¿Cómo podemos ayudar?

¿Qué es el fraude?

Se comete fraude cuando se emplean artimañas para ganar una ventaja desleal, que suele ser financiera, sobre otra persona. Hay muchas palabras para describir el fraude: chanchullo, timo, estafa, extorsión, farsa, traición, engaño, trampa, ardid, treta, estratagema.

El informe Coste Financiero del Fraude de 2019 estima que el coste del fraude en el Reino Unido es de entre 130 y 190 billones de libras al año. La Office for National Statistics (ONS) afirma que es más probable que las personas sean víctimas de fraude o ciberdelitos que de cualquier otro delito.

Los esquemas de fraude más populares:

  • La estafa de pago por adelantado ocurre cuando la víctima paga dinero a alguien por adelantado para recibir algo de más valor, como un préstamo, un contrato, una inversión o un regalo, pero recibe poco o nada a cambio.
  • El fraude comercial consiste en actividades emprendidas por un particular o una empresa de forma ilegal o deshonesta diseñadas para que sean ventajosas para la persona o establecimiento que lo comete.
  • Las estafas de organizaciones benéficas buscan donativos para organizaciones que hacen poco o nada. Si bien pueden producirse en cualquier momento, son especialmente frecuentes cuando ocurren desastres de perfil alto.
  • El fraude con tarjetas de crédito consiste en el uso no autorizado de una tarjeta de débito o crédito, o un número de tarjeta, para obtener de forma fraudulenta dinero o propiedades.
  • El robo de identidad tiene lugar cuando alguien asume tu identidad para cometer fraude u otro acto delictivo.
  • El fraude en internet es el uso de los servicios de internet o software con acceso a internet para estafar o aprovecharse de las víctimas.
  • La estafa de inversión es una oferta que utiliza afirmaciones falsas o fraudulentas para solicitar inversiones o préstamos, o que facilita la compra, el uso o el comercio de valores falsos o falsificados.
  • La estafa nigeriana combina el fraude de suplantación de identidad con una variación de la estafa por pago adelantado. Se envía una carta por correo postal o correo electrónico desde Nigeria en la que se le ofrece al destinatario la «oportunidad» de compartir un porcentaje de millones de dólares que el autor, que se define a sí mismo como funcionario gubernamental, intenta transferir de forma ilegal fuera de Nigeria.
  • La estafa piramidal y el esquema Ponzi recaudan dinero de víctimas nuevas de esquemas piramidales que se paga a las víctimas anteriores para aportar un barniz de legitimidad. No obstante, en las estafas piramidales se induce a las víctimas a reclutar otras víctimas mediante el pago de comisiones de reclutamiento.
  • El fraude de las hipotecas inversas está diseñado por profesionales sin escrúpulos de inmobiliarias, servicios financieros y empresas relacionadas para robar el capital de los bienes de personas confiadas de más edad o usar a estas personas para que ayuden a estafadores a robar el capital de una propiedad vendida dos veces.

¿Qué puedo hacer para prevenir el fraude?

  1. Estate al corriente de cómo los estafadores pueden ponerse en contacto contigo.

  2. Sabemos que los delincuentes:
    • Llaman por teléfono a personas en el Reino Unido y otros países;
    • Usan sitios web para ofrecer servicios falsos;
    • Usan direcciones de correo electrónico que parecen oficiales, pero no lo son.
  3. Mantente alerta a los trucos que podrían utilizar.
  4. Los delincuentes intentan hacerte creer que pueden ofrecerte algo muy fácil, como un visado para el Reino Unido, o que ha habido un problema con tu solicitud o visado.

    Siempre intentarán parecer muy sinceros y podrían usar un lenguaje que parece oficial. Es posible que parezca que ya saben cosas sobre ti, como tu nombre o dirección, o que has solicitado un visado. Luego, te piden dinero o tus datos personales.

  5. Cómo protegerte

Deberías desconfiar si:

  • Lo que ofrecen parece ser demasiado bueno para ser verdad, por ejemplo, un trabajo fácil en el Reino Unido o una forma rápida y sencilla de obtener un visado para el Reino Unido;
  • Te piden dinero, sobre todo si te piden efectivo o que pagues a través de métodos de pago poco seguros, como transferencias monetarias, bonos Ukash o Paysafecard (que puedes comprar en una tienda). Estos métodos impiden hacer un seguimiento del destinatario;
  • Te piden tu cuenta bancaria o los datos de la tarjeta de crédito, o información confidencial;
  • Exigen secretismo o intentan obligarte a actuar de inmediato;
  • El sitio web no parece profesional (está mal escrito o mal diseñado) o no incluye nada de información sobre la organización;
  • Te piden que respondas a una cuenta de correo electrónico gratis como Hotmail, Correo Yahoo o Gmail que también hace gala de una gramática deficiente y faltas de ortografía.

Si desconfías:

  • No facilites ningún dato personal ni confirmes que la información personal que tienen es correcta;
  • No les pagues nada;
  • No les pagues con bonos electrónicos;

Artículos relacionados