Eturistiriitoja koskeva käytäntö ja kannustimia koskeva ilmoitus

Tätä Eturistiriitoja koskevaa käytäntöä ja kannustimia koskevaa ilmoitusta sovelletaan 13.12.2024 alkaen. Jos haluat nähdä aikaisemmat versiot, jotka olivat voimassa 13.12.2024 asti, klikkaa tästä.

Jos tämän eturistiriitoja koskevan käytännön ja kannustimia koskevan ilmoituksen käännetyn version ja englanninkielisen alkuperäisversion välillä ilmenee epäjohdonmukaisuus tai ristiriita, etusijalla on alkuperäinen versio. Käännös on vain viitteellinen.

1. Johdanto

Tämä asiakirja, joka sisältää yhteenvedon eturistiriitoja koskevasta käytännöstä (”Yhteenveto”) ja kannustimia koskevan ilmoituksen, koskee Revolut Securities Europe UAB:tä, jota Sveitsissä edustaa Revolut (Switzerland) AG, (”Revolut”, ”me”, ”meitä” tai ”meidän”), Liettuassa rekisteröityä Liettuan keskuspankin hyväksymää ja sääntelemää rahoitusmeklariyritystä, rekisteröintinumero 305799582. Rekisteröity toimipaikkamme on Quadrum South, Konstitucijos ave. 21B, LT-08130, Vilnius, Liettua. Lisätietoja Revolut Securities Europe UAB:n toimiluvasta saat Liettuan keskuspankin verkkosivustolta.

Revolut voi tarjota sijoituspalveluja, jotka liittyvät rahoitusinstrumentteihin, kuten pörssiyhtiöiden osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin, rahamarkkinarahastojen (”MMF”) ja pörssinoteerattujen rahastojen (”ETF”) osuuksiin sekä hinnanerosopimuksiin (CFD), joita saatamme tarjota kaupankäyntiin kohteiksi sijoitusalustan kautta. Sijoituspalveluja tarjotessaan Revolut toimii edustajana tai päämiehenä, jonka lukuun täsmäytetty kaupankäynti toteutetaan (tämä selitetään tarkemmin jäljempänä).

2. Tavoitteet

Tämän asiakirjan tarkoituksena kertoa, miten varmistamme, että eturistiriidat Revolut ja Revolut-konsernin sisällä tunnistetaan, estetään, hallitaan asianmukaisesti ja tarvittaessa julkistetaan, jotta eturistiriidat eivät vaikuta haitallisesti asiakkaidemme etuihin ja jotta varmistetaan sijoituspalvelujen lakisääteisten sääntöjen ja periaatteiden noudattaminen.

Tässä asiakirjassa määritellään myös ne olosuhteet, joiden Revolut on katsonut mahdollisesti aiheuttavan sellaisen eturistiriidan, joka voi vaikuttaa haitallisesti Revolutin asiakkaiden etuihin. Lisäksi asiakirjassa esitetään ylätason yleiskatsaus järjestelmiin ja valvontatoimiin, joita käytetään tällaisten ristiriitojen tunnistamiseksi ja hallitsemiseksi sekä eturistiriitojen riskien lieventämiseksi.

3. Yleisiä tietoja eturistiriidoista

Tässä asiakirjassa käytetyillä keskeisillä termeillä on seuraava merkitys:

”Relevanttihenkilö” on Revolutin johtaja, hallituksen jäsen tai muun hallintoelimen jäsen, Revolutin työntekijä tai kuka tahansa muu luonnollinen henkilö, jonka palvelut ovat Revolutin käytettävissä ja määräysvallassa ja joka osallistuu sijoituspalvelun tarjoamiseen ja sijoitustoimintaan, tai luonnollinen henkilö, joka osallistuu ulkoistamisjärjestelyn yhteydessä suoraan palvelujen tarjoamiseen Revolutille.
”Henkilökohtainentransaktio” on kauppa, joka koskee sijoitusalustamme kautta tarjottavaa rahoitusinstrumenttia (pois lukien pörssinoteeratut rahastot ja rahamarkkinarahastot tai mikä tahansa harkinnanvaraisten salkunhoitopalvelujen puitteissa toteutettava transaktio), tai kauppa, joka koskee tällaiseen rahoitusinstrumenttiin yhdistettyä rahoitusinstrumenttia ja jonka toteuttaa Relevantti henkilö Revolutiin liittyvän ammatillisen toimintansa ulkopuolella tai Relevantin henkilön Sidoshenkilö tai joka toteutetaan tällaisen henkilön puolesta.
”Sidoshenkilö” on henkilö, johon Relevantilla henkilöllä on perhesuhde, mukaan lukien puoliso (tai kansallisen lainsäädännön mukainen vastaava henkilö, kuten rekisteröity kumppani), huollettavana oleva lapsi (mukaan lukien lapsipuoli) tai muu sukulainen (esim. vanhempi, isäpuoli, äitipuoli, isovanhempi, lapsenlapsi, veli tai sisar), joka on asunut samassa taloudessa Relevantin henkilön kanssa vähintään vuoden asianomaisen tilanteen/tapahtuman tapahtumapäivänä (esim. kyseisen henkilökohtaisen transaktion päivämääränä).
”Sisäpiiritieto” (tai oleellinen ei-julkinen tieto) tarkoittaa täsmällistä tietoa, jota ei ole julkistettu ja joka liittyy suoraan tai välillisesti yhteen tai useampaan liikkeeseenlaskijaan tai yhteen tai useampaan rahoitusinstrumenttiin ja jolla, jos se julkistettaisiin, olisi todennäköisesti merkittävä vaikutus kyseisten rahoitusinstrumenttien tai niihin liittyvien johdannaisinstrumenttien hintaan.

