Policy för intressekonflikter och information om incitament

Denna version av Policy för intressekonflikter och information om incitament gäller från och med den 13 februari 2026. Om du vill se den tidigare versionen, vänligen klicka här.

I händelse av bristande överensstämmelse eller konflikt mellan den översatta versionen av denna Policy för intressekonflikter och information om incitament och originalversionen på engelska, ska originalversionen gälla. Översättningen är endast för referens.

1. Inledning

Denna sammanfattning av vår Policyn för intressekonflikter (”sammanfattningen”) och informationsdokumentet om incitament gäller för Revolut Securities Europe UAB, företrädd i Schweiz av Revolut (Schweiz) AG, (”Revolut”, “ ”vi”, ”oss” eller ”vår”) som är ett finansiell mäklarfirma som är registrerad i Litauen med registreringsnummer 305799582 och är auktoriserat och reglerat av Litauens centralbank. Vårt registrerade kontor är på Quadrum South, Konstitucijos ave. 21B, LT-08130, Vilnius, Litauen. För mer information om auktoriseringen av Revolut Securities Europe UAB, besök BoL:s hemsida.

Revolut kan tillhandahålla investeringstjänster med avseende på finansiella instrument, inklusive aktier i börsnoterade företag, American Depositary Receipts (“ADR:er”), obligationer, andelar i penningmarknadsfonder (”MMF:er”), börshandlade fonder (”ETF:er”), börshandlade skuldebrev (”ETN:er”), börshandlade råvaruinstrument (”ETC:er”) och kontrakt för skillnad (”CFD:er” , som vi kan göra tillgängliga för handel via investeringsplattformen. Vid tillhandahållandet av investeringstjänster agerar Revolut både som ombud och som huvudman (som förklaras mer detaljerat nedan).

2. Mål

Syftet med detta dokument är att ge dig en sammanfattning av hur vi säkerställer att intressekonflikter inom Revolut och den bredare Revolut-koncernen identifieras, förhindras, hanteras på lämpligt sätt och, vid behov, avslöjas för att förhindra intressekonflikter från att negativt påverka våra kunders intressen samt säkerställa efterlevnad av reglerna och principerna för investeringstjänster.

Detta dokument redogör också de omständigheter som har identifierats av Revolut som potentiellt kan ge upphov till en intressekonflikt som kan påverka Revoluts kunders intressen negativt. Slutligen ingår också en översikt på hög nivå över de system och kontroller som används för att identifiera och hantera sådana konflikter samt minska riskerna för intressekonflikter.

3. Allmän information om intressekonflikter

Viktiga termer som används i det här dokumentet har följande betydelser:

”Relevant person” är en direktör, medlem av styrelsen eller något annat styrande organ i Revolut, chef, anställd hos Revolut, liksom varje annan fysisk person vars tjänster står till förfogande och under kontroll av Revolut, och som är involverad i tillhandahållandet av investeringstjänsten och/eller tillhörande tjänst och verksamheten och en fysisk person som är direkt involverad i tillhandahållandet av tjänster till Revolut enligt ett outsourcingarrangemang.
”Personlig transaktion” är en handel med ett finansiellt instrument som erbjuds av oss via vår investeringsplattform (med undantag för börshandlade fonder (ETF:er) och penningmarknadsfonder (MMF:er), eller transaktioner som genomförs inom ramen för diskretionära portföljförvaltningstjänster), eller en handel med ett finansiellt instrument som är kopplat till ett sådant finansiellt instrument, som utförs av eller på uppdrag av en Relevant person som agerar utanför deras yrkesverksamhet hos Revolut, eller en närstående till en sådan Relevant person.
”Närstående personer” är en person med vilken en Relevant person har ett familjeförhållande och inkluderar make/maka (eller motsvarande enligt nationell lagstiftning, såsom registrerad partner), underhållsberättigat barn (inklusive styvbarn), eller någon annan släkting (t.ex. föräldrar eller styvföräldrar, mor- och farföräldrar, barnbarn samt bröder eller systrar) som har delat samma hushåll som den Relevanta personen i minst ett år vid tidpunkten för den relevanta situationens/händelsens uppkomst (t.ex. datumet för den berörda personliga transaktionen).
"Insiderinformation" (eller väsentlig icke-offentlig information): En information av exakt karaktär som inte har offentliggjorts, som direkt eller indirekt avser en eller flera emittenter eller ett eller flera finansiella instrument och som, om den offentliggjordes, sannolikt skulle ha en betydande inverkan på priserna på dessa finansiella instrument eller på priset på relaterade derivatinstrument.

