Uitleg van voorkeuren voor duurzaamheid

Uitleg van voorkeuren voor duurzaamheid

Houd er rekening mee dat de onderstaande definities uitsluitend bedoeld zijn voor informatief gebruik en geen promotiemateriaal vormen.

In geval van een inconsistentie of conflict tussen de vertaalde versie van deze Uitleg van voorkeuren voor duurzaamheid en de originele versie in het Engels, is de oorspronkelijke versie van toepassing. De vertaling dient alleen ter referentie.

De geschiktheidsevaluatie is een vereiste van Richtlijn 2014/65/EU ('MiFIDII') die van toepassing is op beleggingsondernemingen uit de EU die diensten op het gebied van portefeuillebeheer verrichten.

Bij Revolut Securities Europe UAB ('wij', 'we', 'ons', 'onze') maken we gebruik van een geschiktheidsvragenlijst om de kennis en ervaring van onze klanten op het gebied van beleggingen, risicotolerantie, financiële situatie, beleggingsdoelstellingen en duurzaamheidsvoorkeuren te beoordelen. Dit stelt ons in staat om onze klanten te voorzien van geschikte beleggingsstrategieën als onderdeel van onze discretionaire portefeuillebeheerservice, Robo-Advisor.

In overeenstemming met de vereisten van gedelegeerde Verordening (EU) 2017/565 van de Commissie ('MiFID II gedelegeerde verordening'), moeten we na het vaststellen van een reeks geschikte producten voor de klant, in overeenstemming met de criteria beleggingskennis en -ervaring, financiële situatie en andere beleggingsdoelstellingen, ook de producten identificeren die voldoen aan de duurzaamheidsvoorkeuren van de klant. We vragen onze klanten of ze duurzaamheidsvoorkeuren hebben als onderdeel van onze geschiktheidsvragenlijst. Voor meer informatie over de verschillende duurzaamheidsvoorkeuren die onze klanten in de app kunnen opgeven, zie deze veelgestelde vragen.

Volgens de gedelegeerde verordening MIFID II kunnen duurzaamheidsvoorkeuren van klanten worden uitgedrukt met betrekking tot de verschillende soorten duurzame beleggingsproducten (ecologisch duurzame beleggingen, duurzame beleggingen, en/of financiële instrumenten die rekening houden met de belangrijkste negatieve effecten ('PAI's')). Klanten moeten kunnen aangeven in welke mate (minimumpercentage) zij in elke categorie duurzame beleggingsproducten willen beleggen en/of dat zij bepaalde duurzaamheidsgebieden prioriteit willen geven.

• Ecologisch duurzame beleggingen(afgestemd op de EU-taxonomie voor duurzame activiteiten)

Ecologisch duurzame beleggingen omvatten beleggingen in ecologisch duurzame activiteiten zoals gedefinieerd in Verordening (EU) 2020/852 (de 'Taxonomieverordening'). Dit betekent dat de betrokken activiteit een belangrijke bijdrage moet leveren aan ten minste één van de zes vastgestelde milieudoelstellingen (matiging van de klimaatverandering, aanpassing aan de klimaatverandering, overgang naar een circulaire economie, duurzaam gebruik en bescherming van water- en mariene hulpbronnen, preventie en bestrijding van verontreiniging, en bescherming en herstel van biodiversiteit en ecosystemen). Om als ecologisch duurzaam te worden beschouwd, moet de activiteit ook voldoen aan de toepasselijke technische screeningcriteria en minimale waarborgen op het gebied van milieu, sociale zaken en governance ('ESG') en moet worden voorkomen dat grote schade wordt toegebracht aan milieudoelstellingen. Raadpleeg deze veelgestelde vragen voor informatie over het aangeven van de gewenste minimale toewijzing voor milieuvriendelijke beleggingen in uw portefeuille.

• Duurzame beleggingen (zoals gedefinieerd in Verordening (EU) 2019/2088, de 'SFDR')

Duurzame beleggingen zijn beleggingen in een economische activiteit die bijdraagt tot milieudoelstellingen (bijv. energie-efficiëntie, gebruik van hernieuwbare energie, grondstoffen, water en land, de impact op de biodiversiteit, enz.) of maatschappelijke doelstellingen (bijv. het aanpakken van ongelijkheid, het bevorderen van maatschappelijke cohesie, arbeidsverhoudingen, enz.), maatschappelijke of milieudoelstellingen niet significant schaadt en goede governance bij bedrijven waarin wordt belegd omvat. Raadpleeg deze veelgestelde vragen voor informatie over hoe u de gewenste minimale toewijzing voor duurzame beleggingen in uw portefeuille kunt aangeven.

• Rekening houden met PAI's

Wanneer financiële instrumenten rekening houden met de duurzaamheidsfactoren, houden zij rekening met het effect van gerelateerde beleggingen op duurzaamheidsfactoren. De PAI-indicatoren dienen als middel om de negatieve effecten van de economische activiteit op verschillende duurzaamheidsfactoren te meten, waaronder kwesties op het gebied van milieu, sociale zaken en governance. Raadpleeg deze veelgestelde vragen voor informatie over het aangeven van uw PAI-voorkeuren.

De momenteel beschikbare Robo-Advisor-modelportefeuilles hebben duurzaam beleggen niet als doelstelling. Een deel van de onderliggende fondsen van ons ESG-portefeuilleaanbod bevordert echter maatschappelijke en/of milieukenmerken (fondsen uit sectie 8, volgens de SFDR). Wij streven ernaar om ons aanbod in de nabije toekomst verder uit te breiden op basis van de duurzaamheidsvoorkeuren van onze klanten. Op onze website hier vindt u informatie over onze door SFDR verplicht gestelde duurzaamheidsgerelateerde kennisgevingen.

Zie deze veelgestelde vragen voor meer informatie over de verschillende soorten portefeuilles in het Robo-Advisor-aanbod van Revolut in de EER.