Eturistiriidat ovat tavanomaisessa liiketoiminnassa väistämättömiä, ja Revolutin Relevanttien henkilöiden on tunnistettava ja hallittava ristiriidat Revolutin vakiintuneen Eturistiriitoja koskevan käytännön ja menettelyn mukaisesti. Ristiriitojen tunnistaminen ja hallinta on ratkaisevan tärkeää, olipa kyse todellisista, mahdollisista tai koetuista ristiriidoista. Eturistiriitoja voi ilmetä seuraavien välillä:

Revolut (mukaan lukien Relevantti henkilö tai henkilö, joka on suoraan tai välillisesti sidoksissa Revolutiin määräysvallan kautta, mukaan lukien Revolut Bank UAB tai sen sivuliikkeet tai muut merkitykselliset Revolut-konsernin yksiköt) ja asiakas
Relevantti henkilö (tai hänen Sidoshenkilönsä) ja asiakas
Revolut (mukaan lukien henkilö, joka on määräysvallan kautta suoraan tai välillisesti sidoksissa Revolutiin) ja Relevantti henkilö (tai hänen Sidoshenkilönsä)
kolmas osapuoli, joka tarjoaa palveluja Revolutille ja Revolutin Relevantille henkilölle
kaksi Revolutin asiakasta (tai useampi Revolutin asiakas).

Ristiriita voi muodostua, jos Revolut tai Relevantti henkilö (tai hänen Sidoshenkilönsä) tai henkilö, joka ovat edellä mainitun määräysvallan kautta yhteydessä Revolutiin:

todennäköisesti tekee tai saa taloudellista voittoa tai välttää taloudellisen tappion asiakkaan kustannuksella
omaa asiakkaalle tarjottavan palvelun lopputulokseen intressin, joka eroaa asiakkaan intressistä
omaa taloudellisen tai muun kannustimen suosia yhden asiakkaan tai asiakasryhmän intressejä toisen asiakkaan intressien kustannuksella
harjoittaa samaa liiketoimintaa kuin asiakas tai
saa tai saa jatkossa muulta henkilöltä kuin asiakkaalta asiakkaalle tarjottavaan palveluun liittyvän kannustimen rahana, tavaroina tai palveluina eikä kyseessä ole kyseisestä palvelusta veloitettava tavanomainen välityspalkkio tai maksu.

4. Eturistiriitojen tunnistaminen ja hallinta

Revolut tarjoaa tällä hetkellä seuraavia eri rahoitusinstrumentteihin liittyviä sijoituspalveluja ja -toimintoja:

yhtä tai useampaa rahoitusinstrumenttia koskevien toimeksiantojen vastaanottaminen ja välittäminen
toimeksiantojen toteuttaminen asiakkaiden puolesta
harkinnanvaraiset salkunhoitopalvelut
kaupankäynti omaan lukuun (päämiehen lukuun täsmäytetty kaupankäynti).

Revolut tarjoaa oheispalveluna myös rahoitusinstrumenttien säilytystä ja hallinnointia asiakkaiden lukuun, mukaan lukien säilytyspalvelut ja niihin liittyvät palvelut, kuten käteisvarojen/vakuuksien hallinta.