Intressekonflikter är oundvikliga under normala förhållanden och berörda personer måste identifiera och hantera konflikter i enlighet med Revoluts etablerade Policy och förfarande för intressekonflikter. Identifiering och hantering av konflikter, oavsett om de är verkliga, möjliga eller upplevda, är avgörande. Sådana intressekonflikter kan uppstå mellan:

Revolut (inklusive en Relevant person eller en person som är direkt eller indirekt kopplad till Revolut genom kontroll, såsom Revolut Bank UAB eller dess filialer eller andra relevanta Revolut-koncernenheter) och en kund;
Relevanta personer (eller deras respektive närstående) och kunden;
Revolut (inklusive en person som är direkt eller indirekt kopplad till Revolut genom kontroll) och de Relevanta personerna (eller deras respektive närstående);
Tredje part som tillhandahåller tjänster till Revolut och en Relevant person hos Revolut; eller
Två (eller fler) Revolut-kunder.

En konflikt kan uppstå om Revolut eller Relevanta personer (eller deras närstående) eller ovannämnda personer som är kopplade till Revolut genom kontroll:

Sannolikt kommer att göra en ekonomisk vinst, eller undvika en ekonomisk förlust, på bekostnad av en kund;
Har ett intresse av resultatet av en tjänst som tillhandahålls en kund, vilket skiljer sig från kundens intresse för detta resultat;
Har ett finansiellt motiv eller annat incitament till att gynna en kunds eller en kundgrupps intressen framför en annan kunds intressen;
Bedriver samma verksamhet som kunden; eller
Tar emot eller kommer att ta emot från en annan person än kunden ett incitament i förhållande till en tjänst som tillhandahålls till kunden, i form av pengar, varor eller tjänster, annat än standardkommissionen eller avgiften för den tjänsten.

4. Identifiering och hantering av intressekonflikter

Revolut tillhandahåller för närvarande följande investeringstjänster och verksamheter i förhållande till olika finansiella instrument:

Mottagande och överföring av order i samband med ett eller flera finansiella instrument;
Orderexekvering för kundens räkning;
Handlar för egen räkning; och
Diskretionära portföljförvaltningstjänster.

Revolut tillhandahåller även följande tilläggstjänster:

Förvaring och administration av finansiella instrument för kunders räkning, inklusive förmyndarskap och relaterade tjänster som hantering av kontanter/säkerheter; och
Investeringsforskning och finansiell analys eller andra former av allmänna rekommendationer relaterade till transaktioner i finansiella instrument.

Revolut har även licens att tillhandahålla andra investerings- och tilläggstjänster, såsom (bland annat) investeringsrådgivning samt emissionsgarantier och placeringar av finansiella instrument. Emellertid erbjuder den för närvarande inga av dessa investerings- eller tilläggstjänster till sina kunder. Som sådan anser Revolut att inga intressekonflikter uppstår i samband med dessa tjänster. Denna sammanfattning beskriver därför lämpliga åtgärder och organisatoriska och administrativa arrangemang som gjorts av Revolut för att identifiera, förebygga eller hantera intressekonflikter i förhållande till de tjänster som för närvarande tillhandahålls av Revolut enligt ovan.

Vi är skyldiga enligt tillämpliga lagar att upprätthålla och driva effektiva organisatoriska och administrativa arrangemang, i syfte att vidta alla rimliga åtgärder för att hantera intressekonflikter och förhindra att de utgör eller ger upphov till en risk för skada på kundernas intressen.

