Explication des préférences en matière de durabilité
Explication des préférences en matière de durabilité
Veuillez noter que les définitions ci-dessous sont fournies à titre d'information uniquement et ne sauraient constituer une communication à caractère promotionnel.
En cas d'incohérence ou de conflit entre la version traduite de la présente « Explication des préférences en matière de durabilité » et la version originale en anglais, la version originale s'appliquera. La traduction n'est fournie qu'à titre indicatif.
L'évaluation du caractère approprié est une exigence de la Directive 2014/65/UE (« MIF 2 ») applicable aux entreprises d'investissement de l'UE qui fournissent des services de gestion de portefeuille.
Chez Revolut Securities Europe UAB (« nous », « notre », « nos »), nous soumettons nos clients à un questionnaire pour évaluer leurs connaissances et leur expérience en matière d'investissement, ainsi que leur tolérance au risque, leur situation financière, leurs objectifs d'investissement et leurs préférences en matière de durabilité. Cela nous permet de leur proposer des stratégies d'investissement adaptées dans le cadre de notre service de gestion discrétionnaire de portefeuille Robo-Advisor.
En vertu des exigences énoncées dans le Règlement délégué (UE) 2017/565 de la Commission (« Règlement délégué MIF 2 »), après avoir identifié une gamme de produits adaptés au client, et conformément aux critères de connaissances et d'expérience en matière d'investissement, de situation financière et d'autres objectifs d'investissement, nous devons également identifier le ou les produits correspondant aux préférences de ce client en matière de durabilité. Dans le cadre de notre évaluation du caractère approprié sous forme de questionnaire, nous interrogeons nos clients sur leurs préférences en matière de durabilité. Pour en savoir plus sur les différentes préférences de durabilité que nos clients peuvent choisir dans l'application, veuillez consulter cette FAQ.
Selon le Règlement délégué MIF 2, les préférences des clients en matière de durabilité peuvent se porter sur différents types de produits d'investissement durables (investissements durables sur le plan environnemental, investissements durables et/ou instruments financiers tenant compte des Principales incidences négatives (« PAI »)). Les clients doivent pouvoir indiquer dans quelle mesure (proportion minimale) ils souhaitent investir dans chaque catégorie de produits d'investissement durables et/ou s'ils désirent privilégier certains domaines de durabilité.
Investissements durables sur le plan environnemental (en adéquation avec la taxonomie de l'UE en matière d'activités durables)
Les investissements durables sur le plan environnemental impliquent des investissements dans des activités définies comme durables sur le plan environnemental par le Règlement (UE) 2020/852 (le « Règlement Taxonomie »). Cela signifie que l'activité en question doit apporter une contribution significative à au moins l'un des six objectifs environnementaux identifiés (atténuation des effets du changement climatique, adaptation au changement climatique, transition vers une économie circulaire, utilisation durable et protection des ressources aquatiques et marines, prévention et réduction de la pollution, et protection et restauration de la biodiversité et des écosystèmes). Pour être considérée comme durable sur le plan environnemental, l'activité doit également respecter les critères techniques de sélection applicables ainsi que les garanties minimales en matière environnementale, sociale et de gouvernance (« ESG »), et éviter de porter un préjudice significatif à tout objectif environnemental. Veuillez consulter cette FAQ pour savoir comment définir l'allocation minimale souhaitée pour les investissements durables sur le plan environnemental dans votre portefeuille.
Investissements durables (tels que définis dans le Règlement (UE) 2019/2088, le « SFDR »)
Un investissement durable est un investissement dans une activité économique qui contribue à un objectif environnemental (efficacité énergétique, utilisation d'énergies renouvelables, de matières premières, d'eau et de terres, effets sur la biodiversité, etc.) ou à un objectif social (lutte contre les inégalités, promotion de la cohésion sociale, relations de travail, etc.), pour autant que ces investissements ne causent de préjudice important à aucun de ces objectifs et que les entreprises dans lesquelles les investissements sont réalisés appliquent des pratiques de bonne gouvernance. Veuillez consulter cette FAQ pour savoir comment définir l'allocation minimale souhaitée pour les investissements durables dans votre portefeuille.
Prise en compte des PAI
Lorsque les instruments financiers prennent en compte les PAI sur les facteurs de durabilité, ils évaluent l'effet des investissements connexes sur ces facteurs. Les indicateurs PAI permettent de mesurer les effets négatifs de l'activité économique sur différents facteurs de durabilité, tels que les enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance. Veuillez consulter cette FAQ pour savoir comment définir vos préférences en matière de PAI.
Les portefeuilles modèles Robo-Advisor actuellement disponibles n'ont pas pour objectif l'investissement durable. Cependant, une partie des fonds sous-jacents de notre offre de portefeuille ESG promeut des caractéristiques sociales et/ou environnementales (fonds « Article 8 », conformément au règlement SFDR). Notre objectif est de continuer à élargir notre offre pour qu'elle réponde de plus en plus aux préférences de nos clients en matière de durabilité. Les informations relatives à la durabilité exigées par le règlement SFDR sont disponibles sur notre site Web ici.
Pour en savoir plus sur les différents types de portefeuilles proposés par le service Robo-Advisor de Revolut dans l'EEE, veuillez consulter cette FAQ.