Podmínky a ujednání služby Robo poradce

Tato verze našich Podmínek a ujednání služby Robo poradce vejde v platnost 4. listopadu 2024. Chcete-li zobrazit předchozí verze, klikněte sem.

V případě nesouladu nebo rozporu mezi přeloženou verzí těchto Podmínek a ujednání služby Robo poradce v angličtině se použije původní verze. Překlad slouží pouze pro referenční účely.

1. Obecné informace

Tento dokument stanoví podmínky a ujednání, které se vztahují na naše služby Robo poradce („služby“) poskytované společností Revolut Securities Europe UAB („Revolut“, „nás“, „my“, „naše“). V tomto dokumentu je nazýváme „podmínky Robo poradce“ (nebo jen „podmínky“). Tento dokument také uvádí další důležité informace, které potřebujete znát.

Společnost Revolut Securities Europe UAB je zapsána v Litvě pod registračním číslem 305799582 a je autorizována a regulována Litevskou centrální bankou jako finanční makléřská společnost, která mimo jiné poskytuje služby správy portfolia a úschovy finančních nástrojů. Naše sídlo je na Quadrum South, Konstitucijos pr. 21B, LT-08130 Vilnius, Litva. Pro více informací o autorizaci společnosti Revolut Securities Europe UAB navštivte webové stránky Litevské centrální banky.

Před využíváním našich služeb Robo poradce si musíte u nás otevřít investiční účet. Tyto Podmínky Robo poradce spolu s našimi Obchodními podmínkami Revolutu (dále jen „Obchodní podmínky Revolut“), Zprávou o strategii portfolia (jak je popsáno v oddílu 3 níže) a jiným dokumentem nebo podmínkami, které se vztahují na váš investiční účet, tvoří právní dohodu (dále jen „dohoda“) mezi vámi a námi, která upravuje, jak vám budeme poskytovat služby.

V případě rozporu mezi obchodními podmínkami Revolut a těmito podmínkami Robo poradce platí podmínky těchto podmínek Robo poradce. Pokud nějaké slovo nebo fráze není v těchto podmínkách Robo poradce definována, bude mít význam, který jí byl přidělen v obchodních podmínkách Revolut.

Před uzavřením dohody s námi a využíváním služeb byste si měli pozorně přečíst tyto Podmínky Robo poradce, Zprávu o strategii portfolia a Obchodní podmínky Revolut. Obsahují důležité informace o tom, jak budeme spravovat portfolio vaším jménem a poskytovat vám služby.

Při investování do portfolií ESG (jak je vysvětleno v oddíle 3 níže) si přečtěte také předsmluvní zveřejnění připravené v souladu s nařízením (EU) 2019/2088 („SFDR“) a nařízením Komise v přenesené pravomoci (EU) 2022/1288, které poskytuje informace o charakteristikách udržitelnosti těchto portfolií ESG.

Jakmile s námi uzavřete dohodu, otevřeme vám samostatný investiční účet určený pro služby Robo poradce („investičníúčet“). Váš investiční účet bude používán pro převádění peněz, které investujeme do finančních nástrojů. Všechna aktiva, která jsou podle dohody držená na vašem investičním účtu (včetně finančních nástrojů a hotovosti) a která jsou spravovaná námi, budou nazývána vaše „portfolio“.

2. Služby Robo poradce

Služby, které vám poskytujeme, jsou služby diskreční správy portfolia. To znamená, že jakmile s námi uzavřete dohodu a převedete prostředky na svůj investiční účet, udělujete nám souhlas spravovat vaše portfolio a účet dle našeho vlastního uvážení, v souladu s touto dohodou. Zejména nám udělujete souhlas:

1. otevřít a spravovat váš investiční účet,
2. spravovat portfolio nákupem, prodejem, změnou, vyvážením nebo jiným způsobem nabývání a/nebo pozbývání finančních nástrojů,
3. rozhodovat o povaze, množství, načasování a dalších detailech investic, dezinvestic a dalších transakcí v rámci portfolia,
4. vybírat, jmenovat a dávat instrukce externím makléřům, způsobilým třetím stranám a vašemu poskytovateli účtu Revolut v souvislosti se službami,
5. přijímat úroky, dividendy nebo jiné výnosy z finančních nástrojů držených ve vašem portfoliu a reinvestovat je podle dohodnuté Investiční strategie (jak je popsáno v oddílu 3),
6. jinak vykonávat práva akcionářů v souvislosti s vaším portfoliem, včetně dávání instrukcí týkajících se opatření společnosti,
7. provádět platby dlužné třetím stranám v souvislosti se službami (pokud existují), a
8. provádět další činnosti, které jsou přiměřeně nezbytné pro správu vašeho portfolia, jako je směna měn na vašem investičním účtu, provádění převodů peněz nebo finančních nástrojů, přijímání potvrzení obchodu a dalších informací nebo dokumentů týkajících se vašeho portfolia, uzavírání, změna nebo ukončení dohody v souvislosti se službami.

Můžeme podniknout další kroky v souvislosti s vaším portfoliem, které nejsou uvedeny výše, pokud se domníváme, že to pomůže při dosahování vašich investičních cílů a je to ve vašem nejlepším zájmu.

Udělujete nám souhlas zastupovat vás a jednat vaším jménem v rozsahu nezbytném pro správu vašeho portfolia a poskytování služeb.

