Vysvetlenie preferencií z hľadiska udržateľnosti

Vysvetlenie preferencií z hľadiska udržateľnosti

Upozorňujeme, že definície uvedené nižšie slúžia len na informačné účely a nepredstavujú propagačný materiál.

V prípade akýchkoľvek rozporov alebo nezrovnalostí medzi preloženou verziou tohto vysvetlenia preferencií z hľadiska udržateľnosti a pôvodnou verziou v angličtine bude platiť pôvodná verzia. Preklad slúži len ako referencia.

Posúdenie vhodnosti je požiadavkou vyplývajúcou zo smernice 2014/65/EÚ (ďalej len „MiFID II“). Táto požiadavka sa vzťahuje na investičné spoločnosti v rámci EÚ, ktoré poskytujú služby správy portfólia.

V spoločnosti Revolut Securities Europe UAB (ďalej len „my“, „nás“, „náš“ a ich ostatné gramatické tvary) používame na posudzovanie investičných znalostí a skúseností klientov, ich tolerancie rizika, finančnej situácie, investičných cieľov a preferencií z hľadiska udržateľnosti tzv. dotazník o vhodnosti produktu. To nám umožňuje ponúkať klientom v rámci našej služby správy portfólia podľa vlastného rozhodnutia za pomoci Robo-poradcu vhodné investičné stratégie.

V súlade s požiadavkami stanovenými v delegovanom nariadení Komisie (EÚ) 2017/565 (ďalej len „delegované nariadenie MIFID II“) musíme po identifikovaní radu vhodných produktov pre klienta na základe kritérií, ako sú investičné znalosti a skúsenosti, finančná situácia a iné investičné ciele klienta, identifikovať aj produkty, ktoré spĺňajú jeho preferencie z hľadiska udržateľnosti. V rámci dotazníka o vhodnosti produktu od klientov zisťujeme, či majú nejaké preferencie týkajúce sa udržateľnosti. Ďalšie informácie o rôznych preferenciách z hľadiska udržateľnosti, ktoré môžu naši klienti špecifikovať v aplikácii, nájdete v týchto najčastejších otázkach.

Podľa delegovaného nariadenia MIFID II môžu byť preferencie klienta z hľadiska udržateľnosti vyjadrené vo vzťahu k rôznym typom udržateľných investičných produktov (patria medzi ne environmentálne udržateľné investície, udržateľné investície a/alebo finančné nástroje zohľadňujúce tzv. hlavné nepriaznivé vplyvy (ďalej len „vplyvy PAI“)). Klienti musia mať možnosť vyjadriť, do akej miery (aký minimálny podiel) chcú investovať do jednotlivých kategórií udržateľných investičných produktov a/alebo či chcú uprednostniť určité oblasti udržateľnosti.

Environmentálne udržateľné investície (v súlade s taxonómiou EÚ pre udržateľné činnosti)

Environmentálne udržateľné investície zahŕňajú investície do environmentálne udržateľných činností vymedzených v nariadení (EÚ) 2020/852 (ďalej len „nariadenie o taxonómii“). To znamená, že predmetná činnosť by mala významne prispievať aspoň k jednému zo šiestich stanovených environmentálnych cieľov (zmiernenie zmeny klímy, adaptácia na zmenu klímy, prechod na obehové hospodárstvo, udržateľné využívanie a ochrana vodných a morských zdrojov, prevencia a kontrola znečisťovania, ochrana a obnova biodiverzity a ekosystémov). Činnosť možno považovať za environmentálne udržateľnú iba vtedy, ak spĺňa aj príslušné technické kritériá preskúmania a minimálne environmentálne, sociálne a správne (ďalej len „ESG“) záruky. Zároveň nesmie výrazne narušovať plnenie environmentálnych cieľov. Informácie o tom, ako uviesť minimálny podiel, ktorý chcete v rámci svojho portfólia vyčleniť na environmentálne udržateľné investície, nájdete v týchto najčastejších otázkach.

Udržateľné investície (ako sú vymedzené v zmysle nariadenia (EÚ) 2019/2088 (ďalej len nariadenie „SFDR“))

Udržateľné investície sú investíciou do hospodárskej činnosti, ktorá prispieva k plneniu environmentálnych cieľov (ako sú napríklad energetická efektívnosť, využívanie obnoviteľných zdrojov energie, surovín, vody a pôdy, vplyv na biodiverzitu atď.) alebo sociálnych cieľov (ako sú napríklad boj proti nerovnosti, podpora sociálnej súdržnosti, pracovnoprávne vzťahy atď.), významne nenarúša plnenie sociálnych alebo environmentálnych cieľov a zahŕňa dobrú správu v spoločnostiach, do ktorých sa investuje. Informácie o tom, ako uviesť minimálny podiel, ktorý chcete v rámci svojho portfólia vyčleniť na udržateľné investície, nájdete v týchto najčastejších otázkach.

Zohľadnenie vplyvov PAI

Keď finančné nástroje zohľadňujú vplyvy PAI na faktory udržateľnosti, berú do úvahy vplyv súvisiacich investícií na faktory udržateľnosti. Ukazovatele vplyvov PAI slúžia ako prostriedok na meranie negatívneho dosahu hospodárskej činnosti na rôzne faktory udržateľnosti vrátane environmentálnych, sociálnych a správnych otázok. Informácie o tom, ako uviesť svoje preferencie v súvislosti s vplyvmi PAI, nájdete v týchto najčastejších otázkach.

Modelové portfóliá Robo-poradcu, ktoré sú momentálne k dispozícii, nemajú ako cieľ stanovené udržateľné investície. Časť podkladových fondov našej ponuky ESG portfólia však podporuje sociálne a/alebo environmentálne aspekty (fondy podľa čl. 8 nariadenia SFDR). Ponuku, ktorá bude zodpovedať preferenciám našich klientov z hľadiska udržateľnosti, plánujeme v blízkej budúcnosti ďalej rozširovať. Informácie týkajúce sa udržateľnosti, ktoré sme povinní zverejňovať na základe nariadenia SFDR, nájdete na našej webovej stránke.

Ďalšie informácie o rôznych typoch portfólií v ponuke Robo-poradcu Revolutu, ktoré sú dostupné v EHP, nájdete v týchto najčastejších otázkach.