Comment pouvons-nous vous aider ?

Qui est une personne politiquement exposée (PPE) ?

Une personne politiquement exposée (PPE) est définie par le Groupe d'Action Financière (GAFI) comme « un individu qui est ou a été chargé d'une fonction publique importante ». En raison de leur position et de leur influence, il est reconnu que de nombreuses PPE occupent des postes dont on peut potentiellement abuser pour commettre des infractions de blanchiment de capitaux et des infractions sous-jacentes connexes, notamment la corruption et les pots-de-vin, ainsi que pour mener des activités liées au financement du terrorisme. (...) ». De plus, les PPE sont « des personnes qui sont, ou ont été, investies de fonctions publiques importantes, ainsi que les membres de leur famille et leurs proches associés et comprennent les PPE nationales et étrangères ».

Nous sommes donc légalement tenus d'établir si vous, en tant que client, pouvez avoir des liens politiques. Il n'y a cependant pas lieu de s'inquiéter, car « ces exigences sont de nature préventive (et non pénale) et ne doivent pas être interprétées comme une stigmatisation des PPE en tant que telles impliquées dans une activité criminelle ».

Qu'est-ce que cela signifie pour vous ?

Si nous établissons que vous êtes une PPE, nous vous demanderons simplement de procéder à la vérification de l'origine des fonds. Ce n'est pas parce que nous n'avons pas confiance en vous, mais parce que nous sommes légalement tenus de le faire, en tant que procédure standard.

Que se passe-t-il si je ne veux pas être considéré comme une PPE ?

Malheureusement, cela ne dépend pas uniquement de nous ou de notre jugement. Nous devons suivre certaines procédures et réglementations. Toutefois, si vous êtes considéré comme un PEP associé en raison de la proximité de votre relation avec une autre personne et que celle-ci n'existe plus (par exemple, en raison d'un divorce ou d'une annulation), veuillez nous le faire savoir sur le chat et nous en tiendrons compte.

Nous ne pourrons pas vous informer des résultats de l'enquête, mais nous les enregistrerons et en tiendrons compte.

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