Revolutilla on toimilupa tarjota myös muita sijoitus- tai oheispalveluja, kuten (muun muassa) sijoitusneuvontaa, rahoitusinstrumenttien merkintää ja liikkeeseenlaskua sekä sijoitustutkimusta ja rahoitusanalyysejä, mutta se ei tällä hetkellä tarjoa asiakkailleen mitään näistä sijoitus- tai oheispalveluista. Näin ollen Revolut katsoo, ettei kyseisiin palveluihin liity eturistiriitoja. Tässä yhteenvedossa esitellään Revolutin toteuttamat asiaankuuluvat toimet sekä organisaatioon liittyvät ja hallinnolliset järjestelyt Revolutin tällä hetkellä tarjoamiin, edellä kuvattuihin palveluihin liittyvien eturistiriitojen tunnistamiseksi, ehkäisemiseksi tai hallitsemiseksi.

Sovellettavien lakien mukaan meidän on toteutettava ja ylläpidettävä tehokkaita organisaatioon liittyviä ja hallinnollisia järjestelyjä, jotta voimme ryhtyä kaikkiin kohtuullisiin toimiin eturistiriitojen hallitsemiseksi ja estää niiden muodostumisen tai asiakkaiden etujen vaarantumisen.

Jos eturistiriitoja ei ole mahdollista välttää tai hallita, Revolut voi harkintansa mukaan kieltäytyä tarjoamasta pyydettyä palvelua. Osana Revolutin hallintokehystä on toteutettu useita organisaatioon liittyviä järjestelyjä, järjestelmiä ja sisäisiä valvontatoimia, joiden tarkoituksena on tunnistaa ja hallita mahdollisia eturistiriitoja Revolutin asiakkaiden etujen turvaamiseksi. Toimia, joilla Revolut pyrkii hallitsemaan tai tarvittaessa lieventämään eturistiriitoja, ovat muun muassa i) työtehtävien asianmukainen erottaminen toisistaan, ii) tietoesteiden asettaminen esimerkiksi erottamalla tietyt toiminnot tai yksiköt (tarvittaessa) fyysisesti tai digitaalisesti toisistaan, iii) relevanttien käytäntöjen ja menettelyjen vakiinnuttaminen ja iv) Relevanttien henkilöiden säännöllinen koulutus. Näihin järjestelyihin, järjestelmiin ja valvontatoimiin kuuluvat muun muassa seuraavat:

Hallintorakenne, esimerkiksi Revolutin nimetyt riskienhallinta- ja vaatimustenmukaisuusvastuuhenkilöt, jotka vastaavat mahdollisten eturistiriitojen hallintaan tarkoitettujen järjestelmien ja valvontatoimien toteutuksesta ja ylläpidosta.
Ylimmän johdon valvonta, tietojen hallinta ja raportointi.
Kaikille asiaankuuluville henkilöille annettava pakollinen koulutus ja vuosittain annettava eturistiriitoja koskeva vakuutus, mukaan lukien eturistiriidat, jotka voivat aiheutua liiketoiminnan ulkopuolisista eduista, palkitsemiskannustimista, muista kannustimista, parasta toteutusta koskevista järjestelyistä ja toiminnasta omaan lukuun.
Vaatimus, jonka mukaan kaikkien Relevanttien henkilöiden on ilmoitettava havaituista, mahdollisista tai olemassa olevista eturistiriidoista erityisen sisäisen raportointiportaalin kautta vaatimustenmukaisuustiimimme arviointia varten. Revolut ylläpitää luetteloa kaikista ristiriidoista, jotka voivat aiheuttaa eturistiriidan, ja kirjaa valvontatoimet, joita suositellaan tällaisten ristiriitojen hallitsemiseksi.
Vaatimustenmukaisuustiimin suorittama toteutuneiden tai todennäköisesti toteutuvien eturistiriitojen vienti johdon riskienhallintatoimikunnan ja tarvittaessa hallituksemme käsiteltäviksi.
Revolut-konsernin maailmanlaajuinen eturistiriitoja koskeva käytäntö ja menettely, lahjonnan ja korruption vastainen käytäntö ja menettely sekä omaan lukuun toimimista koskevat järjestelyt.

Jos Revolutin toteuttamat organisaatioon liittyvät ja hallinnolliset järjestelyt, joilla pyritään estämään eturistiriitojen haitallinen vaikutus asiakkaiden etuihin, eivät ole tai eivät voi olla riittäviä, Revolut ilmoittaa sinulle eturistiriitojen yleisen luonteen ja/tai lähteen sekä toimet, jotka on toteutettu näiden riskien lieventämiseksi, ennen ryhtymistä mihinkään liiketoimiin puolestasi tai kanssasi.