Vaše portfolio začneme spravovat, až se dohodneme na investiční strategii a na váš investiční účet bude připsána alespoň minimální investiční částka (jak je vysvětleno v oddílu 4 níže).

Jakou diskrétnost budeme mít při správě vašeho portfolia?

Při správě vašeho portfolia vás nebudeme před provedením opatření týkajících se vašeho portfolia upozorňovat ani získávat váš souhlas. Berete na vědomí a přijímáte, že všechna rozhodnutí, která učiníme při správě vašeho portfolia, pro vás budou závazná, pokud budou v souladu s dohodou a platnými právními předpisy.

Protože jednáme podle vlastního uvážení, nebudete nám moci poskytnout žádné instrukce týkající se správy vašeho portfolia. I když byste nám je poskytli, nebudeme mít povinnost je při správě vašeho portfolia vzít v úvahu.

Budeme jediným správcem vašeho portfolia. Neumožníme vám převést naše právo na správu na žádnou třetí stranu nebo je jakýmkoli způsobem omezit. V takových případech můžeme prodat všechna aktiva v portfoliu a dohodu s vámi vypovědět.

Vzhledem k tomu, že budeme spravovat vaše portfolio v souladu s dohodnutou investiční strategií, nebudete moci převést žádné finanční nástroje do vašeho portfolia nebo z něj. To zahrnuje převody do nebo z investičního účtu otevřeného u nás nebo na platformách třetích stran.

3. Rizikový profil a posouzení vhodnosti

Správa vašeho portfolia závisí konkrétně na vašich osobních okolnostech. Než vám budeme moci poskytnout služby a začít investovat vaším jménem, musíme na základě vaší osobní finanční situace určit vhodnou investiční strategii. To zahrnuje vaši schopnost nést ztráty, investiční cíle, toleranci k riziku, případné preference v oblasti udržitelnosti a další osobní okolnosti, jako jsou relevantní znalosti a zkušenosti (nazýváme to „posouzení vhodnosti“).

Jedná se o regulační požadavek, abychom zajistili, že do vašeho portfolia přidáme pouze finanční nástroje, které jsou pro vás vhodné, a že poskytujeme služby ve vašem nejlepším zájmu. Proto je tak důležité, abyste nám poskytli přesné, aktuální a úplné informace. Posouzení vhodnosti zajistí, že investiční rozhodnutí, která učiníme vaším jménem, a finanční nástroje, které můžeme přidat do vašeho portfolia:

1. splňují vaše investiční cíle a jsou v souladu s vaší tolerancí rizika a preferencemi udržitelnosti (pokud existují),
2. jsou takové, že jste finančně schopni nést související investiční riziko, které je v souladu s vašimi investičními cíli, a
3. jsou takové, že máte nezbytné znalosti a zkušenosti k pochopení rizik spojených s konkrétní transakcí, kterou provedeme, a se správou vašeho portfolia obecně.

Po dokončení posouzení vhodnosti vám představíme nejvhodnější investiční strategii založenou na informacích, které nám poskytnete během hodnocení („investiční strategie“). Budeme vaším jménem budovat, dohlížet a spravovat portfolio v souladu s investiční strategií.

Jakmile se dohodneme na investiční strategii, poskytneme vám zprávu o strategii portfolia, do které zahrneme relevantní informace o investiční strategii, rizikovém profilu služeb, alokaci aktiv, váhách tříd aktiv, složení portfolia a další podrobnosti o tom, jak budeme spravovat vaše portfolio („zpráva o strategii portfolia“).

Pravidelně vám budeme připomínat, abyste zkontrolovali a aktualizovali informace, které jste nám poskytli. Měli byste nám však co nejdříve sdělit, pokud se změní vaše finanční situace, schopnost nést ztráty, investiční cíle, postoj k riziku, znalosti a zkušenosti nebo preference udržitelnosti. Do té doby se budeme řídit nejaktuálnějšími informacemi, které máme k dispozici.

Dohodnutou investiční strategii můžete změnit, pokud s takovou změnou souhlasíme a nová investiční strategie je pro vás vhodná. Po změně investiční strategie vám poskytneme novou zprávu o strategii portfolia, která nahradí předchozí zprávu o strategii portfolia. Berete na vědomí a souhlasíte s tím, že změny vaší investiční strategie mohou vést k prodeji finančních nástrojů ve vašem portfoliu a nákupu jiných finančních nástrojů, což může mít negativní vliv na výkonnost vašeho portfolia a dosažení vašich investičních cílů.

Pokud pro vás nejsou všechny naše investiční strategie nebo služby obecně vhodné nebo pokud neposkytnete všechny informace, které jsme od vás požadovali, nebudeme vám moci poskytovat služby a spravovat portfolio finančních nástrojů vaším jménem.

ESG Portfolia

Revolut nabízí výběr mezi dvěma typy portfolií: (i) Core portfolia a (ii) ESG portfolia, která se skládají z podkladových aktiv podporujících environmentální a/nebo sociální charakteristiky.

Pokud vyberete typ portfolia ESG, budete vyzváni, abyste:

1. v případě, že nemáte žádné zvláštní preference udržitelnosti – nám umožnili navrhnout nejvhodnější ESG portfolio, s přihlédnutím k ostatním kritériím vhodnosti, nebo
2. v případě, že si přejete, aby byly zohledněny vaše preference v oblasti udržitelnosti – zda byste chtěli upřednostnit určité oblasti udržitelnosti a do jaké míry si přejete investovat do každé z nich, jak je popsáno ve Vysvětlení preferencí udržitelnosti a souvisejících Nejčastějších dotazech.

