Fenntarthatósági preferenciák magyarázata

Fenntarthatósági preferenciák magyarázata

Kérjük, vegye figyelembe, hogy a lentebb megadott meghatározások kizárólag tájékoztató célt szolgálnak, és nem minősülnek promóciós anyagnak.

Amennyiben a jelen Fenntarthatósági preferenciák magyarázata című dokumentum lefordított változata és az eredeti angol nyelvű változat között ellentmondás vagy következetlenség állna fenn, az eredeti változat az irányadó. A fordítás csak tájékoztató jellegű.

Az alkalmassági értékelés elvégzését a 2014/65/EU irányelv (a továbbiakban: MiFID II irányelv) írja elő azon uniós befektetési vállalkozások vonatkozásában, amelyek portfóliókezelési szolgáltatásokat nyújtanak.

A Revolut Securities Europe UAB („mi” és más többes szám első személyű alakok) egy alkalmassági kérdőív segítségével értékeli ügyfelei befektetési ismereteit és tapasztalatait, kockázatvállalási hajlandóságát, pénzügyi helyzetét, befektetési céljait és fenntarthatósági preferenciáit. Ez lehetővé teszi számunkra, hogy diszkrecionális portfóliókezelési Robo-tanácsadó szolgáltatásunk keretében ügyfeleinknek megfelelő befektetési stratégiákat biztosítsunk.

Az (EU) 2017/565 felhatalmazáson alapuló bizottsági rendeletben (a továbbiakban: MiFID II felhatalmazáson alapuló rendelet) meghatározott követelményeknek megfelelően, miután az ügyfél befektetési ismeretei és tapasztalata, pénzügyi helyzete és egyéb befektetési céljai alapján meghatároztuk a számára megfelelő termékek körét, azonosítanunk kell azokat a termék(ek)et is, amelyek megfelelnek a fenntarthatósági preferenciáinak. Az Alkalmassági kérdőív részeként megkérdezzük az ügyfelet, hogy rendelkezik-e fenntarthatósági preferenciákkal. Amennyiben többet szeretne megtudni az ügyfeleink által az alkalmazáson belül megjelölhető különböző fenntarthatósági preferenciákról, olvassa el ezeket a Gyakori kérdéseket.

A MIFID II felhatalmazáson alapuló rendelet értelmében az ügyfelek fenntarthatósági preferenciái a fenntartható befektetési termékek különböző típusainak viszonyában fejezhetők ki (Környezeti szempontból fenntartható befektetések, Fenntartható befektetések és/vagy a Főbb káros hatásokat [Principle Adverse Impacts – PAI] figyelembe vevő pénzügyi eszközök). Az ügyfeleknek képesnek kell lenniük arra, hogy kifejezzék, milyen mértékben (minimális arányban) kívánnak befektetni a fenntartható befektetési termékek egyes kategóriáiba, és/vagy hogy szeretnének-e prioritást adni bizonyos fenntarthatósági területeknek.

Környezeti szempontból fenntartható befektetések (a fenntartható tevékenységekre vonatkozó uniós taxonómiával összhangban)

A környezeti szempontból fenntartható befektetések az (EU) 2020/852 rendeletben (a továbbiakban: taxonómiai rendelet) meghatározott, környezeti szempontból fenntartható tevékenységekbe történő befektetéseket foglalják magukban. Ez azt jelenti, hogy az adott tevékenységnek jelentős mértékben hozzá kell járulnia a hat meghatározott környezetvédelmi célkitűzés legalább egyikéhez (az éghajlatváltozás mérséklése, az éghajlatváltozáshoz való alkalmazkodás, a körforgásos gazdaságra való átállás, a víz és a tengeri erőforrások fenntartható használata és védelme, a szennyezés megelőzése és csökkentése, valamint a biológiai sokféleség és az ökoszisztémák védelme és helyreállítása). Ahhoz, hogy egy tevékenységet környezeti szempontból fenntarthatónak lehessen tekinteni, meg kell felelnie az alkalmazandó technikai vizsgálati kritériumoknak, valamint a minimális környezetvédelmi, társadalmi és irányítási (ESG) biztosítékoknak, és nem sértheti súlyosan egyik környezetvédelmi célkitűzést sem. Kérjük, olvassa el ezeket a Gyakori kérdéseket, amelyekből megtudhatja, hogyan tüntetheti fel portfóliójában a környezetvédelmi szempontból fenntartható befektetésekre fordítani kívánt minimális allokációt.

Fenntartható befektetések (az (EU) 2019/2088 rendeletben, azaz a SFDR rendeletben meghatározottak szerint)

A fenntartható befektetés valamely környezeti célkitűzéshez (például energiahatékonyság, a megújuló energia felhasználása, nyersanyag-felhasználás, vízfelhasználás, földhasználat, a biológiai sokféleségre gyakorolt hatás stb.) vagy társadalmi célkitűzéshez (például az egyenlőtlenség elleni küzdelem, a társadalmi kohézió előmozdítása, a munkaügyi kapcsolatok erősítése stb.) hozzájáruló gazdasági tevékenységbe történő befektetés, amely nem jár jelentős káros hatással egyik társadalmi vagy környezeti célkitűzésre sem, és magában foglalja a befektetést befogadó vállalkozások helyes vállalatirányítási gyakorlatait is. Kérjük, olvassa el ezeket a Gyakori kérdéseket, amelyekből megtudhatja, hogyan tüntetheti fel portfóliójában a fenntartható befektetésekre fordítani kívánt minimális allokációt.

A PAI-k mérlegelése

Ha a pénzügyi eszközök figyelembe veszik a fenntarthatósági tényezőkre vonatkozó PAI-kat, a kapcsolódó befektetések fenntarthatósági tényezőkre gyakorolt hatását mérlegelik. A PAI-mutatók eszközként szolgálnak a gazdasági tevékenység különböző fenntarthatósági tényezőkre gyakorolt negatív hatásainak mérésére, ideértve a környezeti, társadalmi és irányítási kérdéseket. Kérjük, olvassa el ezeket a Gyakori kérdéseket, amelyekből megtudhatja, hogyan adhatja meg PAI-preferenciáit.

A jelenleg rendelkezésre álló Robo-tanácsadó modellportfóliók nem tartalmazzák célkitűzésként a fenntartható befektetéseket. ESG-portfóliókínálatunk mögöttes alapjainak egy része azonban előmozdítja a társadalmi és/vagy környezeti jellemzőket (az SFDR 8. cikke szerinti alapok). Arra törekszünk, hogy a közeljövőben tovább bővítsük az ügyfeleink fenntarthatósági preferenciáinak megfelelő kínálatunkat. Az SFDR szerinti, fenntarthatósággal kapcsolatos közzétételeinketitt találja.

Amennyiben többet szeretne megtudni a Revolut Robo-tanácsadó EGT-n belüli kínálatának különböző portfóliótípusairól, kérjük, tekintse át ezeket a Gyakori kérdéseket.