Rahoitusinstrumentteihin liittyvät ristiriidat

Kun otetaan huomioon Revolutin liiketoiminnan luonne ja tällä hetkellä tarjottavat sijoitus-/oheispalvelut sekä Revolutin tällä hetkellä harjoittama sijoitustoiminta, katsotaan, ettei ole rahoitusinstrumentteja, jotka voisivat aiheuttaa eturistiriitoja tai johtaa eturistiriitoihin Revolutin tarjotessa sijoitus- tai oheispalvelujaan tai toteuttaessa rahoitusinstrumentteihin liittyviä transaktioita.

Jos Revolut havaitsee rahoitusinstrumentteja, jotka voivat aiheuttaa eturistiriidan tai johtaa eturistiriitaan Revolutin liiketoiminnan luonteen muuttumisen vuoksi tai muusta syystä, havainto kirjataan asianmukaisesti, ja kyseisistä rahoitusinstrumenteista ja eturistiriidoista ilmoitetaan toimitusjohtajalle, lainsäädännön noudattamista valvovalle johtajalle ja/tai muille asiaankuuluville hallintoelimille ilman aiheetonta viivytystä. Varallisuus- ja kaupankäyntiosaston kunkin toiminnon päälliköt ovat vastuussa oman alueensa seurannasta ja eturistiriitojen raportoinnista Revolutin asianomaisille hallintoelimille.

Kun Revolutin hallintoelimet ovat todenneet, että rahoitusinstrumentti aiheuttaa eturistiriitoja, kyseisten rahoitusinstrumenttien merkitykselliset tiedot toimitetaan Relevanteille henkilöille tai muille työntekijöille, toimeksisaajille tai asiamiehille, jotka tarjoavat sijoituspalveluja Revolutin asiakkaille tai joilla on oikeus toteuttaa transaktioita Revolutin puolesta. Näiden tietojen vastaanottokuittaus kirjataan asianmukaisesti.

Sisäpiiritietoon liittyvät järjestelyt

Revolutin sijoitusliiketoiminnan sekä sen tällä hetkellä tarjoamien sijoitus- ja oheispalvelujen tai harjoittaman sijoitustoiminnan luonteen vuoksi Revolutilla (tai Revolut-konserniin kuuluvilla yksiköillä) ei ole eikä pitäisi olla hallussaan sisäpiiritietoa. Näin ollen Relevanttien henkilöiden ei odoteta saavan tai pitävän hallussaan sisäpiiritietoa tehtävässään.

Relevantti henkilö ei saa käydä kauppaa sisäpiiritiedon perusteella (riippumatta siitä, mistä kyseinen tieto on saatu). Jos Revolutin markkinoiden väärinkäyttöjärjestelmien avulla havaitaan, että Relevantti henkilö käy kauppaa sisäpiiritiedon perusteella, asiasta ilmoitetaan Liettuan keskuspankille ja/tai muille markkinoiden väärinkäyttökäytännössä mainituille viranomaisille.

Edellä esitetyn perusteella ja omaan lukuun tapahtuvaa kaupankäyntiä koskevan käytännön mukaisesti Revolut katsoo, että ei ole olemassa erityisiä rahoitusinstrumentteja, joiden osto tai myynti (tai muiden tällaisiin instrumentteihin liittyvien transaktioiden toteuttaminen) olisi kiellettävä Relevanteilta henkilöiltä tai Revolutin osakkeenomistajilta.

5. Toimeksiantojen käsittely ja asiakkaan paras etu

Kun tarjoamme sinulle sijoituspalveluja, toimimme edustajana lähettäessämme toimeksiantosi ulkoiselle välittäjälle toteutettavaksi tai edelleen välitettäväksi tai päämiehenä, jonka lukuun täsmäytetty kaupankäynti toteutetaan (jäljempänä selitetyn mukaisesti). Kun toimimme edustajana, toteutamme transaktiot rahoitusinstrumenteilla omissa nimissämme mutta asiakkaidemme hyväksi ja lukuun, ja ensisijaisena velvollisuutenamme on varmistaa, että toimeksiantosi lähetetään ulkoiselle välittäjälle nopeasti ja rehdisti.

Revolut toimii edustajana osakkeiden, joukkovelkakirjojen, pörssinoteerattujen rahastojen (ETF) ja rahamarkkinarahastojen osalta ja aina tarjotessaan sinulle salkunhoitopalveluja (Robo-Advisor).