V případě, že nejsme schopni plně vyhovět vašim preferencím v oblasti udržitelnosti, budeme vás informovat během procesu výběru portfolia, kdy budete mít možnost přizpůsobit své preference tak, aby odpovídaly dostupným investičním strategiím.

4. Přidávání peněz na váš investiční účet

Peníze můžete převádět na svůj investiční účet z běžného účtu Revolut. Pokud máte více než jeden investiční účet, budete muset uvést, který investiční účet chcete financovat.

Pro využívání služeb musíte svůj investiční účet financovat alespoň minimální investiční částkou uvedenou v investiční platformě (nazýváme to „minimální investiční částka“). Nebudeme vám poskytovat služby, pokud jste financovali svůj investiční účet částkou, která je nižší než minimální investiční částka. Po dosažení počáteční minimální investiční částky můžete svůj investiční účet financovat minimální částkou uvedenou v investiční platformě.

Do svého portfolia můžete kdykoli přidat finanční prostředky, které se co nejdříve budeme snažit investovat. To nám může trvat až dva pracovní dny od okamžiku, kdy obdržíme finanční prostředky na váš investiční účet.

Pravidelné převody

Můžete si nastavit opakované převody, abyste pravidelně financovali určité portfolio. Nazýváme to „pokyn k opakovanému převodu“. Frekvence vašich opakovaných převodů může být denní, týdenní, měsíční nebo čtvrtletní.

Nastavením pokynu k opakovanému převodu nám udělujete souhlas dát instrukce subjektu poskytujícímu váš účet Revolut k převodu předem stanovené částky peněz z vašeho běžného účtu Revolut na váš investiční účet v předem určené frekvenci, a to bez dalších instrukcí z vaší strany. Současně dáváte příslušnému subjektu nabízejícímu účet Revolut oprávnění k tomu, aby v souladu s instrukcemi, které od nás obdrží, odepsal peníze z vašeho běžného účtu Revolut. Své pokyny k opakovanému převodu (opakovaným převodům) můžete kdykoliv pozastavit nebo ukončit.

V případě nedostatečného zůstatku na vašem běžném účtu Revolut bude konkrétní opakovaný převod odmítnut. Tím se nezruší pokyn k opakovanému převodu v souvislosti s budoucími plánovanými opakovanými převody. Po více po sobě jdoucích neúspěšných opakovaných převodech z důvodu nedostatečných zůstatků můžeme ukončit váš pokyn k opakovanému převodu.

Revolut nenese odpovědnost za ztráty, které utrpíte v důsledku odeslaného nebo zrušeného opakovaného pokynu k převodu, pokud to není přímý důsledek našeho podvodu, úmyslného jednání nebo hrubé nedbalosti.

Drobné pro Robo poradce

Můžete si nastavit naši funkci drobných pro automatické financování konkrétního portfolia. Nazýváme to funkce „Drobné pro Robo poradce“.

Pokud si nastavíte naši funkci Drobné pro Robo poradce, hodnota nákupu provedeného vaší debetní kartou Revolut bude zaokrouhlena v závislosti na měně transakce následovně:

• PLN a RON – zaokrouhleno na nejbližší násobek 5
• CZK, DKK, NOK, SEK a ZAR – zaokrouhleno na nejbližší násobek 10
• HUF a JPY – zaokrouhleno na nejbližší násobek 100
• Všechny ostatní podporované měny – transakce jsou zaokrouhleny na nejbližší celé číslo

Zaokrouhlená částka bude převedena na váš účet a investována v souladu s vaší investiční strategií. Tuto částku nazýváme „částkadrobných“. Vezměte na vědomí, že funkce Drobné pro Robo poradce není k dispozici pro kreditní karty Revolut.

Můžete si vybrat portfolio, které chcete financovat, a použít náš akcelerátor drobných (angl. – spare change accelerator), abyste vynásobili částku drobných až 10krát.

Nastavením funkce Drobné pro Robo poradce nám udělujete souhlas dát instrukce subjektu nabízejícímu váš účet Revolut, aby při každém nákupu debetní kartou Revolut bez dalších instrukcí převedl částku drobných z vašeho běžného účtu Revolut na váš investiční účet. Současně dáváte příslušnému subjektu nabízejícímu účet Revolut oprávnění k tomu, aby v souladu s instrukcemi, které od nás obdrží, odepsal peníze z vašeho běžného účtu Revolut. Funkci Drobné pro Robo poradce můžete kdykoli pozastavit nebo ukončit.

Berete na vědomí, že částka drobných bude investována pouze po dosažení předem stanovené prahové hodnoty, která nemusí nastat okamžitě.

Pokud je váš investiční účet denominován v jiné měně, než je vaše transakce, částka drobných bude převedena na referenční měnu příslušného investičního účtu. Proto mohou být převody částky drobných na váš investiční účet podmíněny poplatkem za převod měny, který účtuje subjekt nabízející účet Revolut.

5. Výběr peněz z investičního účtu

Naše investiční strategie navrhujeme pro dlouhodobé investice. Peníze z investičního účtu však můžete kdykoli vybrat, pokud je částka výběru alespoň minimální částka výběru uvedená v investiční platformě. Můžete tak učinit prostřednictvím naší investiční platformy.