Om det inte är möjligt att undvika eller hantera en intressekonflikt har Revolut rätt att neka att tillhandahålla den begärda tjänsten. Som en del av Revoluts ramverk för styrning har ett antal organisatoriska arrangemang, system och interna kontroller implementerats som är utformade för att identifiera och hantera potentiella intressekonflikter för att förhindra skador på Revoluts kunders intressen. Åtgärder som Revolut använder för att hantera eller i förekommande fall mildra intressekonflikter innefattar bland annat: (i) en lämplig uppdelning av arbetsuppgifter, (ii) fastställande av informationshinder, till exempel genom fysisk eller digital separation av vissa funktioner eller enheter (vid behov), (iii) upprättande av relevanta riktlinjer och förfaranden, (iv) regelbunden utbildning av Relevanta personer. I synnerhet omfattar dessa arrangemang, system och kontroller, men är inte begränsade till:

Ledningsstruktur, t.ex. Revoluts utsedda riskhanterings- och efterlevnadsansvariga som ansvarar för att implementera och underhålla system och kontroller för att hantera potentiella intressekonflikter.
Tillsyn över ledningen, hantering av information och rapportering.
Obligatorisk utbildning för och årliga intyg från alla Relevanta personer om intressekonflikter, inbegripet sådana som kan uppstå till följd av externa affärsintressen, ersättningsincitament, incitament, arrangemang för bästa exekvering och hantering av personliga konton.
Krav på att alla Relevanta personer ska rapportera eventuella upplevda, möjliga eller befintliga intressekonflikter via en dedikerad intern rapporteringsportal för bedömning av vårt efterlevnadsteam. Revolut upprätthåller en lista över alla konflikter som kan ge upphov till en intressekonflikt med en förteckning över de kontroller som rekommenderas för att hantera sådana konflikter;
Upptrappning från efterlevnadsteamet av intressekonflikter som har förverkligats, eller som sannolikt kommer att förverkligas, till vår verkställande riskkommitté och, i förekommande fall, till vår styrelse.
Den globala Revolut-koncernens Policy och procedur för intressekonflikter, Policy och procedur för bekämpning av mutor och korruption samt Arrangemang för personlig kontohantering.

Slutligen, om de organisatoriska och administrativa arrangemang som gjorts av Revolut för att förhindra intressekonflikter från att negativt påverka kundernas intressen inte är eller inte kan vara tillräckliga, kommer Revolut att informera dig om den allmänna typen av och/eller källan till intressekonflikter och de åtgärder som vidtagits för att mildra dessa risker innan de utför någon verksamhet för din räkning eller med dig.

Konflikter i samband med finansiella instrument

Revolut kan agera både som tillverkare och distributör av CFD-produkter. Under sådana omständigheter kan inneboende intressekonflikter uppstå med tanke på Revoluts roll i både utformningen och erbjudandet av produkten till kunder. Dessa konflikter hanteras främst genom implementeringen av en robust prissättningspolicy och ett omfattande ramverk för bästa möjliga utförande. Revolut säkerställer särskilt att priserna för CFD:er fastställs med hänvisning till observerbara priser för likvärdiga eller jämförbara produkter som finns tillgängliga inom EES och åtar sig att kontinuerligt övervaka kvaliteten på utförandet.

Med tanke på arten av Revoluts verksamhet och de investerings-/sidotjänster som för närvarande tillhandahålls, och de investeringsaktiviteter som för närvarande utförs av Revolut, anses det inte finnas några andra finansiella instrument som kan orsaka eller leda till en intressekonflikt när Revolut tillhandahåller sina investerings- eller tilläggstjänster eller ingår transaktioner med finansiella instrument.

Om Revolut identifierar finansiella instrument som kan orsaka eller leda till en intressekonflikt på grund av förändring av karaktären hos Revoluts verksamhet eller på annat sätt, kommer det att registreras korrekt och relevanta uppgifter om sådana finansiella instrument och intressekonflikter kommer att rapporteras till verkställande direktören, chefen för regelefterlevnad och/eller andra relevanta styrande organ utan onödigt dröjsmål. Cheferna för varje funktion inom Tillgångs- och handelsavdelningen ansvarar för att övervaka sitt respektive område och rapportera sådana intressekonflikter till de relevanta styrande organen i Revolut.