Kun toimimme päämiehenä, jonka lukuun täsmäytetty kaupankäynti toteutetaan, asetumme transaktiossa ostajan (esim. sinun) ja myyjän (esim. likviditeetin tarjoajan) väliin siten, että emme altistu markkinariskille missään vaiheessa transaktion toteuttamisen aikana. Tällaisissa tapauksissa transaktion molemmat puolet toteutetaan samanaikaisesti ja transaktio toteutetaan hinnalla, jolla emme tee voittoa tai tappiota, lukuun ottamatta sovellettavia välityspalkkioita, jotka veloitetaan käyttöehtojemme mukaisesti. Koska päämiehen lukuun täsmäytetty kaupankäynti ei altista meitä transaktiossa markkinariskille eivätkä tappiosi siksi vastaa voittojamme (tai päinvastoin), toimiminen tässä ominaisuudessa ei aiheuta eturistiriitaa meidän ja asiakkaidemme välillä.

Hinnanerosopimustoimeksiannoissa, jotka johtavat osto- tai myyntitoimeksiannon toteuttamiseen likviditeetin tarjoajan (tarjoajien) kanssa, Revolut toimii päämiehenä, jonka lukuun täsmäytetty kaupankäynti toteutetaan.

Lukuun ottamatta hinnanerosopimuksiin (CFD) liittyvää päämiehen lukuun täsmäytettyä kaupankäyntiä Revolut ei käy kauppaa omaan lukuunsa sijoitusalustalla saatavilla olevilla rahoitusinstrumenteilla eikä näin ollen toimi asiakkaan transaktioiden vastapuolena. Näin ollen katsomme, että Revolutin, sen Relevanttien henkilöiden (tai heidän Sidoshenkilöidensä) ja asiakkaiden välille muodostu ristiriitoja.

Revolutin velvollisuutena on toimia asiakkaan parhaan edun mukaisesti ja toteuttaa kaikki tarvittavat toimet, jotta asiakkaan toimeksiantojen toteutuksessa saavutetaan paras mahdollinen tulos asiakkaan kannalta. Ulkoisen välittäjän ja likviditeetin tarjoajan asiantuntemuksen ja markkinamaineen laajan due diligence -tarkastuksen, arvioinnin ja valvonnan lisäksi Revolut pyrkii myös saamaan ulkoiselta välittäjältä (välittäjiltä) ja likviditeetin tarjoajalta (tarjoajilta) sopimukseen perustuvan sitoumuksen parhaan toteutuksen varmistamisesta ja Revolutin asiakkaiden kannalta parhaan mahdollisen tuloksen saavuttamisesta kokonaisuutena, johon kuuluvat rahoitusinstrumentin hinta ja toteuttamiskulut, toteuttamisnopeus ja muut merkitykselliset tekijät.

Salkunhoitopalveluja tarjotessamme analysoimme laajan valikoiman rahoitusinstrumentteja objektiivisten kriteerien, kuten kulujen, likviditeetin ja historiallisen suoriutumisen, perusteella. Emme sisällytä asiakkaidemme salkkuihin rahoitusinstrumentteja, jotka ovat Revolut-konserniyksikköjen liikkeeseenlaskemia tai joilla on muutoin läheinen yhteys meihin sellaisten oikeudellisten, taloudellisten tai sopimukseen perustuvien suhteiden kautta, jotka voivat asiakkaillemme kannalta haitallisen eturistiriidan.

Valittu ulkoinen välittäjä (välittäjät) ja likviditeetin tarjoaja (tarjoajat) ovat täysin riippumattomia Revolutista tai muista Revolut-konserniyksiköistä, eikä Revolutilla ole yhteyttä ulkoiseen välittäjään (välittäjiin) ja likviditeetin tarjoajaan (tarjoajiin) lukuun ottamatta ulkoisen välittäjän (välittäjien) ja likviditeetin tarjoajan (tarjoajien) tarjoamia sopimussuhteita ja liiketoimintapalveluja, jotka maksamme omista varoistamme.

6. Kannustimet

Revolut ei ota vastaan eikä säilytä mitään kolmansien osapuolten palkkioita, välityspalkkioita tai rahallisia tai ei-rahallisia etuuksia, jotka liittyvät sen asiakkaille tarjoamiin sijoituspalveluihin (”Kannustimet”), lukuun ottamatta tapauksia, joissa tällaiset Kannustimet palautetaan suoraan asiakkaille, kuten ETF-sijoitussuunnitelmapalvelumme yhteydessä.