Nemusíme vám dovolit vybrat si peníze z vašeho investičního účtu, pokud by to znamenalo, že hodnota vašeho portfolia bude nižší než minimální investiční částka. V takovém případě vám umožníme vybrat celou hodnotu portfolia. Výběr celé hodnoty portfolia automaticky dohodu s námi neukončí.

Jakmile obdržíme vaši žádost o výběr, budeme se snažit prodat požadované množství finančních nástrojů ve vašem portfoliu a co nejdříve převést výnosy z prodeje na váš běžný účet Revolut. Prostředky obvykle dorazí na váš běžný účet Revolut do pěti pracovních dnů od zadání instrukcí k výběru.

Berete na vědomí a souhlasíte s tím, že předčasné výběry mohou narušit dosažení vašich konkrétních investičních cílů.

6. Jaké poplatky vám budeme účtovat?

Budeme vám účtovat poplatek za správu vašeho portfolia. Nazýváme to „poplatek za správu“. Roční poplatek za správu činí 0,75 % z celkové tržní hodnoty vašeho portfolia. Poplatek za správu bude účtován měsíčně (ve skutečnosti 0,0625 % za každý měsíc). Poplatek za správu již zahrnuje daň z přidané hodnoty (pokud se na ni vztahuje).

Vaše fakturační období pro služby je jeden (1) měsíc (dále jen „fakturační období“). Počáteční fakturační období začíná dnem, kdy poprvé financujete své portfolio.

Poplatek za správu bude účtován jednou měsíčně (obvykle první den fakturačního období) za předchozí fakturační období. Pokud se rozhodnete dohodu s námi vypovědět, než váš účet uzavřeme, bude vám z výtěžku z prodeje vašich finančních nástrojů účtován poplatek za správu.

Ačkoli je poplatek za správu hrazen jednou měsíčně, jeho výše se počítá denně. Vypočítává se jako procento poplatku za správu z tržní hodnoty vašeho portfolia (včetně finančních nástrojů a peněžního zůstatku) na konci každého dne.

Za poskytování služeb vám budeme účtovat poplatek za správu, a to bez ohledu na výkonnost vašeho portfolia. Nebudeme vám účtovat žádné dodatečné poplatky za jeho pozitivní výkonnost, jako je například poplatek za výkonnost.

Pokud spravujeme vaše portfolio po dobu kratší než fakturační období, bude náš poplatek za správu splatný v poměru k počtu dní ve fakturačním období, po které jsme spravovali vaše portfolio.

Poplatek za správu je jediný poplatek, který vám bude účtován za poskytování služeb. Zahrnuje transakce, úschovy, správu a veškeré další náklady a poplatky související se správou vašeho portfolia.

Mohou být však účtovány dodatečné poplatky, které nejsou účtovány nebo kontrolovány námi. Například finanční nástroje, jako jsou fondy obchodované na burze (ETF) a podílové fondy, které mohou tvořit vaše portfolio, mohou podléhat dalším poplatkům souvisejícím s nástroji, jako je poplatek za správu fondu, poplatek za výkonnost, vstupní a výstupní poplatky atd. Tyto poplatky se nazývají implicitní poplatky, které se obvykle odrážejí ve snížené ceně nebo počtu jednotek finančního nástroje.

Kromě případné daně z přidané hodnoty nezahrnuje poplatek za správu ani žádné další poplatky, které je třeba zaplatit podle platných právních předpisů nebo které ukládají třetí strany, jako jsou úroky nebo daně.

Poplatek za správu, poplatky související s nástroji nebo jiné poplatky mohou mít vliv na výnosy a výkonnost vašeho portfolia.

Souhlasíte s tím, že poplatek za správu bude účtován odečtením z hotovostního zůstatku drženého ve vašem portfoliu. Pokud je peněžní zůstatek nedostatečný, odložíme účtování poplatku za správu až do příštího rebalancování nebo do doby, kdy bude zůstatek dostatečný. Nebudeme účtovat žádné úroky z nezaplacených poplatků. Měli byste mít na paměti, že z důvodu nedostatečného zůstatku na vašem investičním účtu, budeme možná muset rebalancovat vaše portfolio, abychom udrželi požadovanou hotovostní alokaci v souladu s investiční strategií.

Uzavřením této dohody nám udělujete souhlas k odečtení nesplaceného poplatku za správu z dostupných hotovostních zůstatků držených ve vašem portfoliu.

7. Reinvestování příjmů

Při správě vašeho portfolia můžeme nakupovat finanční nástroje, které vyplácejí dividendy, úroky nebo jiné platby. Pokud jsou na nástrojích držených ve vašem Portfoliu vyplaceny dividendy nebo úrokové výnosy, budou připsány na váš investiční účet a v patřičné době reinvestovány v souladu s touto dohodou.

8. Investiční strategie pro správu vašeho portfolia

Při správě vašeho portfolia se budeme řídit dohodnutou investiční strategií. Dohodnutá investiční strategie:

• určí, jaká část vašeho portfolia bude investována do jakých tříd aktiv a jaké finanční nástroje v rámci konkrétní třídy aktiv budou tvořit vaše portfolio,
• bude řídit diverzifikaci finančních nástrojů na základě sektoru/odvětví, rizikového profilu, zeměpisné polohy a dalších faktorů,
• určí, jaká bude frekvence a kritéria pro rebalancování vašeho portfolia s cílem dosáhnout vašich investičních cílů v rámci přijatého rizikového profilu.