Efter det att det finansiella instrumentet har identifierats som orsak till intressekonflikter av de relevanta styrande organen i Revolut, kommer relevant information om sådana finansiella instrument att lämnas till de Relevanta personerna eller någon annan anställd, entreprenör eller agent som tillhandahåller investeringstjänster till Revolut-kunder eller har rätt att ingå transaktioner på Revoluts vägnar. Bekräftelse på mottagande av sådan information kommer att dokumenteras på vederbörligt sätt.

Arrangemang som rör insiderinformation

Den Relevanta personen får inte handla på grundval av insiderinformation (oavsett källan till sådan information). När det upptäcks av Revoluts system för marknadsmissbruk att en Relevant person har befunnits handla med insiderinformation kommer den att rapporteras till Litauens centralbank och/eller andra offentliga myndigheter och bli föremål för disciplinära åtgärder.

Revolut har upprättat en Policy för handel med personliga konton, där vi anger handelsreglerna för personliga transaktioner som gäller för Relevanta personer och aktieägare i Revolut. Dokumentet medför begränsningar såsom obligatoriska innehavsperioder och förbud mot vissa värdepapper som Relevanta personer inte får handla med.

Relevanta personer är förbjudna att använda skyddad information eller insiderinformation för personlig vinning. Mer specifikt är investeringsanalytiker som producerar investeringsanalyser och rekommendationer skyldiga att följa Revoluts policy för personlig kontohantering och är föremål för ytterligare efterlevnadskontroller och tillsyn.

5. Orderhantering och kundens bästa intressen

Vi erbjuder icke-rådgivande exekveringstjänster samt diskretionära portföljförvaltningstjänster som är tillgängliga via vår investeringsplattform. Vi erbjuder ingen investeringsrådgivning gällande något specifikt finansiellt instrument. När vi tillhandahåller investeringstjänster till dig kommer vi att agera antingen:

som huvudman genom att handla för egen räkning när vi utför dina order, eller
som ombud genom att vidarebefordra dina order till en tredjepartsmäklare för utförande eller vidarebefordran.

När vi utför din order i egenskap av huvudman gör vi det genom att handla för egen räkning. Vilket innebär att vi blir motparten i din transaktion. I sådana fall agerar vi inte som ditt ombud utan ingår istället transaktionen direkt med dig. Som ett resultat av detta kan vi komma att köpa eller sälja finansiella instrument från dig i vårt eget namn och på eget risk. Beroende på vår risksäkring kan vi bli exponerade för marknadsrisken i samband med transaktionen när du handlar direkt med oss.

När vi vidarebefordrar din order till en tredjepartsmäklare för utförande agerar vi som ombud i vårt eget namn men för din räkning och din förmån. Vi utför inte dina ordrar eller ingår transaktioner med dig och tar därför inte en marknadsrisk eller någon annan risk i samband med en sådan transaktion. Istället vidarebefordrar vi dina ordrar till tredjepartsmäklaren, som antingen utför dem direkt eller vidarebefordrar dem till andra mäklare eller relevant marknad eller börs (enligt definitionen i avsnitt 9 i våra Handelsvillkor (Villkoren)).

Revolut kommer att agera antingen som huvudman eller som ombud i förhållande till amerikanska aktier, American Depositary Receipt och CFD:er. Revolut agerar i egenskap av ombud i relation till ETF:er, ETN:er, ETC:er, obligationer, MMF:er samt när vi tillhandahåller portföljförvaltningstjänster (Robo-Advisor) till dig. I samtliga fall är Revolut skyldig att agera i kundens bästa intresse och att vidta alla nödvändiga åtgärder för att, när kunden utför sina order, uppnå bästa möjliga resultat för kunden.

För att minska potentiella intressekonflikter som uppstår till följd av vår roll som motpart i dina transaktioner har vi etablerat en prissättningsprocess som fungerar oberoende av vår lagerhantering och risksäkring. Våra prissättnings- och orderhanteringsprocesser är utformade för att säkerställa att kundordrar hanteras snabbt, rättvist och utan partiskhet. Vi övervakar även kvaliteten på exekveringsprocessen genom olika mätvärden, såsom prisförskjutningar, för att undvika att dra otillbörliga fördelar.