Jos saamme kolmannelta osapuolelta Kannustimia, jotka liittyvät pelkkä toteutus -tyyppisiin palveluihimme, palautamme ne kyseiselle kolmannelle osapuolelle tai siirrämme kaikki tällaiset maksut ja/tai edut asiakkaallemme. Jos kuitenkin katsomme, että tällaiset maksut tai edut on tarkoitettu parantamaan palveluidemme laatua eivätkä ne vaikuta velvollisuuteemme toimia rehellisesti, oikeudenmukaisesti, ammattimaisesti ja parhaan etujesi mukaan, voimme päättää pitää kyseiset maksut ja edut itsellämme. Tällöin varmistamme, että kyseisten Kannustimien säilyttäminen on perusteltua, parantamalla palveluja tavalla, josta on konkreettista hyötyä sinulle. Tällaisten Kannustimien olemassaolo, luonne ja summa ilmoitetaan tässä asiakirjassa.

Vastaanotamme kolmansilta osapuolilta Kannustimia, jotka liittyvät transaktioidesi toteuttamiseen ETF-investointisuunnitelmien mukaan hyväksytyillä instrumenteilla, mutta palautamme ne sinulle kokonaisuudessaan. Jotta hyödyt näistä Kannustimista välittömästi, Revolut rahoittaa maksettavan palkkion ennakkoon ja siirtää taloudellisen hyödyn sinulle etukäteen. Kolmansilta osapuolilta vastaanotettavat tulevat maksut kuitataan sinulle jo palautetuilla Kannustinsummilla.

Revolutin vastaanottamien ja sinulle takaisin maksettujen Kannustimien tarkka arvo julkistetaan vuosittain osana ”Kulut ja veloitukset” -raporttiamme. Jos haluat selvittää, kuinka paljon kannustimia Revolut saa tilauksistasi erilaisissa markkinaolosuhteissa, ja käytössä olevan tarkan laskentamenetelmän, tutustu ennakkoarvioon perustuviin ilmoituksiimme kuluista ja veloituksista.

Saatamme aika ajoin tarjota, vastaanottaa tai säilyttää tiettyjä vähäisiä ei-rahallisia etuja kolmansille osapuolille tai kolmansilta osapuolilta, jos katsomme niiden voivan parantaa sinulle tarjottavien palvelujemme laatua. Jos näin tapahtuu, varmistamme, että edut ovat oikeasuhteisia ja kohtuullisia eivätkä vaikuta velvollisuuteemme toimia aina asiakkaidemme parhaan edun mukaisesti. Eturistiriitojen riskin minimoimiseksi Revolutilla on käytössä lahjojen ja viihteen ilmoitusmenettely, joka tukee Revolutin lahjonnan ja korruption vastaista käytäntöä. Jos etuja tarjotaan, vastaanotetaan tai säilytetään, Revolutin käytännöillä varmistetaan, että kyseiset etuudet ilmoitetaan, hyväksytään ennalta ja kirjataan.

Revolut-sovellus voi sisältää valittujen kolmansien osapuolten toimittamia tietoja, mukaan lukien tutkimuksia, ja/tai hyperlinkkejä valittujen kolmansien osapuolten verkkosivustoille. Noudatamme valintamenettelyssä huolellisuus- ja varovaisuusperiaatetta ja jaamme tietoja vain kolmansilta osapuolilta, joita pidämme luotettavina. Emme kuitenkaan vakuuta tai takaa kolmansilta osapuolilta vastaanottamiemme ja sijoitusalustalla näytettävien tietojen tarkkuutta, täydellisyyttä tai ajantasaisuutta. Kaikki valituilta kolmansilta osapuolilta vastaanotetut tiedot, mukaan lukien tutkimukset, on maksettu omista varoistamme.

Revolut ei saa miltään kolmannelta osapuolelta korvausta, alennusta tai ei-rahallista hyötyä asiakastoimeksiantojen toteuttamisesta tietyssä kaupankäyntipaikassa tai täytäntöönpanopaikassa tai asiakastoimeksiantojen välittämisestä millekään kolmannelle osapuolelle niiden toteuttamiseksi tietyssä täytäntöönpanopaikassa (ns. maksu toimeksiantovirrasta).

7. Yleiskatsaus Revolutin järjestelmiin ja valvontatoimiin tiettyjen eturistiriitojen hallitsemiseksi

Kaupankäynti omaan lukuun

Revolutin järjestelmien ja eturistiriitojen hallintaan liittyvien valvontatoimien yksilöimät todelliset tai mahdolliset ristiriidat

Relevantit henkilöt (tai heidän Sidoshenkilönsä) voivat käydä kauppaa omaan lukuunsa, mukaan lukien henkilökohtaiset sijoitukset arvopapereihin tai rahastoihin. Tämä voi aiheuttaa ristiriidan Relevantin henkilön (tai hänen Sidoshenkilönsä) ja Revolutin asiakkaiden etujen välillä, sillä tilanne voi kannustaa ”etuiluun” tai luottamuksellisten tietojen käyttöön henkilökohtaisen hyödyn saamiseksi.