Kromě toho se investiční strategie portfolií ESG bude skládat především z podkladových aktiv, která podporují environmentální nebo sociální charakteristiky (nebo kombinaci těchto charakteristik), s investičními společnostmi, které dodržují postupy dobrého řízení. ESG portfolia však nemají udržitelné investice jako cíl ve smyslu článku 9 SFDR, a také neinvestují do environmentálně udržitelných ekonomických činností. Funkce udržitelnosti portfolia ESG jsou podrobněji popsány v Předsmluvních informacích a ve Zveřejňování informací souvisejících s udržitelností na úrovni produktu.

Vaše portfolio se bude tvořit z jedné nebo více tříd aktiv s využitím specifických podílů alokace aktiv navržených tak, aby reprezentovaly dohodnutou investiční strategii. Tyto vážené alokace aktiv se nazývají „váhy třídy aktiv“. Vaše investiční strategie bude mít definované váhy tříd aktiv, které budou uvedeny ve zprávě o strategii portfolia.

Na základě dohodnuté investiční strategie se ujistíme, že třídy aktiv nebo konkrétní finanční nástroje, které tvoří vaše portfolio, jsou udržovány v cílových poměrech. Budeme je nazývat „cílové váhy“. Váhy investovaných fondů v různých třídách aktiv v rámci vašeho portfolia se budou v průběhu času lišit v důsledku pohybů na trhu. V důsledku toho může váha třídy aktiv, která je větší („nadvážená“) nebo nižší („podvážená“) než cílová váha pro danou třídu aktiv, vyžadovat úpravu vašeho portfolia zpět směrem k jejich cílovým vahám tříd aktiv.

Proces nákupu a/nebo prodeje finančních nástrojů ve vašem portfoliu za účelem zajištění, aby váha třídy aktiv v rámci portfolia byla v souladu s cílovou vahou dohodnuté investiční strategie, je znám jako „rebalancování“.

Alespoň jednou měsíčně zkontrolujeme, zda je vaše portfolio (portfolia) stále v předem stanovených cílových vahách. Pokud se váhy aktiv od těchto cílových vah odchylují o více než předem stanovené prahové hodnoty, rebalancujeme vaše portfolio. To může vyžadovat, abychom prodali nebo nakoupili více finančních nástrojů, které tvoří portfolio, abychom zajistili, že vaše portfolio zůstane v dohodnutých cílových vahách.

Jednou za čtvrtletí prověříme, zda vybrané finanční nástroje ve vašem portfoliu splňují parametry vaší investiční strategie a co nejefektivněji dosahují cílů portfolia.

Častější rebalancování a revize portfolia mohou nastat, pokud jsou vyvolány neočekávanými ekonomickými, tržními nebo politickými podmínkami, jak je podrobněji popsáno v oddíle 9 „Extrémní tržní události“.

Berete na vědomí a přijímáte, že investiční strategie, na jejímž základě spravujeme vaše portfolio, nebude pro vás exkluzivní. Proto portfolia našich jiných klientů mohou obsahovat stejné nebo podobné finanční nástroje a mohou být spravována v souladu se stejnou nebo podobnou investiční strategií jako ta vaše.

9. Extrémní tržní události

Finanční trhy mohou být velmi volatilní. Taková volatilita může být způsobena extrémními nebo stresovými tržními událostmi, jako jsou války, ekonomické nebo finanční krize, globální pandemie, teroristické útoky, přírodní katastrofy nebo podobné události, které mají významný vliv na finanční trhy nebo vaše portfolio. Nazýváme to „extrémní tržní událost“. Takové události jsou něco, co vy ani my, nemůžeme předvídat, zabránit jim nebo je kontrolovat. Proto kdykoli máme přiměřeně dobré důvody se domnívat, že došlo k extrémní tržní události, můžeme přijmout preventivní opatření související s vaším portfoliem.

Uzavřením dohody s námi souhlasíte s tím, že v případě extrémní tržní události můžeme přijmout určitá opatření, která považujeme za nezbytné ke zmírnění možných negativních důsledků takové události. Souhlasíte také s tím, že všechna tato opatření můžeme přijmout v souvislosti s extrémními tržními událostmi podle našeho vlastního uvážení, včetně určení, kdy došlo k extrémní tržní události.

Neponeseme odpovědnost za ztráty, které může vaše portfolio utrpět v důsledku extrémních tržních událostí, pokud to není důsledkem naší hrubé nedbalosti, úmyslného jednání nebo podvodu.

Uděláme maximum, abychom vás informovali předtím, než přijmeme taková opatření, ale mohou nastat případy, kdy předběžné oznámení a/nebo získání vašeho souhlasu by mohlo být na úkor vašeho portfolia a z důvodu nutnosti jednat okamžitě by to nebylo ve vašem nejlepším zájmu.

10. Finanční nástroje a typy transakcí ve vašem portfoliu

Při správě vašeho portfolia můžeme uzavírat transakce ve vztahu k následujícím finančním nástrojům:

• převoditelné cenné papíry, jako jsou akcie, dluhopisy nebo jiné formy sekuritizovaného dluhu,
• fondy obchodované na burze (ETF) a/nebo podílové fondy, jejichž podkladovými aktivy jsou nástroje v předchozí odrážce.