Förutom omfattande due diligence, bedömning och övervakning av tredjepartsmäklarens och likviditetsleverantörens expertis och marknadsrykte, söker Revolut också efter ett avtalsenligt åtagande från tredjepartsmäklaren och likviditetsleverantören att det bästa genomförandet kommer att säkerställas och bästa möjliga resultat för Revolut-kunder kommer att erhållas i form av total ersättning, som representerar priset på det finansiella instrumentet och exekveringskostnaderna, exekveringshastigheten och andra relevanta faktorer.

När vi tillhandahåller portföljförvaltningstjänster analyserar vi ett brett spektrum av finansiella instrument baserat på objektiva kriterier såsom kostnader, likviditet och historiska resultat. Vi inkluderar inte finansiella instrument i våra kunders portföljer som emitteras av närstående enheter i Revolut-koncernen eller på annat sätt är nära kopplade till oss genom juridiska, ekonomiska eller avtalsmässiga relationer som kan utgöra en risk för intressekonflikter som är skadliga för våra kunder.

När vi tillhandahåller investeringsanalystjänster till dig utgör informationen som lämnas inte en personlig rekommendation eller investeringsrådgivning. Investeringsanalys som utfärdas av Revolut baseras på ett patentskyddat forskningsramverk som innehåller både kvantitativa och kvalitativa analyser, inklusive, men inte begränsat till, fundamental analys och externa analysbetyg från en tredjepartsleverantör. Dina personliga ekonomiska omständigheter beaktas inte på något sätt vid framställning och spridning av investeringsundersökningar. Se även Revoluts Forskningsupplysning.

De valda tredjepartsmäklarna, likviditetsleverantörer och motparter i risksäkringen är helt oberoende av Revolut eller andra Revolut-koncernenheter och Revolut har ingen koppling till tredjepartsmäklarna förutom de avtalsförhållanden och företagstjänster som tillhandahålls av tredjepartsmäklarna som vi betalar från våra egna resurser.

6. Incitament

Revolut accepterar inte och behåller inte några avgifter, provisioner eller några monetära eller icke-monetära förmåner från tredje part i samband med de investeringstjänster som tillhandahålls till våra kunder (”incitament”), utom i de fall då sådana incitament returneras direkt till kunder, som i förhållande till vår ETFs investeringsplanstjänst.

Om vi får incitament från någon tredje part i samband med våra exekveringstjänster, kommer vi antingen att returnera dem till en sådan tredje part eller överföra alla sådana betalningar och/eller förmåner till våra kunder. Om vi emellertid anser att sådana betalningar eller förmåner är utformade för att förbättra kvaliteten på våra tjänster och de inte påverkar vår skyldighet att agera ärligt, rättvist, professionellt i enlighet med dina bästa intressen, kan vi besluta att behålla sådana betalningar och förmåner. Vi kommer då att se till att bibehållandet av sådana incitament är motiverat genom tillhandahållande av förbättrade tjänster som ger en påtaglig fördel för dig. Förekomsten, arten och mängden av sådana incitament kommer att redovisas i detta dokument.

Vi får incitament från tredje part i samband med att genomföra dina transaktioner i kvalificerade instrument enligt ETF-investeringsplanerna, men vi returnerar dem till dig i sin helhet. För att se till att du drar nytta av dessa incitament omedelbart, kommer Revolut att förfinansiera den betalda provisionsavgiften och vidarebefordra den ekonomiska förmånen till dig i förskott. Framtida betalningar från tredje part kommer då att kompenseras med det belopp av incitament som redan har returnerats till dig. Det exakta värdet av incitament som Revolut erhållit och återbetalar till dig kommer att redovisas på årsbasis som en del av vår rapport för ”Kostnader och avgifter”. Om du vill veta hur mycket incitament Revolut kommer att få för dina order under olika marknadsförhållanden och den exakta beräkningsmetoden på plats, vänligen se vår Förhandsinformation om kostnader och avgifter.

