¿Cómo podemos ayudar?

¿Quién es una PEP?

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) define a una persona expuesta políticamente (PEP) como «aquella a la que se encomienda o se ha encomendado una función pública prominente. Debido a su posición e influencia, se reconoce que muchas PEP están en posiciones que potencialmente pueden ser utilizadas indebidamente para la comisión de blanqueo de capitales y los delitos relacionados, entre ellos la corrupción y el soborno, o actividades destinadas a la financiación del terrorismo. (...)». Además, las PEP son «personas a las que se encomienda o se ha encomendado funciones públicas prominentes y sus familiares y estrechos colaboradores, e incluye tanto PEP nacionales como extranjeros».
Por tanto, tenemos la obligación legal de determinar si tú, como cliente, puedes tener algún tipo de conexión política. No hay nada de qué preocuparse, puesto que «estos requisitos son de naturaleza preventiva (no delictiva) y no deberían interpretarse como una forma de estigmatizar a las PEP al insinuar que estas estuvieran implicadas en alguna actividad delictiva».

¿Qué implica para ti?

Si determinamos que eres una PEP, te pediremos que lleves a cabo la verificación de la fuente de fondos. No es que no confiemos en ti, pero tenemos la obligación legal de hacerlo como procedimiento estándar.

¿Y si no quiero que se me considere una PEP?

Lo sentimos, no depende únicamente de nosotros o de nuestro criterio. Necesitamos seguir ciertos procedimientos y normativas. Sin embargo, si se te considera una PEP asociada debido a tu relación cercana con otra persona y que ya no está en vigor (por ejemplo, tras un divorcio o una anulación), ponte en contacto con nosotros en el chat y lo tendremos en cuenta.
No podremos informarte acerca de los resultados de la investigación, pero lo registraremos y lo tendremos en cuenta.

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