Další informace o ETF a dalších převoditelných cenných papírech, které mohou tvořit vaše portfolio, naleznete v Popisu služeb, finančních nástrojů a rizik.

Berete na vědomí a souhlasíte s tím, že určitou část vašeho portfolia ponecháme v hotovosti, abychom umožnili řádné rebalancování, nákup nebo prodej finančních nástrojů a zajistili, že budou k dispozici dostatečné finanční prostředky na pokrytí poplatku za správu. Pokud na investičním účtu není dostatek hotovosti, můžeme vaše portfolio znovu rebalancovat, abychom udrželi požadovanou alokaci hotovosti.

Nebudeme používat pákový efekt při uzavírání transakcí v souvislosti s vaším portfoliem a při správě vašeho portfolia nebudeme krátko prodávat finanční nástroje. Při zadávání pokynů k provedení u externích makléřů mohou být tyto pokyny prováděny jak na regulovaném trhu, tak mimo něj, v mnohostranném obchodním systému nebo v organizovaném obchodním systému. Odsouhlasením a přijetím těchto podmínek souhlasíte s provedením pokynu mimo regulovaný trh, mnohostranný obchodní systém nebo organizovaný obchodní systém.

Můžeme změnit, odstranit nebo přidat různé typy finančních nástrojů, které mohou tvořit vaše portfolio tím, že vám dáme oznámení alespoň deset (10) pracovních dnů předem. Pokud proti takovým změnám nemáte námitky, budeme předpokládat, že jste se změnou spokojeni, pokud nám nesdělíte, že chcete tuto dohodu ukončit.

Pro vyloučení pochybností, vaše finanční nástroje a peníze budou drženy a chráněny v souladu s obchodními podmínkami a ujednáními, a to konkrétně oddíly 13 až 15.

11. Ocenění a porovnání výkonnosti vašeho portfolia

Finanční nástroje ve vašem portfoliu budeme denně oceňovat na základě tržní hodnoty finančních nástrojů držených ve vašem portfoliu. Tržní hodnotou máme na mysli hodnotu finančních nástrojů, která je odhadnutá na základě ceny nebo poslední nabídky dostupné prostřednictvím investiční platformy. Pokud taková cena nebo cenová nabídka není k dispozici, odhadneme ji podle ceny finančního nástroje, která by podle našeho uvážení nejvíce odpovídala skutečné tržní hodnotě. Hodnota vašeho portfolia bude určena v eurech. Pokud nakoupíme finanční nástroje do vašeho portfolia, které jsou denominovány v měně, která není euro, určíme hodnotu vašeho portfolia podle směnných kurzů cizích měn, které máme k dispozici v den ocenění.

Abyste lépe porozuměli výkonnosti vašeho portfolia, porovnáme jej s relevantním srovnávacím indexem (angl. – benchmark), jako je tržní index nebo koš tržních indexů, který je podobný vašemu portfoliu na základě vašich investičních cílů a finančních nástrojů zahrnutých do portfolia. Příslušná srovnávací index bude uveden ve zprávě o strategii portfolia a/nebo v aplikaci. V aplikaci si můžete kdykoli zobrazit, jak si vaše portfolio vede ve srovnání s příslušným srovnávacím indexem. Srovnávací index v aplikaci poskytujeme pouze pro informační a srovnávací účely a neměl by být chápán ani považován za právní povinnost, závazek nebo záruku v souvislosti s plněním vašeho portfolia.

Srovnávací index můžeme kdykoli změnit na jiný srovnávací index nebo jinou metodu srovnání. O takových změnách vás budeme informovat v aplikaci.

12. Jaké zprávy vám budeme posílat?

Poskytneme vám výpis z portfolia týkající se vašeho portfolia, který bude obsahovat vyvážený přehled činností provedených v rámci portfolia a jeho výkonnost během daného kalendářního měsíce („vykazované období“). Nazýváme to „výpis z účtu portfolia“. Za aktivitu z předchozího vykazovaného období vám poskytneme výpis z účtu portfolia prostřednictvím investiční platformy v aplikaci nejpozději deset pracovních dnů po konci vykazovaného období. Vykazované období prvního výpisu z účtu portfolia začíná dnem, kdy jste na svůj účet převedli minimální částku investice, a končí posledním dnem tohoto kalendářního měsíce.

Ve výpisu z účtu portfolia uvidíte informace o finančních nástrojích držených ve vašem portfoliu a jejich tržní hodnotě, hotovostním zůstatku na začátku a na konci měsíce, vzniklých poplatcích, výkonnosti portfolia, přijatých a reinvestovaných dividendách nebo úrocích (pokud existují) a informace o každé transakci provedené během vykazovaného období. Poskytneme vám také relevantní informace o veškerých opatřeních společnosti týkajících se finančních nástrojů držených ve vašem portfoliu, které se uskutečnily během vykazovaného období.

Prostřednictvím investiční platformy můžete kdykoli generovat měsíční výpisy z účtu portfolia za předchozí vykazovaná období. Zpřístupnění výpisu z účtu portfolia prostřednictvím investiční platformy a vaše možnost generovat výpisy na měsíční bázi se bude považovat za doručení těchto dokumentů. Nebudeme vám poskytovat výpisy z účtu portfolia v tištěné podobě ani prostřednictvím emailu.