Vi kan från tid till annan tillhandahålla, acceptera eller behålla vissa mindre icke-monetära förmåner till eller från tredje part om vi anser att de kan förbättra kvaliteten på våra tjänster som tillhandahålls till dig. Om detta inträffar säkerställer vi att fördelarna är proportionella och rimliga och inte försämrar vårt ansvar att alltid agera i våra kunders bästa intresse. För att ytterligare minimera risken för intressekonflikter har Revolut antagit en process för gåvor- och underhållningsdeklaration för att stödja Revoluts globala Policy mot mutor och korruption. När förmåner tillhandahålls, accepteras eller behålls är Revoluts policyer utformade för att säkerställa att sådana förmåner deklareras, förhandsgodkänns och registreras.

Revolut-appen (enligt definitionen i avsnitt 3 i våra Villkor) kan innehålla information, inklusive forskning, som tillhandahålls av utvalda tredje parter och/eller hypertextlänkar till utvalda tredje parts webbplatser. Under urvalsprocessen agerar vi med all tillbörlig omsorg och väljer bara att dela information från tredje part som vi litar på att vara tillförlitliga. Vi gör dock inga utfästelser eller garantier om riktigheten, fullständigheten eller aktualiteten av den information som vi får från tredjepartsleverantörer och som vi visar via investeringsplattformen. All information, inklusive forskning, som erhållits från utvalda tredje parter har betalats från våra egna resurser.

Revolut kan få ersättning, rabatt eller icke-monetär förmån från en tredje part för att utföra sina egna order på en viss handelsplats eller exekveringsplats. Som förklarat i avsnitt 7 i denna Sammanfattning är de proprietära affärer som vi ingår i risksäkringssyfte oberoende av våra kunders orderutföranden.

Vi kommer inte att ta emot eller acceptera några betalningar, rabatter eller icke-monetära förmåner för att vidarebefordra våra kunders order till någon tredje part för deras utförande på en viss exekveringsplats (även känt som betalning för orderflöde).

7. Översikt över Revoluts system och kontroller för att hantera vissa intressekonflikter

Proprietär handel

Verkliga eller möjliga konflikter identifierade av Revoluts system och kontroller för att hantera intressekonflikter

När vi utför egna affärer och agerar som huvudman är vårt primära mål att säkerställa likviditet för våra kunder samtidigt som vi genererar hållbar avkastning från de proprietära positioner vi ingår. Det kan teoretiskt sett resultera i en potentiell konflikt mellan Revoluts intressen och en enskild klients intressen.

När du handlar direkt med oss medan vi agerar i egenskap av huvudman kan vi bli exponerade för marknadsrisker i samband med transaktionen när du handlar direkt med oss. Det beror på om vi antingen risksäkrar våra positioner helt hos dig, delvis säkrar dem efter att specifika riskgränser har uppnåtts eller inte säkrar dem alls:

Fullt risksäkrad exponering. Om vi risksäkrar vår exponering helt mot dig kan vi fortfarande ådra oss vissa marknadsrisker beroende på tidpunkten för risksäkringen och om vi hanterar kunders handelsexponeringar på en-till-en-basis eller aggregerad basis.
Delvis eller ingen risksäkring. När vi delvis risksäkrar våra positioner hos dig (eller andra kunder) eller inte säkrar alls, behåller vi marknadsrisken i den utsträckning som den osäkrade exponeringen avser. Även om detta teoretiskt sett kan öka risken för intressekonflikter mellan oss och våra kunder, har vi implementerat lämpliga skyddsåtgärder för att förebygga och hantera dem (se nedan).

