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詐欺被害を未然に防ぐためには、どうすればよいですか?

詐欺とは、他人から不正な利益(主に金銭的利益)を得るために人をだますことです。詐欺を説明するために使われる言葉は、偽計、恐喝、偽物、ゆすり、デマ、だまし、策略、計略、ごまかし、信用詐欺など多数あります。

2019年の「Financial Cost of Fraud」レポートでは、英国での詐欺被害額は年間1,300億ポンドから1,900億ポンドと推定されています。国家統計局(ONS)は、他のどの犯罪よりも詐欺やサイバー犯罪の犠牲になる可能性が高くなると警鐘を鳴らしています。

よくある詐欺の手口:

料金前払い詐欺とは、被害者がローン、契約、投資、贈答品といったより高額なものを受け取ることを想定して誰かにお金を支払うが、その後ほとんどまたは何も見返りに受け取れない詐欺です。

ビジネス詐欺は、加害者または犯罪組織に有利になるように設計された不正なまたは違法な方法で、個人または会社が行ったさまざまな行為によって構成されます。

チャリティー詐欺は、ほとんどまたはまったく活動実績のない組織への寄付を求めるものです。このような詐欺はいつでも発生する可能性がありますが、大きな災害の後に特に蔓延しています。

クレジットカード詐欺とは、クレジットカード、デビットカード、またはカード番号を不正に使用して、お金や財産を不正に取得する行為です。

なりすまし犯罪は、何者かがあなたを装って詐欺やその他の犯罪行為を行うことです。

インターネット詐欺とは、インターネットにアクセスできるインターネットサービスまたはソフトウェアを使用して被害者をだましたり、被害者を利用したりする行為です。

投資詐欺とは、投資またはローンを勧誘するための虚偽または詐欺的な主張を使用する提案、または偽造もしくは捏造された証券の購入、使用、もしくは取引を申し出る行為です。

ナイジェリアの手紙詐欺は、偽装詐欺の脅威と、手数料前払い詐欺のバリエーションを組み合わせたものです。ナイジェリアから郵送またはメール送信された手紙を使用する犯罪であり、受取人に数百万ドルの分け前を共有する「機会」を提案します。手紙の作成者は政府高官を名乗っており、ナイジェリアから違法に送金しようとしていると主張します。

ネズミ講/マルチ商法とは、新しい犠牲者から集められたお金が、うわべだけの正当性を提供するために以前の犠牲者に支払われるものです。このような仕組みでは、募集手数料の支払いを通じて、被害者自身がさらに被害者を集めるように誘導されます。

リバースモーゲージ詐欺では、さまざまな不動産会社、金融サービス会社、および関連する会社の悪意のある専門家が、疑いを持たない高齢者の不動産から持分を盗みます。または、これらの高齢者をだまし、詐欺師が転売目的で購入した不動産から持分を盗むことを意図せず手助けさせます。

振り込め詐欺とは犯罪の一種で、電話で被害者をだまし、指定した銀行口座に入金させます。

詐欺を防ぐにはどうすればよいですか?

1. 詐欺師の連絡の手口を知っておきましょう。

次のような手口が知られています。

英国およびその他の国の人々に電話をかける

ウェブサイトを使用して偽のサービスを提供する

公式のメールアドレスに見せかけたメールアドレスを使用する

2. 犯罪者が使いそうな手口にご注意ください。

犯罪者は、非常に簡単に英国のビザなどを提供できると信じ込ませたり、申請やビザに問題があると信じさせたりします。

犯罪者は、自分自身を本物のように見せようとし、公的な内容に聞こえる言葉を使うことがあります。犯罪者は、あなたの名前や住所、またはあなたがビザを申請したことなど、あなたについてすでに知っているように振る舞う可能性があります。犯罪者は、金銭や個人情報を要求します。

3. ご自分の身を守る方法

次の場合は疑ってください。

話がうますぎる場合。英国で簡単に仕事が見つかる方法や、すばやく簡単に英国ビザを取得する方法を教えようとするなど

金銭を要求してきた場合(特に、現金を要求してきた場合や、送金、Ukashバウチャー、Paysafecard(店舗で購入)などの安全でない方法での支払いを要求してきた場合。これらの方法は受取人を追跡することができません)

銀行口座やクレジットカードの情報、または機密情報を要求してきた場合

秘密を要求したり、すぐに行動することを強要したりする場合

ウェブサイトが専門的ではなかったり(コンテンツやデザインが悪い)、組織に関する情報が記載されていなかったりする場合

Hotmail、Yahoo Mail、Gmailなどのフリーメールアカウントや、文法やスペルに間違いが多いメールに返信するよう求められた場合。

疑わしい場合、以下のように行動してください。

個人情報を提供したり、相手が所有している個人情報が正しいことを確認したりしない

お金を支払わない

電子バウチャーで支払わない

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