Souhlasíte s tím, že vám nebudeme poskytovat informace o provedených transakcích na základě jednotlivých transakcí.

Je nutné kontrolovat všechny výpisy z účtu portfolia poskytované prostřednictvím investiční platformy, abyste si ověřili, že jsou přesné a správné. Pokud se domníváte, že výpis z účtu portfolia, který obdržíte, je nesprávný, musíte nám to okamžitě sdělit prostřednictvím funkce chatu aplikace Revolut.

Kromě vašeho výpisu z účtu portfolia budeme pravidelně vyhodnocovat, jak vaše portfolio a investice provedené vaším jménem splňují vaše preference, cíle a další charakteristiky, a budeme vám poskytovat vám pravidelné zprávy o vhodnosti.

Také vám zašleme oznámení v aplikaci, kdykoli celková hodnota vašeho portfolia, vyhodnocená na začátku vykazovaného období, klesne o 10 % a poté při násobcích 10 %. O takových poklesech hodnoty vás budeme informovat nejpozději do konce pracovního dne, kdy bylo dosaženo příslušné prahové hodnoty.

13. Ukončení a uzavření portfolia

Tuto dohodu s námi můžete kdykoli ukončit oznámením v aplikaci.

Tuto dohodu můžeme ukončit podle ustanovení oddílu 33 obchodních podmínek Revolut, kde jakýkoli odkaz na „investiční účet“ bude zahrnovat váš účet otevřený v souladu s těmito podmínkami Robo poradce. Můžeme také ukončit dohodu s vámi a uzavřít váš účet, pokud do devadesáti dnů od otevření účtu není dosaženo minimální investiční částky.

Jakmile vy nebo my dáme oznámení o ukončení (nebo jakmile vyprší platnost našeho oznámení o ukončení), nedojde k žádnému dalšímu rebalancování portfolia nebo změnám portfolia. Všechny otevřené čekající pokyny budou zrušeny na základě vynaložení nejlepšího úsilí. Veškeré finanční nástroje ve vašem portfoliu (portfoliích) prodáme bez dalšího upozornění a po vypořádání všech obchodů převedeme výnosy na váš běžný účet Revolut.

Obvykle trvá až pět pracovních dní, než prostředky dorazí na váš běžný účet Revolut poté, co obdržíme vaši instrukci k ukončení vašeho účtu Robo poradce.

Váš účet bude považován za uzavřený a tato dohoda ukončena, když bude na vašem investičním účtu zůstatek 0,00 EUR a žádná pozice finančních nástrojů ve vašem portfoliu nebude otevřená.

Budeme vám účtovat měsíční poplatek za správu úměrný počtu dnů, po které jsme spravovali vaše portfolio během měsíčního fakturačního období. Z výnosů z prodeje vašich finančních nástrojů si strhneme případný neuhrazený poplatek za správu.

Ukončení dohody nebude mít vliv na (i) platnost dříve přijatého opatření, (ii) závazky nebo povinnosti vás a nás z transakcí zahájených před ukončením dohody, nebo (iii) váš závazek uhradit poplatek za správu. Po ukončení dohody nebudeme mít žádné závazky související se správou vašeho portfolia.

14. Potvrzení rizika

Nic v dohodě ani v naší komunikaci s vámi týkající se služeb by nemělo být chápáno nebo považováno za záruku, slib nebo potvrzení, že vaše portfolio bude generovat jakýkoli druh výnosů nebo že vaše investice neztratí svoji počáteční hodnotu. Berete na vědomí, že správa vašeho portfolia a rozhodnutí, která přijmeme v souvislosti s vaším portfoliem, podléhá tržním, měnovým, ekonomickým, politickým a obchodním rizikům, a že tato investiční rozhodnutí nemusí být vždy zisková. Neponeseme odpovědnost za ztráty, které utrpíte v důsledku služeb a správy vašeho portfolia, pokud takové ztráty nevzniknou v důsledku našeho podvodu, úmyslného jednání nebo hrubé nedbalosti. Berete na vědomí všechna rizika spojená s finančními nástroji, které jsou ve vašem portfoliu, a souhlasíte s tím, že budete přebírat veškerá rizika spojená s finančními nástroji.

Uzavřením této dohody výslovně potvrzujete, že souhlasíte a berete na vědomí, že nic obsažené v dohodě, naší komunikaci s vámi nebo v aplikaci není zárukou, slibem nebo potvrzením, že vaše portfolio bude generovat jakýkoli druh výnosů nebo že vaše investice neztratí svou počáteční hodnotu.

15. Omezení odpovědnosti

Kromě ustanovení v oddílech 34 a 35 obchodních podmínek Revolut chápete a souhlasíte s tím, že nebudeme zodpovědní za ztráty, které utrpíte v důsledku:

• poskytování služeb vám a přijatých investičních rozhodnutí při správě vašeho portfolia,
• předčasného výběru portfoliových aktiv, uzavření vašeho portfolia, ukončení dohody nebo změny vaší investiční strategie,
• opatření, která externí makléř nebo jiná třetí strana přijme nebo nepřijme v souvislosti se službami,

s výjimkou případů, kdy takové ztráty vzniknou jako přímý důsledek našeho podvodu, úmyslného jednání nebo hrubé nedbalosti.