Tietyt mahdolliset tai koetut eturistiriidat voivat liittyä esimerkiksi asiakkaiden kaupankäyntitoimintaan ja asiakkaiden rahoitusinstrumenttien suojaamiseen. Eturistiriitoja voi syntyä tilanteissa, joissa Relevantilla henkilöllä on pääsy RSEUAB:n asiakkaiden kaupankäyntiin liittyviin arkaluonteisiin tietoihin ja joissa hän voi mahdollisesti hyötyä näistä tiedoista henkilökohtaisesti.

Ylläpidämme asianmukaisia järjestelyjä, joiden tarkoituksena on hallita tai estää henkilökohtaisia transaktioita, jotka voivat aiheuttaa eturistiriidan, ja estää Relevantteja henkilöitä (tai heidän Sidoshenkilöitään) käymästä sisäpiirikauppaa, käymästä kauppaa olennaisten ei-julkisten tietojen perusteella ja/tai paljastamasta kolmansille osapuolille tai käyttämästä väärin asiakkaisiin tai heidän transaktioihinsa liittyviä luottamuksellisia tietoja. Erityisesti todetaan seuraavaa:

Relevantit henkilöt eivät saa suorittaa henkilökohtaisia transaktioita, jotka ovat rahoitusinstrumenttimarkkinoita tai markkinoiden väärinkäyttöä koskevien lakien mukaan ristiriidassa tai todennäköisesti ristiriidassa Revolutin velvoitteiden kanssa.
Edellytämme, että kaikki Relevantit henkilöt (ja heidän Sidoshenkilönsä siinä määrin kuin on tarpeen) ovat aina tietoisia henkilökohtaisiin transaktioihin liittyvistä rajoituksistamme ja Revolutin toimista henkilökohtaisten transaktioiden ja luottamuksellisten tietojen paljastamisen yhteydessä.
Edellytämme, että kaikki Relevantit henkilöt ilmoittavat meille viipymättä suorittamistaan henkilökohtaisista transaktioista, jos transaktion arvo ylittää ennalta määrätyn summan.
Henkilökohtaisiin transaktioihin sovelletaan ennalta määrättyä vähimmäissäilytysaikaa.
Osana Revolutin vuosittaista todistusmenettelyä Relevanttien henkilöiden on osoitettava ymmärtävänsä Revolutin eturistiriitoja koskevat järjestelyt ja valvontatoimet ja noudattavansa niitä.

Ulkoistaessamme tiettyjä toimintoja kolmansille osapuolille varmistamme, että yksikkö, jolle toiminta ulkoistetaan, ylläpitää rekisteriä Relevantin henkilön kyseisessä yksikössä suorittamista henkilökohtaisista transaktioista ja toimittaa kyseiset tiedot pyynnöstämme.

Edellä mainittujen vaatimusten täyttämättä jättäminen merkitsee omaan lukuun tapahtuvaa kaupankäyntiä koskevan käytännön rikkomista, mistä voi seurata muita sääntöihin perustuvia seuraamuksia rikkomuksiin syyllistyneille.

Lahjat tai viihde

Revolutin järjestelmien ja eturistiriitojen hallintaan liittyvien valvontatoimien yksilöimät todelliset tai mahdolliset ristiriidat

Relevantit henkilöt voivat antaa tai vastaanottaa kolmansille osapuolille tai kolmansilta osapuolilta lahjoja tai viihdettä, jotka liittyvät asiakkaillemme tarjottaviin sijoituspalveluihin ja jotka voivat saada heidät toimimaan sopimattomalla tai epäeettisellä tavalla asiakkaiden vahingoksi. Tällöin Revolut ei voi välttämättä keskittyä palvelujen laadun ja palveluista veloitettavien kustannusten asianmukaisuuteen, mikä saattaa johtaa siihen, että Revolut suosii kolmannen osapuolen etuja asiakkaidensa vahingoksi.

