Cum te putem ajuta?

Ce înseamnă fraudă?

Fraudă înseamnă să folosești tertipuri pentru a dobândi un avantaj necinstit, deseori financiar, față de o altă persoană. Se folosesc numeroase cuvinte pentru a descrie frauda: înșelătorie, escrocherie, șarlatanie, jecmăneală, prefăcătorie, păcăleală, farsă, trișare, șiretlic, vicleșug, îmbrobodire, truc.

Raportul din 2019 privind costurile financiare asociate fraudei estimează costul asociat fraudei din Regatul Unit între 130 de miliarde GBP și 190 de miliarde GBP. Oficiul pentru Statistici Naționale (ONS) susține că cel mai probabil oamenii vor cădea victimă fraudei sau infracțiunilor cibernetice.

Cele mai cunoscute sisteme de fraudare:

  • Sistemele bazate pe plata în avans presupun ca victima să îi plătească cuiva bani anticipând să primească în schimb un lucru cu o valoare mai mare, cum ar fi un împrumut, un contract, o investiție sau un cadou, dar sfârșește prin a primi puțin sau chiar nimic în schimb.
  • Frauda în afaceri constă în activități pe care o persoană fizică sau o companie le efectuează într-o manieră necinstită sau ilegală menită să fie avantajoasă pentru persoana sau instituția care o comite.
  • În cadrul fraudelor caritabile se solicită donații pentru organizații care activează foarte puțin sau chiar deloc. Deși astfel de escrocherii pot avea loc oricând, sunt îndeosebi de răspândite după dezastre de anvergură.
  • Frauda care implică cardurile de credit presupune folosirea neautorizată a unui card de credit sau de debit sau a unui număr de card, pentru a obține bani sau proprietăți în mod fraudulos.
  • Furtul de identitate are loc atunci când cineva își asuma identitatea ta pentru a comite o fraudă sau altă infracțiune.
  • Frauda pe Internet presupune utilizarea serviciilor de Internet sau a unui software cu acces la Internet pentru a escroca victime sau pentru a profita de ele.
  • Frauda în domeniul investițiilor presupune o ofertă bazată pe afirmații false sau frauduloase prin care se solicită investiții sau împrumuturi sau are de-a face cu achiziționarea, utilizarea sau comercializarea de titluri de capital falsificate sau contrafăcute.
  • Scrisorile frauduloase nigeriene combină amenințarea de fraudă bazată pe uzurparea calității sau a identității unei persoane cu o variantă a sistemelor bazate pe o plată în avans: se trimite prin poștă sau e-mail o scrisoare, din Nigeria, prin care i se oferă destinatarului „oportunitatea” să primească un procent din câteva milioane de dolari pe care autorul, un oficial guvernamental autoproclamat, încearcă să le transfere în mod ilegal din Nigeria.
  • Sistemele piramidale/Ponzi, în cadrul cărora banii colectați de la victimele mai recente ale sistemelor piramidale sunt distribuiți către victimele mai vechi, pentru a le conferi un aer de legitimitate. În sistemele piramidale, însă, chiar victimele sunt convinse să recruteze alte victime în schimbul unor comisioane de recrutare.
  • Escrocheriile bazate pe ipoteci inverse sunt elaborate de profesioniști lipsiți de scrupule din cadrul unor companii de imobiliare, de servicii financiare și altele asemănătoare pentru a fura valoarea proprietății unor cetățeni în vârstă care nu bănuiesc nimic sau pentru a se folosi de aceștia ca să fure valoarea unei proprietăți vândute la un preț mai mare decât cel de achiziție.

Ce pot face pentru a preveni frauda?

  1. Fii conștient de modurile în care te-ar putea contacta escrocii.

  2. Știm că infractorii:
    • Apelează telefonic în Regatul Unit și în alte țări;
    • Folosesc site-uri web pentru a oferi servicii false;
    • Folosesc adrese de e-mail care par oficiale, dar în realitate nu sunt.
  3. Fii conștient de șiretlicurile pe care le-ar putea folosi.
  4. Infractorii încearcă să te facă să crezi că îți pot oferi cu ușurință un anumit lucru, cum ar fi o viză pentru Regatul Unit, sau că există o problemă în ceea ce privește cererea sau viza ta.

    Vor încerca să pară foarte sinceri și s-ar putea să folosească un limbaj care pare oficial. S-ar putea să cunoască deja unele lucruri despre tine, cum ar fi numele și adresa sau că ai solicitat o viză. Apoi îți vor cere bani sau informații personale.

  5. Cum să te protejezi

Ar trebui să intri la bănuieli dacă:

  • Ceea ce îți oferă pare prea frumos ca să fie adevărat, cum ar fi o slujbă ușoară în Regatul Unit sau o modalitate de a obține rapid și ușor o viză pentru Regatul Unit;
  • Îți cer bani, mai ales dacă îți cer să plătești în numerar sau prin metode de plată nesecurizate, cum ar fi transfer de bani, voucher Ukash sau Paysafecard (care se achiziționează de la un magazin). Astfel de metode nu permit urmărirea destinatarului;
  • Îți cer detaliile contului bancar sau ale cardului de credit sau informații confidențiale;
  • Îți cer să păstrezi secretul în ceea ce privește interacțiunea cu ei sau încearcă să te forțeze să acționezi imediat;
  • Site-ul web nu are un aspect profesionist (text greșit sau design de calitate inferioară) sau nu include informații despre organizație;
  • Ți se cere să răspunzi către un cont de e-mail gratis, cum ar fi Hotmail, Yahoo Mail sau Gmail, care ar putea conține de asemenea greșeli gramaticale și de ortografie.

Dacă devii bănuitor:

  • Nu transmite informații personale și nu confirma informațiile personale pe care le dețin deja persoanele respective;
  • Nu le da bani;
  • Nu le plăti prin vouchere electronice.

Articole similare