16. Právní nezbytnosti

Žádné investiční poradenství

Ačkoli budeme poskytovat diskreční služby správy, neposkytujeme investiční poradenství a informace, které vám poskytneme, byste neměli chápat jako naše osobní doporučení ohledně výhod investování do jakéhokoli portfolia. Podnikneme všechny přiměřené kroky k tomu, abychom spravovali vaše Portfolia s náležitou péčí a dovednostmi.

Delegování diskreční správy portfolia

Výhradní právo rozhodovat o investicích v souvislosti s vaším portfoliem máme my a žádnou část správy vašeho portfolia nebo investičních rozhodnutí jsme nepřenesli na žádnou třetí stranu. Využijeme naše znalosti, zkušenosti a odborné dovednosti k přijetí investičních rozhodnutí s cílem dosáhnout vašich investičních cílů při správě vašeho portfolia.

Souhlasíte s tím, že můžeme v budoucnu delegovat správu celého vašeho portfolia nebo jeho části bez vašeho souhlasu, za předpokladu, že vás na to písemně upozorníme alespoň třicet (30) dní předem. Pokud pověříme jednu nebo více třetích stran k poskytování všech nebo části služeb, podnikneme veškeré přiměřené kroky, abychom zajistili, že taková třetí strana je (a zůstane) dostatečně způsobilá k plnění těchto funkcí a povinností. V takovém případě budeme dohlížet na to, abychom zajistili, že jsou služby poskytovány v souladu s touto dohodou.

Pozastavení služeb

Poskytování služeb, včetně rebalancování vašeho portfolia a reinvestování příjmů, může být pozastaveno v případech, kdy je k tomu společnost Revolut povinna na základě platných zákonů a právních předpisů nebo jak je stanoveno v oddílu 32 obchodních podmínek Revolut.

Důvěrnost informací

Veškeré informace, které od nás obdržíte v souvislosti s touto dohodou, včetně zprávy o strategii portfolia, složení vašeho portfolia a výpisů z účtu portfolia, jsou důvěrné a jsou určené pouze vám. Souhlasíte s tím, že s těmito informacemi budete nakládat jako s důvěrnými a bez našeho výslovného souhlasu nebudete tyto informace používat ani je sdělovat žádné třetí straně. Tyto informace můžete sdělit třetím stranám bez našeho předchozího souhlasu pouze tehdy, pokud je to výslovně vyžadováno platnými právními předpisy.

Informace o vás, této dohodě nebo službách, které vám nebo vašemu portfoliu poskytujeme, můžeme zveřejnit v souladu s obchodními podmínkami Revolut nebo v případě a v rozsahu, v jakém to vyžadují platné právní předpisy.

Změny a dodatky

Tyto podmínky nebo jejich část můžeme kdykoli změnit s tím, že vám zašleme alespoň deset (10) pracovních dnů předem písemné oznámení (které může být zasláno e-mailem).

Změny nabývají účinnosti k datu uvedenému v oznámení, které nebude dříve než deset (10) pracovních dnů po odeslání písemného oznámení.

Pokud vám oznámíme změnu těchto podmínek, předpokládáme, že s ní souhlasíte, pokud nám neoznámíte, že chcete dohodu s námi ukončit. V takových případech pro vás změna (změny) nebudou závazné, ale můžeme požadovat, abyste co nejdříve uzavřeli svůj investiční účet.

Každá upravená verze těchto podmínek nahradí jakoukoli předchozí verzi a bude závazná pro vás i společnost Revolut.

Naše dohoda s vámi

Pouze vy a my, společnost Revolut Securities Europe UAB, máme práva vyplývající ze této dohody. Dohoda je osobní a nemůžete převést ani postoupit žádná práva nebo povinnosti z ní vyplývající na nikoho jiného.

Naše právo na převod

Kdykoli můžeme převést nebo postoupit některá nebo všechna naše práva a/nebo povinnosti vyplývající z této dohody bez vašeho souhlasu, za předpokladu, že jsme vám dali písemné oznámení o této skutečnosti nejméně patnáct (15) pracovních dní předem.

Stížnosti

Vždy se snažíme dělat maximum, ale uvědomujeme si, že občas se věci pokazí. Pokud máte stížnost týkající se služeb Robo poradce, můžete ji u nás podat v souladu s oddílem 43 obchodních podmínek Revolut a našimi zásadami vyřizování stížností, které jsou dostupné jak v angličtině, tak i v litevštině.

Platí anglická verze této dohody

Jsou-li tyto podmínky překládány do jiných jazyků, překlad slouží pouze jako reference a platí anglická verze. Uzavřením této dohody a převodem peněz na váš investiční účet potvrzujete, že máte znalosti anglického jazyka, které jsou dostatečné pro porozumění těmto podmínkám a používání služeb Robo poradce. Souhlasíte s tím, že s námi budete komunikovat v anglickém jazyce, pokud jde o právní vztahy vyplývající z této dohody, a to i s ohledem na podávání a řešení případných stížností.

Naše právo vymáhat tuto dohodu

Pokud jste porušili tuto dohodu a my neuplatníme svá práva nebo se zpozdíme s jejich uplatněním, nebude nám to bránit v jejich pozdějším uplatnění.

Platí litevské právo

Na tuto dohodu se vztahují právní předpisy Litevské republiky.

Podniknutí právních kroků proti nám

Právní kroky podle těchto podmínek a ujednání lze podniknout u soudů Litevské republiky (nebo u soudů země, kde máte bydliště).