Lahjoihin ja viihteeseen liittyvien riskien hallitsemiseksi Revolutin lahjonnan ja korruption vastaisessa käytännössä määritellään erityiset vaatimukset ja menettelyt, jotka koskevat lahjojen ja viihteen tarjoamista ja vastaanottamista. Revolutin työntekijöiden on suoritettava säännöllisesti pakollinen lahjonnan ja korruption vastainen koulutus. Revolut pyrkii varmistamaan, etteivät sen työntekijät tarjoa tai anna, pyydä tai ota vastaan lahjoja tai viihdettä, jotka ovat todennäköisesti ristiriidassa asiakasvelvoitteiden kanssa tai vaikuttavat heidän toimintaansa tavalla, joka vahingoittaa asianomaisen asiakkaan etuja. Kaikkien kolmansilta osapuolilta vastaanotettavien tai näille tarjottavien lahjojen ja viihteen tulee koostua kohtuullisesta ei-rahallisesta hyödystä, kuten osallistumisesta konferensseihin, seminaareihin ja koulutustilaisuuksiin, tai arvoltaan vähäisestä kestityksestä (esim. ruoka ja juoma), ja sen tulee parantaa asiakaspalvelun laatua. Lahjat ja viihde on ilmoitettava ja kirjattava, ja jos kyse on arvoltaan vähäisestä hyödystä, ne on hyväksytettävä etukäteen vaatimustenmukaisuusosastolla tai Relevantin henkilön esimiehellä. Tietyissä tilanteissa lahjoja ja viihdettä ei sallita. Vaatimustenmukaisuusosasto suorittaa säännöllisesti vaatimustenmukaisuuden tarkastuksia, joilla arvioidaan Revolutin käytössä olevaa valvontakehystä ja hallitaan lahjojen ja viihteen antamiseen ja vastaanottamiseen liittyviä riskejä.

Ulkoiset liiketoiminnalliset intressit

Revolutin järjestelmien ja eturistiriitojen hallintaan liittyvien valvontatoimien yksilöimät todelliset tai mahdolliset ristiriidat

Relevanteilla henkilöillä voi olla ulkopuolisia liiketoiminnallisia intressejä, kuten johtotehtäviä, neuvonta-, valvonta- tai johtoelinten jäsenyyksiä, luottamustehtäviä tai muita rooleja vaihtoehtoisissa tehtävissä joko Revolut-konsernin sisällä tai muissa julkisissa tai yksityisissä yrityksissä tai järjestöissä. Nämä ulkoiset liiketoiminnalliset intressit voivat olla ristiriidassa asiakkaiden etujen kanssa.

Revolut edellyttää, että jos henkilöllä on ulkoisia liiketoiminnallisia intressejä tai hän aikoo ottaa vastuulleen kyseisen kaltaisen tehtävän, tilanne edellyttää ilmoitusta ja monissa tapauksissa ennakkohyväksyntää. Lisäksi johtajien, hallituksen jäsenten ja Revolutin merkityksellisten hallintoelinten (esim. johdon riskitoimikunnan) jäsenten on ilmoitettava kaikista eturistiriidoista tehtäviensä mukaisesti.

Palkitsemiskannustimet

Revolutin järjestelmien ja eturistiriitojen hallintaan liittyvien valvontatoimien yksilöimät todelliset tai mahdolliset ristiriidat

Revolutin henkilöstöä koskeva maailmanlaajuinen palkitsemis- ja hallinnointikäytäntö sisältää toimia, joilla pyritään välttämään eturistiriidat, kannustetaan vastuulliseen liiketoimintaan ja edistetään riskitietoisuutta ja järkevää riskinottoa. Erityisesti todetaan seuraavaa:

Palkitsemiskäytäntömme on suunniteltu siten, ettei synny eturistiriitaa tai kannustinta, jonka seurauksena Relevantit henkilöt voisivat suosia omia etujaan tai Revolutin etuja asiakkaamme vahingoksi.
Emme palkitse tai arvioi henkilöstömme suoriutumista tavalla, joka aiheuttaisi ristiriidan velvollisuuteemme toimia sinun etusi mukaisesti.
Säilytämme palkitsemisessa aina tasapainon kiinteiden ja muuttuvien osien välillä, jotta palkitsemisjärjestelmämme ei suosi Revolutin tai sen Relevanttien henkilöiden etuja sinun etujesi kustannuksella.
Relevanttien henkilöiden palkitseminen ja vastaavat kannustimet eivät koskaan perustu yksinomaan tai pääasiallisesti määrällisiin kaupallisiin kriteereihin, ja niissä otetaan täysimääräisesti huomioon asiaankuuluvat laadulliset kriteerit, jotka liittyvät sovellettavien säännösten noudattamiseen, asiakkaiden oikeudenmukaiseen kohteluun ja asiakkaillemme tarjottavien palvelujen laatuun.
Palkitsemiskäytäntöjämme sovelletaan kaikkiin Relevantteihin henkilöihin siltä osin kuin tällaisten henkilöiden palkitseminen ja vastaavat kannustimet eivät aiheuta eturistiriitaa, joka kannustaisi heitä toimimaan sinun etujesi vastaisesti.