För att minska potentiella intressekonflikter som uppstår till följd av vår roll som motpart i era transaktioner och förhindra eventuella negativa effekter för kunder har vi etablerat en prissättningsprocess som fungerar oberoende av vår risksäkring. Våra prissättningspolicyer för instrument som är upptagna till handel på en handelsplats, såsom amerikanska/EU-aktier, är tydligt definierade med hänvisning till priser från de mest relevanta handelsplatserna. För finansiella instrument som handlas utanför en handelsplats (såsom CFD:er) baseras vår prissättning på observerbara marknadspriser för likvärdiga eller jämförbara instrument från tillförlitliga källor, och jämförs med priser som erbjuds av andra CFD-leverantörer inom EES. På samma sätt är vår exekveringsprocess utformad för att förbli oberoende av, och opåverkad av, vår risksäkring, vilket säkerställer att kundorder exekveras rättvist och utan partiskhet. Det betyder att när vi väl accepterar och bekräftar din order till ett specifikt pris, är vi fast beslutna att utföra den till det priset, oavsett tidpunkten för vår säkringstransaktion eller de priser som erbjuds av våra säkringsmotparter efter att din order har utförts. Oavsett tidpunkt eller metoder för den risksäkringsmodell som används gör upprätthållandet av oberoendet mellan våra risksäkringar och utförandet av våra kunders affärer det möjligt för oss att förhindra intressekonflikter.

Personlig handel

Verkliga eller möjliga konflikter identifierade av Revoluts system och kontroller för att hantera intressekonflikter

Relevanta personer (eller deras närstående) kan göra personliga kontoaffärer, inklusive personliga investeringar i värdepapper eller fonder. Detta kan leda till en konflikt mellan den Relevanta personens (eller dess närståendes) och Revoluts kunders intressen, eftersom detta kan uppmuntra ‘front running’ eller användning av konfidentiell information för personlig vinning.

Vissa potentiella eller upplevda intressekonflikter kan uppstå i samband med bland annat kundernas handelsverksamhet och skydd av kunders finansiella instrument. Intressekonflikter kan uppstå i situationer där en Relevant person har tillgång till Revolut:s kundkänsliga handelsrelaterade information och potentiellt kan dra nytta av denna information.

Vi upprätthåller lämpliga arrangemang som syftar till att hantera eller förhindra personliga transaktioner som kan ge upphov till en intressekonflikt och förhindra Relevanta personer (eller deras respektive närstående) från insiderhandel, handel med väsentlig icke-offentlig information och/eller avslöja eller missbruka konfidentiell information som rör kunder eller deras transaktioner till tredje part. Närmare bestämt:

Relevanta personer har inte rätt att ingå personliga transaktioner som strider mot eller sannolikt kommer att strida mot Revoluts skyldigheter enligt tillämpliga lagar om marknader för finansiella instrument eller marknadsmissbruk.
Vi kräver att alla Relevanta personer (och närstående i den utsträckning det är nödvändigt) alltid är medvetna om våra begränsningar för personliga transaktioner och om de åtgärder som Revolut har vidtagit i samband med personliga transaktioner och utlämnande av konfidentiell information.
Vi kräver att alla relevanta personer omedelbart meddelar oss om personliga transaktioner de ingår, om värdet av transaktionen överstiger förutbestämt belopp.
Personliga transaktioner omfattas av en fördefinierad minsta innehavstid.
Relevanta personer är skyldiga att intyga att Revolut följer och förstår sina arrangemang och kontroller av intressekonflikter som en del av Revoluts årliga attesteringsprocess.

När vi outsourcar vissa funktioner till tredje part ser vi till att den enhet som aktiviteten är outsourcad upprätthåller ett register över personliga transaktioner som ingåtts av den Relevanta personen inom den enheten och tillhandahåller sådana poster på vår begäran.

Underlåtenhet att uppfylla ovanstående krav innebär ett brott mot vår Policy för hantering av personliga konton, vilket kan medföra ytterligare regulatoriska konsekvenser för dem som bryter mot dem.

Gåvor eller underhållning

Verkliga eller möjliga konflikter som identifieras av Revoluts system och kontroller för att hantera intressekonflikter

Relevanta personer kan ge eller ta emot gåvor eller underhållning till eller från tredje part i samband med investeringstjänster som tillhandahålls våra kunder som kan påverka deras beteende att agera på ett olämpligt eller oetiskt sätt till nackdel för kunderna. Detta skulle kunna hindra Revolut från att fokusera på lämpligheten av de kostnader som tas ut för tjänster och kvaliteten på de tjänster som erbjuds, vilket kan leda till att Revolut gynnar en tredje parts intressen över sina kunders intressen.

