ar pramogos. Tam tikromis aplinkybėmis dovanos ir pramogos nebus leidžiamos. Atitikties pareigūnai periodiškai atlieka atitikties užtikrinimo veiklą, kad įvertintų Revolut įdiegtos kontrolės sistemos, skirtos valdyti riziką, susijusią su dovanų ir pramogų teikimu ir gavimu, veikimą.

Išoriniai verslo interesai

Revolut sistemų nustatyti tikri ar galimi konfliktai ir interesų konfliktų valdymo kontrolės priemonės

Revolut Atitinkami asmenys gali turėti išorinių verslo interesų, tokių kaip direktoriaus pareigos, narystė patariamojoje (angl. advisory) ar stebėtojų taryboje arba valdyboje, patikėtinio pareigos, ar eiti kitas alternatyvias pareigas Revolut grupėje arba atlikti priežiūrines funkcijas (angl. oversight) kitose viešose ar privačiose įmonėse arba labdaros organizacijose. Dėl šių išorinių verslo interesų gali kilti konfliktai su klientų interesais.

Revolut yra įdiegusi kontrolės priemones, kad tais atvejais, kai asmenys turi išorinių verslo interesų arba kai asmuo ketina užimti minėtas pareigas, apie tai reikia pranešti ir daugeliu atvejų gauti išankstinį Revolut patvirtinimą. Be to, Revolut direktoriai, valdybos ar kitų valdymo organų nariai privalo deklaruoti visus interesų konfliktus pagal savo pareigas.

Atlyginimų paskatos

Revolut sistemų nustatyti tikri ar galimi konfliktai ir interesų konfliktų valdymo kontrolės priemonės

Revolut grupės tarptautinė darbuotojų atlyginimų ir valdymo politika nustato priemones, kuriomis siekiama vengti interesų konfliktų, skatina atsakingo verslo elgesį ir rizikos suvokimą bei apdairų rizikos prisiėmimą. Tiksliau:

Mūsų atlyginimų praktikos parengiamos taip, kad nesukeltų interesų konflikto arba paskatų, dėl kurių Atitinkami asmenys galėtų teikti pirmenybę savo pačių arba Revolut interesams taip galimai padarydami žalą mūsų klientui;
Mes nemokame atlyginimo ir nevertiname savo darbuotojų rezultatų taip, kad tai prieštarautų mūsų pareigai veikti geriausiais jūsų interesais;
Mes visuomet išlaikome fiksuotos ir kintamos atlyginimo dalių pusiausvyrą, kad dėl atlyginimo struktūros nebūtų teikiama pirmenybė Revolut arba jos Atitinkamų asmenų interesams pažeidžiant jūsų interesus;
Atlyginimas ir panašios paskatos nėra grindžiamos vien tik tai arba daugiausia kiekybiniais komerciniais kriterijais, ir visapusiškai atsižvelgiama į tinkamus kokybinius kriterijus, parodančius taikomų teisės aktų laikymąsi, sąžiningą elgesį su klientais ir klientams teikiamų paslaugų kokybę;
Mūsų atlyginimo politikos taikomos visiems Atitinkamiems asmenims, tiek kiek reikia užtikrinti, jog atlyginimas ir panašios paskatos mokamos tokiems asmenims nesukeltų interesų konfliktų, skatinančių juos veikti prieš jūsų interesus.