För att hantera riskerna i samband med gåvor och underhållning innehåller Revoluts Policy mot mutor och korruption specifika krav och förfaranden i samband med tillhandahållande och mottagande av gåvor och underhållning. Revolut-anställda är skyldiga att regelbundet genomföra obligatorisk utbildning mot mutor och korruption. Revolut strävar efter att säkerställa att dess anställda inte erbjuder eller ger, värvar eller accepterar gåvor eller underhållning som sannolikt kommer att stå i konflikt med de skyldigheter som åligger sina kunder eller påverka deras beteende på något sätt som är skadligt för den relevanta kundens intressen. Alla gåvor och underhållning som tas emot från eller tillhandahålls till tredje part måste vara en rimlig icke-monetär fördel, såsom deltagande i konferenser, seminarier och utbildningsevenemang, enkel gästfrihet (t.ex. mat och dryck) och att förbättra kvaliteten på tjänsten till kunderna. Gåvor och underhållning måste deklareras och registreras samt förhandsgodkännas av efterlevnadsansvarig eller den Relevanta personens chef i fall av föremål av lågt värde. Under vissa omständigheter är gåvor och underhållning inte tillåtna. Efterlevnadsfunktionen genomför regelbundna granskningar av efterlevnaden för att bedöma det kontrollramverk som finns på Revolut för att hantera de risker som är förknippade med att ge och ta emot gåvor och underhållning.

Externa affärsintressen

Verkliga eller möjliga konflikter identifierade av Revoluts system och kontroller för att hantera intressekonflikter

Relevanta personer kan ha externa affärsintressen såsom styrelseuppdrag, rådgivande, tillsyns- eller styrelseuppdrag, förvaltarskap eller på annat sätt tjäna i alternativa roller antingen inom Revolut-koncernen eller i en annan egenskap för andra offentliga eller privata företag eller välgörenhetsorganisationer. Dessa externa affärsintressen kan skapa konflikter med våra kunders bästa intresse.

Revolut har kontroller på plats så att när en individ har, eller avser att ha, externa affärsintressen krävs rapportering och, i många fall, förhandsgodkännande. Dessutom är direktörer, styrelseledamöter och medlemmar i relevanta styrande organ i Revolut (t.ex. medlemmar i den verkställande riskkommittén) skyldiga att deklarera eventuella intressekonflikter i enlighet med sina uppgifter.

Ersättningsincitament

Verkliga eller möjliga konflikter identifierade av Revoluts system och kontroller för att hantera intressekonflikter

Revoluts Globala personalreglering och styrningspolicy innehåller åtgärder för att undvika intressekonflikter, uppmuntrar ansvarsfullt företagande och främjar riskmedvetenhet och försiktigt risktagande. Närmare bestämt:

Våra ersättningspraxis är utformade på ett sådant sätt att de inte skapar en intressekonflikt eller incitament som kan leda till att Relevanta personer gynnar sina egna intressen eller Revoluts intressen till potentiell nackdel för vår kund.
Vi ersätter inte eller bedömer personalens prestationer på ett sätt som strider mot vår skyldighet att agera i ditt bästa intresse.
Vi upprätthåller alltid en balans mellan fasta och rörliga ersättningsdelar så att vår ersättningsstruktur inte gynnar Revoluts eller dess Relevanta personers intressen före dina intressen.
Ersättning och liknande incitament för Relevanta personer är aldrig enbart eller huvudsakligen baserade på kvantitativa kommersiella kriterier och anser fullt ut lämpliga kvalitativa kriterier som återspeglar överensstämmelse med tillämpliga regler, rättvis behandling av kunder och kvaliteten på de tjänster som tillhandahålls våra kunder.
Våra ersättningspraxis gäller för alla Relevanta personer i den mån ersättningen till sådana personer och liknande incitament inte skapar en intressekonflikt som uppmuntrar dem att agera mot dina intressen.